حفظ سلامت مالی کسب و کار چالشهای خاص خود را دارد، به خصوص زمانی که لازم است عوامل خارجی مانند وضعیت اقتصادی کشور را در نظر بگیریم. برای حل و فصل شرایط با طلبکاران، جایگزینی برای فرآیندهای طولانی و بوروکراتیک میتواند تجدید ساختار خارج از دادگاه، روشی که شامل مذاکره مستقیم بین شرکت و طلبکار است.
بر اساس گزارش رصدخانه برزیلی وصول مطالبات فراقانونی (OBRE)، از شرکت مشاوره Biolchi Empresarial، از سال 2021 تا به امروز (ژوئیه 2024)، 100 مورد وصول مطالبات فراقانونی در برزیل شناسایی شده است و 157 مورد از زمان تصویب قانون 11.101/2005 که متن آن توسط قانون 14.112/2020و از سال 2021 لازمالاجرا است، این اتفاق افتاده است. نمونه اخیر، وصول مطالبات فراقانونی Casas Bahiaکه در سال 2024 بدهی 4.1 میلیارد رئالی را که Bradesco و Banco do Brasil.
برخلاف سازماندهی مجدد قضایی، سازماندهی مجدد خارج از دادگاه مستلزم مداخله مستقیم قضایی نیست. از طریق یک واسطه، که ممکن است وکیلی باشد که سند را تهیه میکند، هر دو طرف (صاحب کسب و کار و یک یا چند طلبکار) باید برای بازپرداخت بدهی به توافق برسند. این روند معمولاً بسیار کوتاهتر از سازماندهی مجدد قضایی است. این موضوع توسط کریستینا وادنر، وکیل کسب و کار، از شرکت حقوقی کریستینا وادنر Advogados Associados:
این وکیل توضیح میدهد: «این یک جایگزین بسیار سریعتر و کمپیچیدهتر است، زیرا در صورت سازماندهی مجدد قضایی، این فرآیند به یک قاضی ارجاع داده میشود که علاوه بر انتصاب یک مدیر، بر برنامه بازپرداخت بدهی نظارت خواهد کرد. و با فرض اینکه بیست طلبکار درگیر باشند، همه آنها مهلت دارند تا در روند دادرسی صحبت کنند. بنابراین، در برخی موارد، سازماندهی مجدد فراقضایی میتواند یک راه حل مفیدتر برای کسب و کار باشد.».
وادنر توضیح میدهد که این موارد شامل شرکتهایی با بدهیهای خاصتر و کمتر پیچیده میشود. از جمله معیارهای شرکتهایی که الزامات مالیاتی را برآورده میکنند، میتوان به موارد زیر اشاره کرد:
- شما باید بیش از دو سال در فعالیت تجاری مشغول بوده باشید
- نداشتن دادخواست ورشکستگی در حال بررسی و عدم درخواست حمایت از ورشکستگی در دو سال گذشته؛
- نباید اعلام ورشکستگی کرده باشد؛
- نداشتن سابقه محکومیت به جرم کلاهبرداری (اعمال متقلبانه) یا نداشتن سابقه مدیریت یا شریک کنترلکننده.
طبق قانون 11.101/2005، نهادهای زیر نمیتوانند فرآیند بازیابی غیرقانونی را آغاز کنند: شرکتهای دولتی و شرکتهای اقتصاد مختلط؛ مؤسسات مالی دولتی یا خصوصی؛ تعاونیهای اعتباری؛ کنسرسیومها؛ نهادهای بازنشستگی تکمیلی؛ اپراتورهای طرح سلامت؛ شرکتهای بیمه؛ شرکتهای سرمایهگذاری؛ و سایر نهادهای مشابه.
کریستینا وادنر به یاد میآورد: «همچنین اعتباراتی وجود دارند که نمیتوانند مشمول بازیابی فراقضایی شوند، مانند اعتبارات کارگری، اعتبارات ناشی از حوادث محل کار، اعتبارات مالیاتی، اعتبارات ناشی از اجاره، اعتبارات حاصل از خرید و فروش یا وعده املاک و مستغلات با شرط غیرقابل فسخ بودن و قراردادهای ارزی. اینها اعتبارات مستثنی هستند. در صورت احراز شرایط، شرکت میتواند بازیابی فراقضایی را انجام دهد .»
