Na začátku roku 2025 si mnoho investorů již uvědomilo, že před nimi leží řada příležitostí, ale také mnoho výzev. Proto je důležité vědět, jak se v tomto dynamickém ekonomickém prostředí orientovat, aby se vyhnuli zbytečným rizikům a zvýšili ziskovost portfolia.
„I když je nutné věnovat pozornost novým tržním trendům, existují určitá opatření na ochranu aktiv, která jsou nezbytná pro každého investora, a jejichž cílem je především ochránit jeho vlastní úspory před známou a historickou brazilskou volatilitou,“ říká Victor Deischl, CFA, spoluzakladatel a investiční manažer společnosti Rubik Capital, nezávislé firmy zabývající se správou aktiv a investičním poradenstvím.
Aby pomohl těm, kteří letos nechtějí přijít o peníze, expert uvedl pět základních tipů. Podívejte se na ně:
- Diverzifikujte své investice
Diverzifikace portfolií, jedna z nejspolehlivějších a nejznámějších strategií na trhu, snižuje závislost na specifických investicích, zejména v zemi s fiskálními nejistotami, jako je Brazílie. V tomto smyslu Deischl doporučuje, aby byl tento proces rozdělen mezi alokace v rámci domácího a mezinárodního území.
„Je důležité udržovat zdroje v silných měnách, jako je euro a dolar, zejména prostřednictvím offshore společností; a hledat investice do domácích exportních společností, které vyplácejí dobré dividendy a jsou bezpečné,“ radí manažer.
- Využívejte digitální platformy
Podle průzkumu společnosti PwC se 74 % generálních ředitelů na finančním trhu domnívá, že generativní umělá inteligence (AI) pomůže zlepšit kvalitu jejich produktů a služeb do začátku roku 2025. Tento typ projekce posiluje to, jak se v tomto sektoru stále častěji objevuje růst nově vznikajících technologií, zejména v oblastech zaměřených na snižování rizik, jako je správa aktiv.
„Umělá inteligence a řada dalších technologických nástrojů jsou vynikajícími spojenci pro monitorování a optimalizaci investičních portfolií,“ zdůrazňuje manažer. „V tomto ohledu je zajímavé podívat se na proprietární technologie fintech společností a také na otevřené finanční zdroje, které mohou zlepšit výkonnost různých profilů,“ dodává.
- Sledujte trendy na trhu
S technologickým pokrokem se finanční trh neustále mění, takže je nezbytné držet krok s jeho inovacemi. Regulační instituce a společnosti navíc neustále zavádějí nové předpisy a osvědčené postupy, což vyžaduje proces neustálé adaptace.
Finanční analytik společnosti Rubik Capital uvádí jako příklad rostoucí význam ESG (environmentální, sociální a správní) a zelených technologií. „Udržitelnost již na trhu není volitelná. Jedná se o nepostradatelné informace pro investory, kteří hledají asertivní příležitosti, jež v budoucnu přinesou stále vyšší výnosy,“ vysvětluje.
- Investujte do finančního vzdělávání
Pro moudré investování je důležité nepodléhat panice ani nedělat impulzivní rozhodnutí, která by ohrozila dlouhodobý růst vašich aktiv. Z tohoto důvodu je finanční vzdělání nezbytné, abyste se vyhnuli módním výstřelkům a pečlivě analyzovali každou příležitost
Deischl dodává, že součástí tohoto procesu učení je i vyhledání specializované pomoci, zejména pro soukromé klienty a klienty s velmi vysokým čistým jměním (UHNW). „Aktivní investice, podporované zkušenými správci nebo vícegeneračními kancelářemi, mají tendenci zmírňovat rizika a předvídat přesné finanční pohyby,“ zdůrazňuje.
- Mějte rezervní fond
Dalším strategickým řešením pro každého investora je vytvoření nouzového fondu. Za tímto účelem investování těchto částek do fondů slouží jako finanční polštář pro nepředvídané události a umožňuje, aby peníze i nadále generovaly výnosy.
„Existují možnosti pro všechny typy investorů, které dokáží ochránit aktiva jak zkušených, tak i začínajících investorů,“ zdůrazňuje expert. „Například v samotném Rubiku máme čtyři otevřené fondy, které jsou rozděleny do kategorií od dlouhodobých akciových fondů až po multimarketové fondy a fondy s fixním příjmem,“ dodává.
Bonusový tip: přizpůsobte si své investice
Deischl také zdůrazňuje, že společným prvkem všech předchozích tipů je personalizace portfolia. „Stanovení jedinečného strategického přístupu zahrnuje zvážení vašeho vlastního profilu a nuancí trhu. Neexistuje žádný magický vzorec, pouze potřeba činit informovaná rozhodnutí, která splňují vaše finanční cíle,“ uzavírá.
