Empresarios brasileños obtienen asistente financiero a través de WhatsApp con inteligencia artificial

Brasil registró, en 2024, un récord histórico de apertura de pequeñas empresas, superando la marca de 4,15 millones de nuevas empresas registradas, entre microempresarios individuales (MEI), microempresas (ME) y pequeñas empresas (PPE), según una encuesta realizada por Sebrae basada en sobre datos de la Hacienda Federal. Para ayudar en la gestión financiera, estos nuevos emprendedores ahora cuentan con una plataforma gratuita que utiliza Inteligencia Artificial y WhatsApp para automatizar el pago de clientes y proveedores. Recientemente lanzada, fintech Jota es un asistente financiero que permite a los usuarios gestionar operaciones de audio chat a través de mensajes diarios, a través de WhatsApp.

Además de ayudar a los directivos de pequeñas empresas, incluidos los trabajadores informales, la propuesta de los desarrolladores es beneficiar también a las personas que tienen cuentas de WhatsApp para realizar transacciones cotidianas. 

En la práctica, Jota permite pagos instantáneos (Pix) y entradas, a través de audio, imágenes y mensajes de texto, a uno o varios contactos, a través de una lista automática de favoritos, así como recibir o cobrar pagos mediante QR Code PIX en cuestión de segundos. sin tarifas para el usuario. Estas funciones se realizan únicamente hablando y preguntando qué quieren sobre su negocio, y los emprendedores pueden recibir información valiosa, como cálculos financieros, informes de facturación diarios y recomendaciones contextualizadas basadas en las necesidades individuales. 

Como Jota opera dentro de WhatsApp, sus herramientas garantizan una usabilidad intuitiva y eliminan la necesidad de aplicaciones bancarias tradicionales. La apertura gratuita de cuentas Personales y Legales tarda menos de 3 minutos y también se realiza vía chat.

La plataforma fue fundada por el empresario Davi Holanda, quien anteriormente lideró proyectos en ambos pilares de operaciones financieras: en adquisiciones, como ex ejecutivo de PagSeguro, donde lideró más de 15 productos y contribuyó a la IPO en NYSE; y en el sector bancario, como fundador y CEO de Bankly, desarrollando una Banca como Servicio (BaaS) que fue adquirida por Banco Votorantim en 2023.

Oportunidad de mercado

Según una encuesta realizada por el CEAPE (Centro de Apoyo a las Pequeñas Empresas), 61% de empresarios brasileños en estos perfiles utilizan cuadernos para anotar ingresos y gastos de sus negocios. Otro 14.5% de los encuestados afirmó utilizar hojas de cálculo para este fin, mientras que el 9.1% afirmó que “todo es un daño mental. 7.9% respondió que no utilizan ninguna de las herramientas mencionadas en la encuesta, y sólo 7% cuentan con el apoyo de una oficina de contabilidad.

Ante este escenario, y considerando que millones de empresarios e individuos no tienen tiempo para controlar su vida financiera en cuadernos o hojas de cálculo o condiciones para invertir en software costoso y muchas veces no reciben la debida atención de las instituciones bancarias tradicionales, el potencial revolucionario de Jota ha despertado un gran interés en el mercado. 

“Vemos una clara oportunidad de crear una plataforma que simplifique la gestión financiera y las operaciones para los emprendedores, ya sean individuos o corporaciones, y estamos comprometidos a ayudarlos a ahorrar tiempo y dinero mediante el desarrollo de soluciones para las operaciones diarias, la automatización financiera y los viajes de pago que aumentan la rentabilidad de”, compartió Davi Holanda, cofundador y director ejecutivo.

Fintech también anunció la finalización de su ronda Semilla US$ 8,9 millones, liderada por MAYA Capital, con la participación de HOF Capital, BigBets, Alter Global, Bogari Capital, Norte Ventures e inversores ángeles como Bebeto Nogueira, fundador de Segura y Scout de a16z, Fersen y Mateus Lambranho, Mauro D', fundador de 180 Seguros, Bernardo Lustosa, socio de ClearSale, Dennis Wang y Pedro Fiuza.

“Con esta nueva ronda de inversión, estamos comprometidos a fortalecer nuestros equipos de tecnología, crecimiento y marketing para construir una marca reconocida en todo Brasil, un producto que realmente beneficie a los emprendedores e impulse la expansión de la base de clientes. Además, iniciaremos una agenda esencial de cuentas por cobrar y pagos, satisfaciendo una necesidad crítica de los emprendedores y apenas estamos empezando a hacerlo”, refuerza el emprendedor. 

Según Holland, los comentarios han sido extremadamente positivos, ya que los clientes ahorran 10 horas de trabajo al mes al realizar cientos de transferencias de una manera práctica y eficiente. Uno de ellos comentó: ‘Jota HA cambiado mi vida financiera, es ese tipo de cosas que no sabías que necesitabas. Como siempre tengo prisa, esto me hace la vida mucho más fácil. Sólo necesito reenviar un mensaje en WhatsApp o enviar un audio, y Jota ejecuta Pix en segundos. En un mes, ahorré más de 500 R$ en tarifas.

Mónica Saggioro, cofundadora de MAYA Capital, comentó: “O Jota resuelve un desafío crítico (mala gestión financiera) en el mercado de las PYMES, que mueve miles de millones de reales. Esto representa una gran oportunidad, y Jota está perfectamente posicionada para aprovecharla. El calibre, la experiencia y la visión del equipo son simplemente inspiradores y colocan a la empresa en otro nivel. Nuestra misión de apoyar a los mejores talentos técnicos que construyen startups en busca de un éxito sin precedentes en América Latina no podría estar mejor representada que Jota”.

La visión de fintech es simplificar todos los aspectos de la gestión financiera para los empresarios brasileños que actualmente enfrentan mucha complejidad con los productos y aplicaciones disponibles en el mercado y parece que están comenzando con el pie derecho.