Populariseringen af Pix har ændret den måde, brasilianere foretager betalinger på, men det har også medført nye udfordringer for banker, fintech-virksomheder og betalingsinstitutter. Fordi transaktioner gennemføres på få sekunder og i de fleste tilfælde er uoprettelige, er det blevet en prioritet for den finansielle sektor at identificere svindelforsøg, før transaktionen afvikles.
For at støtte institutioner i dette scenarie Sumsub, den første AI-baserede tillidsinfrastruktur til compliance-operationer i stor skala, Pix Fraud Monitoring, en ny løsning udviklet specifikt til det brasilianske økosystem for øjeblikkelige betalinger. Værktøjet samler 39 forudkonfigurerede og brugerdefinerbare regler for at identificere almindelige svindelmønstre i Pix-transaktioner, hvilket fremskynder implementeringen af overvågningskontroller uden at virksomheder behøver at udvikle regler fra bunden.
Lanceringen kommer på et tidspunkt med stærk ekspansion af Pix i Brasilien. Ifølge centralbankenhar mere end 170 millioner brasilianere allerede brugt systemet til øjeblikkelige betalinger, som alene i januar 2026 registrerede mere end 7 milliarder transaktioner. I takt med at volumen af operationer vokser, stiger behovet for løsninger, der er i stand til at overvåge transaktioner i realtid og identificere mistænkelig adfærd, før overførsler gennemføres.
Vigtigheden af specialiserede løsninger forstærkes af data fra Sumsubs seneste rapport om identitetssvindel 2025-2026 . I Latinamerika er 31 % af brugerne allerede blevet kontaktet for at fungere som "pengemuldyr", der flytter midler af svigagtig oprindelse, ofte ubevidst. I Brasilien er deepfake-svindel vokset med 126 %, hvilket fremhæver et scenarie, hvor svindel bliver mere og mere sofistikeret og kræver forebyggelsesmekanismer, der kan holde trit med transaktionernes hastighed.
"Vi udviklede Pix Fraud Monitoring baseret på samtaler med brasilianske partnere og institutioner, der står over for de daglige udfordringer, som øjeblikkelige betalinger medfører. Markedet havde brug for en løsning, der var specifikt bygget til Pix' virkelighed, og som var i stand til at holde trit med transaktionshastigheden og reagere på de stadig mere sofistikerede strategier, der anvendes af svindlere," siger Georgia Sanches, landechef for Sumsub i Brasilien.
Løsningen, der er integreret i Sumsubs platform til forebyggelse af svindel, kombinerer transaktionsoplysninger, DICT-data (Directory of Transactional Account Identifiers) og adfærdsanalyse for at identificere atypiske operationer. Blandt de primære scenarier, der overvåges, er opdeling af beløb (smurfing), hurtigt spredende svindel, transaktioner via moneymule-konti og usædvanlige mønstre af transaktionsadfærd.
Reglerne kan anvendes med det samme eller tilpasses i henhold til den enkelte institutions risikostrategi, kundeprofil og operationelle behov. Dermed har hver organisation kontrol over, hvad der overvåges, og større fleksibilitet til at spore udviklingen af svindelforsøg i Pix-økosystemet.
For at lære mere om Pix Fraud Monitoring og andre løsninger til forebyggelse af svindel fra Sumsub, besøg: https://sumsub.com/pt/fraud-prevention/
