পিক্স-এর জনপ্রিয়তা ব্রাজিলীয়দের অর্থপ্রদানের পদ্ধতিতে আমূল পরিবর্তন এনেছে, কিন্তু এটি ব্যাংক, ফিনটেক এবং পেমেন্ট প্রতিষ্ঠানগুলোর জন্য নতুন চ্যালেঞ্জও তৈরি করেছে। যেহেতু লেনদেনগুলো কয়েক সেকেন্ডের মধ্যে সম্পন্ন হয় এবং বেশিরভাগ ক্ষেত্রেই তা অপরিবর্তনীয়, তাই লেনদেন নিষ্পত্তি হওয়ার আগেই জালিয়াতির প্রচেষ্টা শনাক্ত করা আর্থিক খাতের জন্য একটি অগ্রাধিকার হয়ে উঠেছে।.
এই পরিস্থিতিতে প্রতিষ্ঠানগুলোকে সহায়তা করার জন্য, বৃহৎ পরিসরে কমপ্লায়েন্স কার্যক্রমের জন্য প্রথম এআই-ভিত্তিক ট্রাস্ট ইনফ্রাস্ট্রাকচার Sumsub , ব্রাজিলের ইনস্ট্যান্ট পেমেন্ট ইকোসিস্টেমের জন্য বিশেষভাবে তৈরি একটি নতুন সমাধান ‘Pix Fraud Monitoring ’ ঘোষণা করেছে। এই টুলটি Pix লেনদেনে সাধারণ জালিয়াতির ধরণ শনাক্ত করতে ৩৯টি পূর্ব-কনফিগার করা এবং কাস্টমাইজযোগ্য নিয়ম একত্রিত করে, যা কোম্পানিগুলোকে একেবারে শুরু থেকে নিয়ম তৈরি করার প্রয়োজন ছাড়াই মনিটরিং নিয়ন্ত্রণ বাস্তবায়নকে ত্বরান্বিত করে।
ব্রাজিলে পিক্স-এর ব্যাপক প্রসারের সময়েই এই পরিষেবাটি চালু করা হলো। কেন্দ্রীয় ব্যাংকের, ১৭ কোটিরও বেশি ব্রাজিলিয়ান ইতিমধ্যেই এই তাৎক্ষণিক পেমেন্ট ব্যবস্থাটি ব্যবহার করেছেন, যা শুধুমাত্র ২০২৬ সালের জানুয়ারী মাসেই ৭০০ কোটিরও বেশি লেনদেন সম্পন্ন করেছে। লেনদেনের পরিমাণ বাড়ার সাথে সাথে, রিয়েল-টাইমে লেনদেন পর্যবেক্ষণ করতে এবং অর্থ স্থানান্তর সম্পন্ন হওয়ার আগেই সন্দেহজনক কার্যকলাপ শনাক্ত করতে সক্ষম সমাধানের প্রয়োজনীয়তাও বাড়ছে।
সুমসাব-এর সর্বশেষ আইডেন্টিটি ফ্রড রিপোর্ট ২০২৫-২০২৬- এর তথ্য বিশেষায়িত সমাধানের প্রয়োজনীয়তাকে আরও জোরদার করেছে । লাতিন আমেরিকায়, ৩১% ব্যবহারকারীকে ইতোমধ্যেই 'মানি মিউল' হিসেবে কাজ করার জন্য প্রস্তাব দেওয়া হয়েছে, যারা প্রায়শই অজান্তেই প্রতারণামূলক উৎস থেকে আসা অর্থ স্থানান্তর করে। ব্রাজিলে, ডিপফেক জালিয়াতি ১২৬% বৃদ্ধি পেয়েছে, যা এমন একটি পরিস্থিতিকে তুলে ধরে যেখানে প্রতারণাগুলো ক্রমশ আরও অত্যাধুনিক হয়ে উঠছে এবং লেনদেনের গতির সাথে তাল মেলাতে সক্ষম প্রতিরোধ ব্যবস্থার প্রয়োজন।
“ব্রাজিলের অংশীদার ও প্রতিষ্ঠানগুলোর সাথে আলোচনার ভিত্তিতে আমরা পিক্স ফ্রড মনিটরিং তৈরি করেছি, যারা ইনস্ট্যান্ট পেমেন্টের কারণে সৃষ্ট দৈনন্দিন চ্যালেঞ্জের মুখোমুখি হন। বাজারের এমন একটি সমাধানের প্রয়োজন ছিল যা বিশেষভাবে পিক্সের বাস্তবতার জন্য তৈরি, যা লেনদেনের গতির সাথে তাল মেলাতে এবং প্রতারকদের ব্যবহৃত ক্রমবর্ধমান অত্যাধুনিক কৌশলগুলোর মোকাবিলা করতে সক্ষম,” বলেন ব্রাজিলে সামসাব-এর কান্ট্রি ম্যানেজার জর্জিয়া সানচেস।
সামসাব-এর জালিয়াতি প্রতিরোধ প্ল্যাটফর্মে সমন্বিত এই সমাধানটি, অস্বাভাবিক কার্যকলাপ শনাক্ত করার জন্য লেনদেনের তথ্য, DICT (ডিরেক্টরি অফ ট্রানজ্যাকশনাল অ্যাকাউন্ট আইডেন্টিফায়ার্স) ডেটা এবং আচরণগত বিশ্লেষণকে একত্রিত করে। পর্যবেক্ষণ করা প্রধান পরিস্থিতিগুলোর মধ্যে রয়েছে অর্থের বিভাজন (স্মারফিং), দ্রুত ছড়িয়ে পড়া স্ক্যাম, মানি মিউল অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে লেনদেন এবং লেনদেন সংক্রান্ত আচরণের অস্বাভাবিক ধরণ।.
এই নিয়মগুলো অবিলম্বে ব্যবহার করা যেতে পারে অথবা প্রতিটি প্রতিষ্ঠানের ঝুঁকি কৌশল, গ্রাহক প্রোফাইল এবং পরিচালনগত প্রয়োজন অনুযায়ী অভিযোজিত করা যেতে পারে। এর ফলে, প্রতিটি সংস্থা কী পর্যবেক্ষণ করা হবে তার উপর নিয়ন্ত্রণ রাখতে পারে এবং পিক্স ইকোসিস্টেমে প্রতারণার প্রচেষ্টার বিবর্তন ট্র্যাক করার জন্য অধিকতর নমনীয়তা লাভ করে।.
Pix Fraud Monitoring এবং Sumsub-এর অন্যান্য জালিয়াতি প্রতিরোধ সমাধান সম্পর্কে আরও জানতে, ভিজিট করুন: https://sumsub.com/pt/fraud-prevention/
