La popularización de Pix ha transformado la forma en que los brasileños realizan pagos, pero también ha planteado nuevos desafíos para bancos, empresas fintech e instituciones de pago. Dado que las transacciones se completan en segundos y, en la mayoría de los casos, son irreversibles, identificar los intentos de fraude antes de que se liquide la transacción se ha convertido en una prioridad para el sector financiero.
Para apoyar a las instituciones en este escenario, Sumsub, la primera infraestructura de confianza basada en IA para operaciones de cumplimiento a gran escala, anuncia Pix Fraud Monitoring, una nueva solución desarrollada específicamente para el ecosistema brasileño de pagos instantáneos. La herramienta reúne 39 reglas preconfiguradas y personalizables para identificar patrones comunes de fraude en las transacciones de Pix, acelerando la implementación de controles de monitoreo sin que las empresas tengan que desarrollar reglas desde cero.
El lanzamiento coincide con una fuerte expansión de Pix en Brasil. Según el Banco Central, más de 170 millones de brasileños ya utilizan el sistema de pagos instantáneos, que registró más de 7 mil millones de transacciones solo en enero de 2026. A medida que aumenta el volumen de operaciones, también crece la necesidad de soluciones capaces de monitorear las transacciones en tiempo real e identificar comportamientos sospechosos antes de que se completen las transferencias.
La urgencia de contar con soluciones especializadas se ve reforzada por los datos del último Informe de Fraude de Identidad 2025-2026 . En Latinoamérica, el 31 % de los usuarios ya han sido contactados para actuar como intermediarios financieros, moviendo fondos de origen fraudulento, a menudo sin saberlo. En Brasil, el fraude con deepfakes ha aumentado un 126 %, lo que pone de manifiesto un escenario en el que las estafas son cada vez más sofisticadas y requieren mecanismos de prevención capaces de seguir el ritmo de las transacciones.
“Desarrollamos Pix Fraud Monitoring basándonos en conversaciones con socios e instituciones brasileñas que se enfrentan a los retos diarios que plantean los pagos instantáneos. El mercado necesitaba una solución diseñada específicamente para la realidad de Pix, capaz de seguir el ritmo de las transacciones y responder a las estrategias cada vez más sofisticadas que utilizan los estafadores”, afirma Georgia Sanches, Country Manager de Sumsub en Brasil.
Integrada en la plataforma de prevención de fraude de Sumsub, la solución combina información de transacciones, datos del Directorio de Identificadores de Cuentas Transaccionales (DICT) y análisis de comportamiento para identificar operaciones atípicas. Entre los principales escenarios monitoreados se encuentran la división de montos (fraude por desvío), estafas de rápida propagación, transacciones a través de cuentas de mulas de dinero y patrones inusuales de comportamiento transaccional.
Las reglas pueden aplicarse de inmediato o adaptarse según la estrategia de riesgo, el perfil del cliente y las necesidades operativas de cada institución. De esta forma, cada organización controla lo que se monitoriza y cuenta con mayor flexibilidad para seguir la evolución de los intentos de fraude en el ecosistema Pix.
Para obtener más información sobre Pix Fraud Monitoring y otras soluciones de prevención de fraude de Sumsub, visite: https://sumsub.com/pt/fraud-prevention/
