Die zunehmende Verbreitung von Pix hat die Zahlungsmethoden der Brasilianer grundlegend verändert, stellt Banken, Fintechs und Zahlungsinstitute aber auch vor neue Herausforderungen. Da Transaktionen innerhalb von Sekunden abgeschlossen und in den meisten Fällen unwiderruflich sind, hat die Erkennung von Betrugsversuchen vor der endgültigen Abwicklung höchste Priorität für den Finanzsektor.
Um Institutionen in diesem Szenario zu unterstützen, Sumsub, die erste KI-basierte Vertrauensinfrastruktur für Compliance-Prozesse im großen Maßstab, Pix Fraud Monitoring– eine neue Lösung, die speziell für das brasilianische Ökosystem für Sofortzahlungen entwickelt wurde. Das Tool vereint 39 vorkonfigurierte und anpassbare Regeln zur Identifizierung gängiger Betrugsmuster bei Pix-Transaktionen und beschleunigt so die Implementierung von Überwachungsmaßnahmen, ohne dass Unternehmen Regeln von Grund auf neu entwickeln müssen.
Die Einführung erfolgt inmitten einer starken Expansion von Pix in Brasilien. Laut Zentralbankhaben bereits über 170 Millionen Brasilianer das Sofortzahlungssystem genutzt, das allein im Januar 2026 über 7 Milliarden Transaktionen verzeichnete. Mit dem steigenden Transaktionsvolumen wächst auch der Bedarf an Lösungen, die Transaktionen in Echtzeit überwachen und verdächtiges Verhalten vor Abschluss der Überweisungen erkennen können.
Die Dringlichkeit spezialisierter Lösungen wird durch Daten aus dem aktuellen Identitätsbetrugsbericht 2025–2026 . In Lateinamerika wurden bereits 31 % der Nutzer – oft unwissentlich – als „Geldwäscher“ missbraucht und transferierten Gelder betrügerischer Herkunft. In Brasilien ist Deepfake-Betrug um 126 % angestiegen. Dies verdeutlicht, dass Betrugsmaschen immer raffinierter werden und Präventionsmechanismen erfordern, die mit der Geschwindigkeit der Transaktionen Schritt halten können.
„Wir haben Pix Fraud Monitoring auf Basis von Gesprächen mit brasilianischen Partnern und Institutionen entwickelt, die sich täglich den Herausforderungen von Sofortzahlungen stellen müssen. Der Markt benötigte eine speziell auf die Gegebenheiten von Pix zugeschnittene Lösung, die mit der Transaktionsgeschwindigkeit mithalten und auf die immer raffinierteren Strategien von Betrügern reagieren kann“, so Georgia Sanches, Country Manager von Sumsub in Brasilien.
Die in die Betrugspräventionsplattform von Sumsub integrierte Lösung kombiniert Transaktionsinformationen, DICT-Daten (Directory of Transactional Account Identifiers) und Verhaltensanalysen, um atypische Vorgänge zu erkennen. Zu den wichtigsten überwachten Szenarien gehören das Aufteilen von Geldbeträgen (Smurfing), sich schnell verbreitende Betrugsmaschen, Transaktionen über Geldwäschekonten und ungewöhnliche Transaktionsmuster.
Die Regeln können sofort angewendet oder an die Risikostrategie, das Kundenprofil und die betrieblichen Bedürfnisse jedes Instituts angepasst werden. Dadurch behält jede Organisation die Kontrolle darüber, was überwacht wird, und hat mehr Flexibilität, die Entwicklung von Betrugsversuchen im Pix-Ökosystem zu verfolgen.
Um mehr über Pix Fraud Monitoring und andere Betrugspräventionslösungen von Sumsub zu erfahren, besuchen Sie: https://sumsub.com/pt/fraud-prevention/
