بحلول مطلع عام 2025، أدرك العديد من المستثمرين وجود فرص عديدة في المستقبل، إلى جانب تحديات جمة. لذا، من المهم معرفة كيفية التعامل مع هذا المناخ الاقتصادي المتغير باستمرار لتجنب المخاطر غير الضرورية وزيادة ربحية المحفظة الاستثمارية.
"على الرغم من ضرورة الانتباه إلى اتجاهات السوق الجديدة، إلا أن هناك بعض الإجراءات لحماية الأصول التي تعتبر أساسية لأي مستثمر، والتي تهدف بشكل أساسي إلى حماية مدخراتهم من التقلبات البرازيلية المعروفة والتاريخية"، كما يقول فيكتور ديشل، الحاصل على شهادة محلل مالي معتمد، والمؤسس المشارك ومدير الاستثمار في روبيك كابيتال، وهي شركة مستقلة لإدارة الأصول والاستشارات الاستثمارية.
لمساعدة من لا يرغبون في خسارة أموالهم هذا العام، قدّم الخبير خمس نصائح أساسية. إليكم بعضها:
- نوّع استثماراتك
يُعدّ تنويع المحافظ الاستثمارية من أكثر الاستراتيجيات رسوخاً وشهرةً في السوق، إذ يُقلّل الاعتماد على استثمارات مُحدّدة، لا سيما في بلدٍ يشهد عدم استقرار مالي كالبرازيل. وفي هذا السياق، يُوصي ديشل بتقسيم هذه العملية بين الاستثمارات المحلية والدولية.
وينصح المسؤول التنفيذي قائلاً: "من المهم الاحتفاظ بالموارد بعملات قوية، مثل اليورو والدولار، بشكل رئيسي من خلال الشركات الخارجية؛ والبحث عن استثمارات في شركات التصدير المحلية التي تدفع أرباحًا جيدة وتكون آمنة".
- استخدم المنصات الرقمية
وفقًا لمسح أجرته شركة برايس ووترهاوس كوبرز، يعتقد 74% من الرؤساء التنفيذيين في السوق المالية أن الذكاء الاصطناعي التوليدي سيساعد في تحسين جودة منتجاتهم وخدماتهم بحلول أوائل عام 2025. ويؤكد هذا النوع من التوقعات على أن نمو التقنيات الناشئة أصبح أكثر تواتراً في هذا القطاع، لا سيما في المجالات التي تركز على الحد من المخاطر مثل إدارة الأصول.
يشير المدير إلى أن "الذكاء الاصطناعي ومجموعة من الأدوات التكنولوجية الأخرى تُعدّ أدوات فعّالة لمراقبة محافظ الاستثمار وتحسينها". ويضيف: "في هذا الصدد، من المثير للاهتمام النظر في التقنيات الخاصة بشركات التكنولوجيا المالية، بالإضافة إلى موارد التمويل المفتوحة، التي يمكن أن تُحسّن أداء مختلف أنواع المحافظ الاستثمارية".
- تابع اتجاهات السوق
مع التطورات التكنولوجية، يشهد السوق المالي تغيرات مستمرة، مما يجعل مواكبة هذه الابتكارات أمراً بالغ الأهمية. علاوة على ذلك، تُطبّق المؤسسات التنظيمية والشركات باستمرار لوائح جديدة وأفضل الممارسات، الأمر الذي يتطلب عملية تكيف متواصلة.
يستشهد المحلل المالي المعتمد في شركة روبيك كابيتال بالأهمية المتزايدة لمعايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية والتقنيات الخضراء كمثال على ذلك. ويوضح قائلاً: "لم يعد الاستدامة خياراً في السوق. إنها معلومات لا غنى عنها للمستثمرين الذين يبحثون عن فرص استثمارية واعدة ستجلب عوائد أعلى في المستقبل".
- استثمر في التثقيف المالي
للاستثمار بحكمة، من المهم تجنب الذعر أو اتخاذ قرارات متسرعة قد تُعرّض نمو أصولك للخطر على المدى الطويل. لذا، يُعدّ التثقيف المالي ضروريًا لتجنب الانجراف وراء الصيحات الرائجة وتحليل كل فرصة استثمارية بدقة
ويضيف ديشل أن طلب المساعدة المتخصصة، لا سيما للعملاء من الأفراد ذوي الثروات الخاصة والأفراد ذوي الثروات الفائقة، يُعد جزءًا من عملية التعلم هذه. ويشير إلى أن "الاستثمارات النشطة، التي يدعمها مديرون ذوو خبرة أو مكاتب إدارة الثروات العائلية المتعددة، تميل إلى تخفيف المخاطر وتوقع التحركات المالية بدقة".
- امتلك صندوقًا للطوارئ
يُعدّ بناء صندوق للطوارئ حلاً استراتيجياً آخر لأي مستثمر. ولتحقيق ذلك، يُستثمر هذا المبلغ في صناديق استثمارية، ما يُشكّل حاجزاً مالياً لمواجهة الظروف غير المتوقعة، ويُمكّن الأموال من الاستمرار في تحقيق عوائد.
ويشير الخبير إلى وجود خيارات تناسب جميع أنواع المستثمرين، قادرة على حماية الأصول لكل من المستثمرين ذوي الخبرة والمبتدئين. ويضيف: "في روبيك نفسها، على سبيل المثال، لدينا أربعة صناديق استثمار مفتوحة موزعة على فئات تتراوح بين صناديق الأسهم ذات التوجه الطويل وصناديق الأسواق المتعددة وصناديق الدخل الثابت".
نصيحة إضافية: خصص استثماراتك
ويؤكد ديشل أيضاً أن القاسم المشترك بين جميع النصائح السابقة هو تخصيص المحفظة الاستثمارية. ويختتم قائلاً: "يتطلب وضع نهج استراتيجي فريد مراعاة وضعك الشخصي ودقائق السوق. لا توجد وصفة سحرية، بل الحاجة فقط إلى اتخاذ قرارات مدروسة تلبي أهدافك المالية".
