2025aren hasieran, inbertitzaile askok konturatu dira dagoeneko aukera ugari daudela aurretik, baina baita erronka asko ere. Hori dela eta, garrantzitsua da ingurune ekonomiko dinamiko honetan nola nabigatu jakitea, beharrezkoak ez diren arriskuak saihesteko eta zorroaren errentagarritasuna handitzeko.
«Merkatuaren joera berriei erreparatzea beharrezkoa den arren, edozein inbertitzailerentzat ezinbestekoak diren aktiboak babesteko ekintza batzuk daude, batez ere beren aurrezkiak Brasilgo aldakortasun historiko eta ezagunetik babesteko helburuarekin», dio Victor Deischl-ek, CFA-k, Rubik Capital, aktiboen kudeaketa eta inbertsio-aholkularitza enpresa independente bat.
Aurten dirua galdu nahi ez dutenei laguntzeko, adituak bost aholku nagusi zerrendatu zituen. Begira itzazu:
- Dibertsifikatu zure inbertsioak
Merkatuko estrategia sendo eta ezagunenetako bat den zorroen dibertsifikazioak inbertsio espezifikoekiko mendekotasuna murrizten du, batez ere Brasil bezalako ziurgabetasun fiskalak dituen herrialde batean. Zentzu honetan, Deischlek gomendatzen du prozesu hau lurralde nazionaleko eta nazioarteko esleipenen artean banatzea.
«Garrantzitsua da baliabideak moneta sendoetan mantentzea, hala nola euroan eta dolarrean, batez ere itsasoz haraindiko enpresen bidez; eta dibidendu onak ordaintzen dituzten eta seguruak diren barneko esportazio-enpresetan inbertsioak bilatzea», aholkatzen du zuzendariak.
- Erabili plataforma digitalak
PwCren inkesta baten arabera, finantza-merkatuko zuzendari nagusien % 74k uste dute adimen artifizial sortzaileak (AA) beren produktu eta zerbitzuen kalitatea hobetzen lagunduko duela 2025eko hasierarako. Proiekzio mota honek indartzen du gero eta maiztasun handiagoa duela teknologia berrien hazkundea sektorean, batez ere arriskuen murrizketan oinarritutako arloetan, hala nola aktiboen kudeaketan.
«Adimen artifiziala eta beste hainbat tresna teknologiko aliatu bikainak dira inbertsio-zorroak monitorizatzeko eta optimizatzeko», adierazi du kudeatzaileak. «Alde horretatik, interesgarria da finantza-teknologien jabedun teknologiak aztertzea, baita finantza-baliabide irekiak ere, profil desberdinen errendimendua hobetu dezaketenak», gaineratu du.
- Jarraitu merkatuaren joerak
Aurrerapen teknologikoekin, finantza-merkatua etengabe aldatzen ari da, eta ezinbestekoa da berrikuntzekin eguneratuta egotea. Gainera, erakunde arautzaileek eta enpresek etengabe ezartzen dituzte araudi eta jardunbide egoki berriak, eta horrek etengabeko egokitzapen-prozesua eskatzen du.
Rubik Capitaleko CFAak ESG (Ingurumena, Gizartea eta Gobernantza) eta teknologia berdeen garrantzia gero eta handiagoa aipatzen du horren adibide gisa. «Jasangarritasuna ez da jada aukerakoa merkatuan. Etorkizunean gero eta etekin handiagoak ekarriko dituzten aukera sendoak bilatzen dituzten inbertitzaileentzat ezinbesteko informazioa da hau», azaldu du.
- Inbertitu finantza hezkuntzan
Zentzuz inbertitzeko, garrantzitsua da ez izua erortzea edo zure aktiboen epe luzerako hazkundea arriskuan jartzen duten erabaki inpultsiboak ez hartzea. Horregatik, finantza-hezkuntza ezinbestekoa da modak saihesteko eta aukera bakoitza arretaz aztertzeko
Deischlek gaineratzen du laguntza espezializatua bilatzea ere, batez ere bezero pribatu eta ultra-ondare handiko (UHNW) bezeroentzat, ikaskuntza-prozesu honen parte dela. "Inbertsio aktiboek, kudeatzaile esperientziadunek edo Multi Family Office-ek lagunduta, arriskuak arintzeko eta mugimendu finantzario zehatzak aurreikusteko joera dute", adierazi du.
- Larrialdietarako funtsa izan
Edozein inbertitzailerentzako beste irtenbide estrategiko bat larrialdi-funts bat sortzea da. Horretarako, zenbateko horiek funtsetan inbertitzeak aurreikusi gabeko gertaeretarako finantza-koltxoi gisa balio du eta diruak etekinak sortzen jarraitzea ahalbidetzen du.
«Inbertitzaile mota guztientzat aukerak daude, bai inbertitzaile esperientziadunentzat bai hasiberrientzat aktiboak babesteko gai direnak», adierazi du adituak. «Rubiken bertan, adibidez, lau funts ireki ditugu, kategoria desberdinetan banatuta, akzio-funts luzeetatik hasi eta merkatu anitzeko funtsetara eta errenta finkoko funtsetaraino», gaineratu du.
Bonus aholkua: pertsonalizatu zure inbertsioak
Deischlek azpimarratzen du aurreko aholku guztiak biltzen dituen hari komun bat zorroaren pertsonalizazioa dela. «Ikuspegi estrategiko berezi bat ezartzeak zure profila eta merkatuaren ñabardurak kontuan hartzea dakar. Ez dago formula magikorik, zure finantza-helburuak betetzen dituzten erabaki informatuak hartzeko beharra besterik ez», amaitzen du.
