Antreprenorii brazilieni câștigă asistent financiar prin WhatsApp cu inteligență

Brazilia a înregistrat, în 2024, un record istoric de deschidere a afacerilor mici, depășind pragul de 4,15 milioane de noi companii înregistrate, în rândul microantreprenorilor individuali (MEI), microîntreprinderilor (ME) și întreprinderilor mici (PPE), potrivit unui sondaj realizat de Sebrae pe baza datelor de la Federal Revenue. Pentru a ajuta managementul financiar, acești noi antreprenori au acum o platformă gratuită care utilizează Inteligența Artificială și WhatsApp pentru a automatiza plata clienților și furnizorilor. Lansat recent, fintech Jota este un asistent financiar care permite utilizatorilor să gestioneze operațiunile de chat audio prin mesaje zilnice, prin WhatsApp.

Pe lângă faptul că ajută managerii de afaceri mici, inclusiv lucrătorii informali, propunerea dezvoltatorilor este de a beneficia și de persoanele care au conturi WhatsApp pentru a efectua tranzacții de zi cu zi. 

În practică, Jota permite plăți instantanee (Pix) și bilete, prin audio, imagini și mesaje text, către unul sau mai multe contacte, printr-o listă automată de favorite, precum și primirea sau taxarea plăților prin QR Code PIX în câteva secunde, fără taxe pentru utilizator. Aceste caracteristici sunt efectuate numai vorbind și întrebând ce doresc despre afacerea lor, iar antreprenorii pot primi informații valoroase, cum ar fi calcule financiare, rapoarte zilnice de facturare și recomandări contextualizate bazate pe nevoile individuale. 

Deoarece Jota operează în cadrul WhatsApp, instrumentele sale asigură o utilizare intuitivă și elimină necesitatea aplicațiilor bancare tradiționale. deschiderea gratuită a conturilor personale și juridice durează mai puțin de 3 minute și se face și prin chat.

Platforma a fost fondată de antreprenorul Davi Holanda, care a condus anterior proiecte în ambii piloni ai operațiunilor financiare: în achiziție, ca fost director executiv al PagSeguro, unde a condus peste 15 produse și a contribuit la IPO la NYSE; iar în sectorul bancar, în calitate de fondator și CEO al Bankly, a dezvoltat un Banking as a Service (BaaS) care a fost achiziționat de Banco Votorantim în 2023.

Oportunitate de piață

Potrivit unui sondaj realizat de CEAPE (Centrul de asistență pentru întreprinderi mici), 611TP3 T de antreprenori brazilieni din aceste profiluri folosesc caiete pentru a nota veniturile și cheltuielile afacerii lor. Un alt 14.51TP3 T de respondenți au spus că folosesc foi de calcul în acest scop, în timp ce 9.11TP3 T a spus că “totul cap-HARM. 7.91TP3 T a răspuns că nu folosesc niciunul dintre instrumentele menționate în sondaj și doar 71TP3 T au suport de la un birou de contabilitate.

Având în vedere acest scenariu, și având în vedere că milioane de antreprenori și persoane fizice nu au timp să-și controleze viața financiară în caiete sau foi de calcul sau condiții pentru a investi în software scump și adesea nu primesc atenția corespunzătoare a instituțiilor bancare tradiționale, potențialul revoluționar al Jota a trezit un mare interes pentru piață. 

“Vedem o oportunitate clară de a crea o platformă care simplifică managementul financiar și operațiunile pentru antreprenori, fie persoane fizice sau corporații, și ne angajăm să îi ajutăm să economisească timp și bani prin dezvoltarea de soluții pentru operațiunile zilnice, automatizarea financiară și călătoriile de plată care cresc profitabilitatea de”, a împărtășit Davi Netherlands, co-fondator și CEO.

Fintech a anunțat, de asemenea, finalizarea rundei sale de 8,9 milioane de semințe US$, condusă de MAYA Capital, cu participarea HOF Capital, BigBets, Alter Global, Bogari Capital, Norte Ventures și investitori îngeri precum Bebeto Nogueira, fondatorul Segura și Scout of a16z, Fersen și Mateus Lambranho, Mauro D', fondatorul 180 Seguros, Bernardo Lustosa, partener al ClearSale, Dennis Wang și Pedro Fiuza.

“Cu această nouă rundă de investiții, ne angajăm să ne consolidăm echipele de tehnologie, creștere și marketing pentru a construi un brand recunoscut în toată Brazilia, un produs care aduce cu adevărat beneficii antreprenorilor și conduce la extinderea bazei de clienți. În plus, vom începe un agenda esențială de creanțe și plăți, satisfacerea unei nevoi critice a antreprenorilor și abia începem să ne profileze, întărește antreprenorul. 

Potrivit Holland, feedback-ul a fost extrem de pozitiv, clienții economisind 10 ore de muncă pe lună făcând sute de transferuri într-un mod practic și eficient. Unul dintre ei a comentat: ‘Jota MI-A schimbat viața financiară, este genul ăsta de lucru de care nu știai că ai nevoie. Deoarece sunt mereu în grabă, asta îmi face viața mult mai ușoară. Trebuie doar să redirecționez un mesaj pe WhatsApp sau să trimit un audio, iar Jota rulează Pix în câteva secunde. Într-o lună, am economisit mai mult de 500 R$ în taxe.

Monica Saggioro, cofondator MAYA Capital, a comentat: “O Jota rezolvă o provocare critică (management financiar defectuos) pe piața IMM-urilor, care mișcă miliarde de reali. aceasta reprezintă o oportunitate uriașă, iar Jota este perfect poziționată pentru a profita de ea. Calibrul, experiența și viziunea echipei sunt pur și simplu inspiratoare și pun compania la un alt nivel. Misiunea noastră de a sprijini cele mai bune talente tehnice construind startup-uri în căutarea unui succes fără precedent în America Latină nu ar putea fi mai bine reprezentată decât de Jota”.

Viziunea fintech este de a simplifica toate aspectele managementului financiar pentru antreprenorii brazilieni care se confruntă în prezent cu multă complexitate cu produsele și aplicațiile disponibile pe piață și se pare că încep pe piciorul drept.