Dès le début de 2025, de nombreux investisseurs auront compris que les opportunités, mais aussi les défis, seront nombreux. Il est donc essentiel de savoir s'orienter dans cet environnement économique dynamique afin d'éviter les risques inutiles et d'accroître la rentabilité de son portefeuille.
« S’il est nécessaire de prêter attention aux nouvelles tendances du marché, certaines actions de protection des actifs sont essentielles pour tout investisseur, visant principalement à protéger son épargne de la volatilité brésilienne bien connue et historique », déclare Victor Deischl, CFA, cofondateur et gestionnaire d’investissements de Rubik Capital, une société indépendante de gestion d’actifs et de conseil en investissement.
Pour aider ceux qui ne veulent pas perdre d'argent cette année, l'expert a dressé une liste de cinq conseils fondamentaux. Les voici :
- Diversifiez vos investissements
La diversification de portefeuille, l'une des stratégies les plus éprouvées et reconnues du marché, permet de réduire la dépendance à certains investissements, notamment dans un pays confronté à des incertitudes fiscales comme le Brésil. À cet égard, Deischl recommande de répartir ces investissements entre placements nationaux et internationaux.
« Il est important de conserver les ressources dans des devises fortes, comme l'euro et le dollar, principalement par le biais de sociétés offshore ; et de rechercher des investissements dans des sociétés exportatrices nationales qui versent de bons dividendes et sont sûres », conseille le dirigeant.
- Utilisez les plateformes numériques
D'après une enquête de PwC, 74 % des PDG du secteur financier estiment que l'intelligence artificielle générative (IA) contribuera à améliorer la qualité de leurs produits et services d'ici début 2025. Ce type de projection confirme la fréquence croissante du développement des technologies émergentes dans le secteur, notamment dans les domaines axés sur la réduction des risques tels que la gestion d'actifs.
« L’IA et divers autres outils technologiques sont d’excellents alliés pour le suivi et l’optimisation des portefeuilles d’investissement », souligne le gestionnaire. « À cet égard, il est intéressant d’examiner les technologies propriétaires des fintechs, ainsi que les ressources de la finance ouverte, qui peuvent améliorer la performance de différents profils », ajoute-t-il.
- Suivre les tendances du marché
Avec les progrès technologiques, le marché financier est en constante évolution, d'où l'importance de se tenir au courant des innovations. De plus, les institutions réglementaires et les entreprises mettent en œuvre en permanence de nouvelles réglementations et de meilleures pratiques, ce qui exige une adaptation continue.
Le CFA de Rubik Capital cite l'importance croissante des critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance) et des technologies vertes comme exemple. « La durabilité n'est plus une option sur le marché. C'est le type d'information indispensable pour les investisseurs en quête d'opportunités prometteuses susceptibles de générer des rendements toujours plus élevés à l'avenir », explique-t-il.
- Investissez dans l'éducation financière
Pour investir judicieusement, il est important de ne pas céder à la panique ni de prendre des décisions impulsives qui compromettent la croissance à long terme de votre patrimoine. C'est pourquoi une formation financière est essentielle pour éviter les tendances et analyser soigneusement chaque opportunité
Deischl ajoute que le recours à une aide spécialisée, notamment pour les clients privés et les clients fortunés (UHNW), fait également partie intégrante de ce processus d'apprentissage. « Les investissements actifs, encadrés par des gestionnaires expérimentés ou des multi-family offices, permettent généralement d'atténuer les risques et d'anticiper avec précision les fluctuations financières », souligne-t-il.
- Constituez-vous une réserve d'urgence
Une autre solution stratégique pour tout investisseur consiste à constituer un fonds d'urgence. Pour ce faire, investir ces sommes dans des fonds permet de se prémunir contre les imprévus et de faire fructifier l'argent.
« Il existe des solutions pour tous les types d'investisseurs, permettant de protéger les actifs des investisseurs expérimentés comme des novices », souligne l'expert. « Chez Rubik, par exemple, nous proposons quatre fonds ouverts répartis dans différentes catégories, allant des fonds actions à long terme aux fonds multi-marchés et aux fonds obligataires », ajoute-t-il.
Conseil bonus : personnalisez vos investissements
Deischl souligne également que le point commun de tous les conseils précédents est la personnalisation du portefeuille. « Établir une approche stratégique unique implique de tenir compte de son propre profil et des spécificités du marché. Il n’y a pas de formule magique, seulement la nécessité de prendre des décisions éclairées qui répondent à ses objectifs financiers », conclut-il.
