בתחילת 2025, משקיעים רבים כבר הבינו כי קיימות הזדמנויות רבות, אך גם אתגרים רבים. לכן, חשוב לדעת כיצד לנווט בסביבה כלכלית דינמית זו כדי להימנע מסיכונים מיותרים ולהגדיל את רווחיות תיק ההשקעות.
"בעוד שיש צורך לשים לב למגמות שוק חדשות, ישנן מספר פעולות להגנה על נכסים החיוניות לכל משקיע, שמטרתן בעיקר להגן על חסכונותיו מפני התנודתיות הברזילאית הידועה וההיסטורית", אומר ויקטור דיישל, CFA, מייסד שותף ומנהל השקעות של Rubik Capital, חברת ניהול נכסים וייעוץ השקעות עצמאית.
כדי לעזור לאלו שלא רוצים להפסיד כסף השנה, המומחה פירט חמישה טיפים בסיסיים. שימו לב אליהם:
- גוונו את ההשקעות שלכם
אחת האסטרטגיות הסולידיות והידועות ביותר בשוק, פיזור תיקי השקעות, מפחית את התלות בהשקעות ספציפיות, במיוחד במדינה עם אי ודאות פיסקלית כמו ברזיל. במובן זה, דיישל ממליץ לחלק את התהליך הזה בין הקצאות בתוך הטריטוריה המקומית והבינלאומית.
"חשוב לשמור על משאבים במטבעות חזקים, כמו אירו ודולר, בעיקר באמצעות חברות בחו"ל; ולחפש השקעות בחברות ייצוא מקומיות שמשלמות דיבידנדים טובים ובטוחות", מייעץ המנהל.
- השתמשו בפלטפורמות דיגיטליות
על פי סקר של PwC, 74% מהמנכ"לים בשוק הפיננסי מאמינים כי בינה מלאכותית גנרטיבית (AI) תסייע בשיפור איכות המוצרים והשירותים שלהם עד תחילת 2025. סוג זה של תחזית מחזק את האופן שבו הצמיחה של טכנולוגיות מתפתחות הופכת שכיחה יותר ויותר במגזר, במיוחד בתחומים המתמקדים בהפחתת סיכונים כמו ניהול נכסים.
"בינה מלאכותית ומגוון כלים טכנולוגיים אחרים הם בעלי ברית מצוינים לניטור ואופטימיזציה של תיקי השקעות", מציין המנהל. "במובן זה, מעניין לבחון את הטכנולוגיות הקנייניות של פינטקים, כמו גם משאבי מימון פתוחים, שיכולים לשפר את הביצועים של פרופילים שונים", הוא מוסיף.
- עקוב אחר מגמות השוק
עם ההתקדמות הטכנולוגית, שוק הפיננסים משתנה ללא הרף, מה שהופך את המעקב אחר החידושים בו לחיוני. יתר על כן, תקנות חדשות ושיטות עבודה מומלצות מיושמות על ידי מוסדות רגולטוריים וחברות כל הזמן, מה שמחייב תהליך של הסתגלות מתמשכת.
מנהל הכספים של רוביק קפיטל מציין את החשיבות הגוברת של ESG (סביבה, חברה וממשל) וטכנולוגיות ירוקות כדוגמה לכך. "קיימות כבר אינה אופציונלית בשוק. זהו סוג המידע הכרחי עבור משקיעים המחפשים הזדמנויות אסרטיביות שיביאו תשואות גבוהות יותר ויותר בעתיד", הוא מסביר.
- השקיעו בחינוך פיננסי
כדי להשקיע בחוכמה, חשוב לא להיכנע לפאניקה או לקבל החלטות אימפולסיביות שיפגעו בצמיחה ארוכת הטווח של הנכסים שלכם. מסיבה זו, חינוך פיננסי חיוני כדי להימנע מגחמות ולנתח בקפידה כל הזדמנות
דיישל מוסיף כי פנייה לעזרה ייעודית, במיוחד עבור לקוחות פרטיים ובעלי הון עצמי גבוה במיוחד (UHNW), היא גם חלק מתהליך הלמידה הזה. "השקעות אקטיביות, הנתמכות על ידי מנהלים מנוסים או משרדי השקעות מרובי משפחות, נוטות למתן סיכונים ולצפות תנועות פיננסיות מדויקות", הוא מציין.
- שיהיה לך קרן חירום
פתרון אסטרטגי נוסף לכל משקיע הוא בניית קרן חירום. לשם כך, השקעת סכומים אלה בקרנות משמשת ככרית פיננסית לאירועים בלתי צפויים ומאפשרת לכסף להמשיך לייצר תשואות.
"ישנן אפשרויות לכל סוגי המשקיעים, המסוגלות להגן על נכסים עבור משקיעים מנוסים ומתחילים כאחד", מציין המומחה. "ב-Rubik עצמה, לדוגמה, יש לנו ארבע קרנות פתוחות המחולקות על פני קטגוריות החל מקרנות מניות ארוכות טווח ועד קרנות רב-שוקיות וקרנות הכנסה קבועה", הוא מוסיף.
טיפ בונוס: התאם אישית את ההשקעות שלך
דיישל מדגיש גם כי חוט מקשר החוצה את כל הטיפים הקודמים הוא התאמה אישית של תיק ההשקעות. "גיבוש גישה אסטרטגית ייחודית כרוכה בהתחשבות בפרופיל האישי שלך ובניואנסים של השוק. אין נוסחת קסם, רק הצורך לקבל החלטות מושכלות שעונות על היעדים הפיננסיים שלך", הוא מסכם.
