ผู้ประกอบการชาวบราซิลได้รับความช่วยเหลือทางการเงินผ่าน WhatsApp ด้วยปัญญาประดิษฐ์

บราซิลจดทะเบียนในปี 2024 บันทึกประวัติศาสตร์ของการเปิดธุรกิจขนาดเล็กซึ่งเกินเครื่องหมายของ บริษัท จดทะเบียนใหม่ 4.15 ล้านแห่งในหมู่ผู้ประกอบการรายย่อยรายบุคคล (MEI) วิสาหกิจขนาดย่อม (ME) และธุรกิจขนาดเล็ก (EPP) จากการสํารวจโดย Sebrae ตามข้อมูลจาก Federal Revenue เพื่อช่วยเหลือการจัดการทางการเงินตอนนี้ผู้ประกอบการใหม่เหล่านี้มีแพลตฟอร์มฟรีที่ใช้ปัญญาประดิษฐ์และ WhatsApp เพื่อชําระเงินให้กับลูกค้าและซัพพลายเออร์โดยอัตโนมัติ เมื่อเร็ว ๆ นี้ Fintech Jota เป็นผู้ช่วยทางการเงินที่ช่วยให้ผู้ใช้สามารถจัดการการดําเนินการแชทด้วยเสียงผ่านข้อความรายวันผ่าน WhatsApp.

นอกเหนือจากการช่วยเหลือผู้จัดการธุรกิจขนาดเล็ก รวมถึงแรงงานนอกระบบแล้ว ข้อเสนอของนักพัฒนายังเป็นประโยชน์ต่อบุคคลที่มีบัญชี WhatsApp ในการทําธุรกรรมในชีวิตประจําวันอีกด้วย. 

ในทางปฏิบัติ Jota เปิดใช้งานการชําระเงินทันที (Pix) และตั๋วผ่านเสียงรูปภาพและข้อความไปยังผู้ติดต่อหนึ่งหรือหลายรายผ่านรายการโปรดอัตโนมัติตลอดจนการรับหรือเรียกเก็บเงินผ่าน QR Code PIX ในเวลาไม่กี่วินาทีโดยไม่มีค่าธรรมเนียมสําหรับผู้ใช้ คุณสมบัติเหล่านี้ดําเนินการโดยการพูดคุยและถามสิ่งที่พวกเขาต้องการเกี่ยวกับธุรกิจของตนเท่านั้นและผู้ประกอบการสามารถรับข้อมูลเชิงลึกที่มีคุณค่าเช่นการคํานวณทางการเงินรายงานการเรียกเก็บเงินรายวันและคําแนะนําตามบริบทตามความต้องการของแต่ละบุคคล. 

เนื่องจาก Jota ดําเนินการภายใน WhatsApp เครื่องมือต่างๆ ของ Jota จึงรับประกันการใช้งานที่ใช้งานง่ายและขจัดความจําเป็นในการใช้งานธนาคารแบบเดิมๆ การเปิดบัญชีส่วนบุคคลและกฎหมายฟรีใช้เวลาน้อยกว่า 3 นาที และยังดําเนินการผ่านการแชทอีกด้วย.

แพลตฟอร์มดังกล่าวก่อตั้งโดยผู้ประกอบการ Davi Holanda ซึ่งก่อนหน้านี้เคยเป็นผู้นําโครงการในทั้งสองเสาหลักของการดําเนินงานทางการเงิน: ในการเข้าซื้อกิจการ ในฐานะอดีตผู้บริหารของ PagSeguro ซึ่งเขาเป็นผู้นําผลิตภัณฑ์มากกว่า 15 รายการและมีส่วนร่วมในการเสนอขายหุ้น IPO ที่ NYSE; และในภาคการธนาคารในฐานะผู้ก่อตั้งและซีอีโอของ Bankly ได้พัฒนา Banking as a Service (BaaS) ที่ Banco Votorantim เข้าซื้อกิจการในปี 2566.

โอกาสทางการตลาด

จากการสํารวจที่จัดทําโดย CEAPE (ศูนย์สนับสนุนองค์กรขนาดเล็ก) พบว่า 61% ของผู้ประกอบการชาวบราซิลในโปรไฟล์เหล่านี้ใช้สมุดบันทึกเพื่อจดบันทึกรายรับและค่าใช้จ่ายของธุรกิจของตน ผู้ตอบแบบสอบถามอีก 14.5% กล่าวว่าพวกเขาใช้สเปรดชีตเพื่อจุดประสงค์นี้ ในขณะที่ 9.1% กล่าวว่า “ทุกอย่าง head-HARM 7.9% ตอบว่าพวกเขาไม่ได้ใช้เครื่องมือใด ๆ ที่กล่าวถึงในการสํารวจ และมีเพียง 7% เท่านั้นที่ได้รับการสนับสนุนจากสํานักงานบัญชี.

เมื่อพิจารณาจากสถานการณ์นี้ และเมื่อพิจารณาว่าผู้ประกอบการและบุคคลหลายล้านคนไม่มีเวลาควบคุมชีวิตทางการเงินของตนในสมุดบันทึกหรือสเปรดชีตหรือเงื่อนไขในการลงทุนในซอฟต์แวร์ราคาแพง และมักไม่ได้รับความสนใจอย่างเหมาะสมจากสถาบันการธนาคารแบบดั้งเดิม ศักยภาพในการปฏิวัติของ Jota ได้กระตุ้นความสนใจในตลาดอย่างมาก. 

“เรามองเห็นโอกาสที่ชัดเจนในการสร้างแพลตฟอร์มที่ช่วยลดความยุ่งยากในการจัดการทางการเงินและการดําเนินงานสําหรับผู้ประกอบการไม่ว่าจะเป็นบุคคลหรือองค์กรและเรามุ่งมั่นที่จะช่วยให้พวกเขาประหยัดเวลาและเงินโดยการพัฒนาโซลูชั่นสําหรับการดําเนินงานประจําวันระบบอัตโนมัติทางการเงินและการเดินทางของการชําระเงินที่เพิ่มความสามารถในการทํากําไรของ”, แบ่งปัน Davi เนเธอร์แลนด์ผู้ร่วมก่อตั้งและซีอีโอ.

Fintech ยังประกาศเสร็จสิ้นการระดมทุนรอบ Seed มูลค่า 8.9 ล้าน US$ ซึ่งนําโดย MAYA Capital โดยมีส่วนร่วมจาก HOF Capital, BigBets, Alter Global, Bogari Capital, Norte Ventures และนักลงทุนรายย่อย เช่น Bebeto Nogueira ผู้ก่อตั้ง Segura และ Scout of a16z Fersen และ Mateus Lambranho, Mauro D' ผู้ก่อตั้ง 180 Seguros, Bernardo Lustosa หุ้นส่วนของ ClearSale, Dennis Wang และ Pedro Fiuza.

“การลงทุนรอบใหม่นี้เรามุ่งมั่นที่จะเสริมสร้างความแข็งแกร่งให้กับทีมเทคโนโลยีการเติบโตและการตลาดของเราเพื่อสร้างแบรนด์ที่ได้รับการยอมรับทั่วบราซิลซึ่งเป็นผลิตภัณฑ์ที่เป็นประโยชน์ต่อผู้ประกอบการอย่างแท้จริงและผลักดันการขยายฐานลูกค้านอกจากนี้เราจะเริ่มวาระสําคัญของลูกหนี้และการชําระเงินตอบสนองความต้องการที่สําคัญของผู้ประกอบการและเราเพิ่งเริ่มที่จะ” ตอกย้ําผู้ประกอบการ. 

ตามที่ฮอลแลนด์ข้อเสนอแนะได้รับในเชิงบวกอย่างมากโดยลูกค้าประหยัด 10 ชั่วโมงในการทํางานต่อเดือนโดยการโอนหลายร้อยครั้งในวิธีที่ปฏิบัติได้จริงและมีประสิทธิภาพ หนึ่งในนั้นแสดงความคิดเห็น: ‘Jota ได้เปลี่ยนชีวิตทางการเงินของฉันมันเป็นสิ่งที่คุณไม่รู้ว่าคุณต้องการ ในขณะที่ฉันมักจะรีบเร่งสิ่งนี้ทําให้ชีวิตของฉันง่ายขึ้นมาก ฉันแค่ต้องส่งต่อข้อความบน WhatsApp หรือส่งเสียงและ Jota เรียกใช้ Pix ในไม่กี่วินาที ในหนึ่งเดือนฉันประหยัดค่าธรรมเนียมได้มากกว่า R$ 500.

โมนิกา แซกจิโอโร ผู้ร่วมก่อตั้ง MAYA Capital ให้ความเห็นว่า “O Jota แก้ปัญหาความท้าทายที่สําคัญ (การจัดการทางการเงินที่ผิดพลาด) ในตลาด SME ซึ่งย้ายหลายพันล้านเรียล ซึ่งแสดงถึงโอกาสอันยิ่งใหญ่ และ Jota อยู่ในตําแหน่งที่สมบูรณ์แบบที่จะใช้ประโยชน์จากมัน ความสามารถ ประสบการณ์ และวิสัยทัศน์ของทีมเป็นเพียงการสร้างแรงบันดาลใจและทําให้บริษัทก้าวไปสู่อีกระดับหนึ่ง ภารกิจของเราในการสนับสนุนผู้มีความสามารถด้านเทคนิคที่ดีที่สุดในการสร้างสตาร์ทอัพเพื่อค้นหาความสําเร็จที่ไม่เคยมีมาก่อนในละตินอเมริกาไม่สามารถเป็นตัวแทนได้ดีไปกว่า Jota”.

วิสัยทัศน์ของฟินเทคคือการลดความซับซ้อนของการจัดการทางการเงินทุกด้านสําหรับผู้ประกอบการชาวบราซิลที่ปัจจุบันเผชิญกับความซับซ้อนอย่างมากกับผลิตภัณฑ์และแอปพลิเคชันที่มีอยู่ในตลาด และดูเหมือนว่าพวกเขากําลังเริ่มต้นอย่างถูกต้อง.