I begyndelsen af 2025 har mange investorer allerede indset, at der er adskillige muligheder forude, men også mange udfordringer. Derfor er det vigtigt at vide, hvordan man navigerer i dette dynamiske økonomiske miljø for at undgå unødvendige risici og øge porteføljens rentabilitet.
"Selvom det er nødvendigt at være opmærksom på nye markedstendenser, er der nogle tiltag for at beskytte aktiver, som er afgørende for enhver investor, primært rettet mod at beskytte deres egne opsparinger mod den velkendte og historiske brasilianske volatilitet," siger Victor Deischl, CFA, medstifter og investeringschef hos Rubik Capital, et uafhængigt kapitalforvaltnings- og investeringsrådgivningsfirma.
For at hjælpe dem, der ikke ønsker at tabe penge i år, har eksperten listet fem grundlæggende tips. Tjek dem ud:
- Diversificér dine investeringer
En af de mest solide og velkendte strategier på markedet er diversificering af porteføljer, der reducerer afhængigheden af specifikke investeringer, især i et land med finanspolitisk usikkerhed som Brasilien. I den forstand anbefaler Deischl, at denne proces opdeles mellem allokeringer inden for det nationale og internationale område.
"Det er vigtigt at holde ressourcer i stærke valutaer, såsom euro og dollar, primært gennem offshore-selskaber; og at søge investeringer i indenlandske eksportvirksomheder, der betaler gode udbytter og er sikre," råder direktøren.
- Brug digitale platforme
Ifølge en PwC-undersøgelse mener 74 % af administrerende direktører på det finansielle marked, at generativ kunstig intelligens (AI) vil bidrage til at forbedre kvaliteten af deres produkter og tjenester inden begyndelsen af 2025. Denne type fremskrivning forstærker, hvordan væksten af nye teknologier bliver stadig hyppigere i sektoren, især inden for områder med fokus på risikoreduktion såsom kapitalforvaltning.
"AI og en række andre teknologiske værktøjer er fremragende allierede til at overvåge og optimere investeringsporteføljer," påpeger forvalteren. "I den henseende er det interessant at se på fintechs proprietære teknologier, såvel som åbne finansieringsressourcer, som kan forbedre præstationen af forskellige profiler," tilføjer han.
- Følg markedstendenser
Med teknologiske fremskridt ændrer det finansielle marked sig konstant, hvilket gør det vigtigt at holde trit med innovationerne. Derudover implementerer regulerende institutioner og virksomheder hele tiden nye regler og bedste praksis, hvilket kræver en proces med løbende tilpasning.
CFA'en hos Rubik Capital nævner den stigende betydning af ESG (miljømæssige, sociale og ledelsesmæssige aspekter) og grønne teknologier som et eksempel på dette. "Bæredygtighed er ikke længere valgfrit på markedet. Dette er den slags uundværlige oplysninger for investorer, der leder efter effektive muligheder, der vil give stadigt højere afkast i fremtiden," forklarer han.
- Investér i finansiel uddannelse
For at investere klogt er det vigtigt ikke at bukke under for panik eller træffe impulsive beslutninger, der kompromitterer den langsigtede vækst af dine aktiver. Derfor er finansiel viden afgørende for at undgå trends og omhyggeligt analysere hver mulighed
Deischl tilføjer, at det også er en del af denne læringsproces at søge specialiseret hjælp, især for private og ultraformuende (UHNW) kunder. "Aktive investeringer, støttet af erfarne forvaltere eller Multi Family Offices, har en tendens til at mindske risici og forudse præcise økonomiske bevægelser," påpeger han.
- Hav en nødfond
En anden strategisk løsning for enhver investor er at opbygge en nødfond. For at gøre dette fungerer investeringen af disse beløb i fonde som en finansiel buffer mod uforudsete begivenheder og giver pengene mulighed for at fortsætte med at generere afkast.
"Der er muligheder for alle typer investorer, der er i stand til at beskytte aktiver for både erfarne og uerfarne investorer," påpeger eksperten. "Hos Rubik har vi for eksempel fire åbne fonde, der er fordelt på tværs af kategorier lige fra aktiefonde med lang rente til multimarkedsfonde og obligationsfonde," tilføjer han.
Bonustip: Tilpas dine investeringer
Deischl understreger også, at en fællesnævner for alle de foregående tips er porteføljepersonalisering. "At etablere en unik strategisk tilgang indebærer at overveje din egen profil og markedets nuancer. Der er ingen magisk formel, kun behovet for at træffe informerede beslutninger, der opfylder dine økonomiske mål," konkluderer han.
