Sektor jasa keuangan (FSI), sebuah ekosistem yang luas dan rumit, mencakup berbagai pemangku kepentingan dan komponen dinamis. Mulai dari perbankan dasar hingga investasi, asuransi, manajemen risiko, teknologi keuangan (fintech), dan pasar modal, sektor ini memainkan peran penting dalam perekonomian global. Namun, lanskapnya berkembang pesat, didorong oleh kemajuan teknologi yang membentuk kembali cara layanan keuangan beroperasi dan bagaimana konsumen berinteraksi dengannya.
Transformasi ini terutama didorong oleh fintech, yaitu perpaduan antara layanan keuangan dan teknologi. McKinsey memproyeksikan bahwa pendapatan sektor fintech akan tumbuh hampir tiga kali lebih cepat daripada sektor perbankan tradisional antara tahun 2023 dan 2028. Bahkan, seiring dengan ekspansi pasar layanan keuangan global, yang diproyeksikan tumbuh menjadi US$44.925,71 miliar pada tahun 2028 dengan tingkat pertumbuhan tahunan majemuk (CAGR) sebesar 7,6%, perusahaan-perusahaan memanfaatkan teknologi cloud dan AI untuk mengoptimalkan layanan mereka dan menciptakan penawaran baru agar tetap kompetitif dan menjangkau lebih banyak orang dalam populasi yang memiliki akses ke layanan perbankan.
Temukan bagaimana perusahaan-perusahaan terkemuka di seluruh Amerika mentransformasi bisnis mereka dan membantu membentuk kembali industri jasa keuangan dengan solusi Microsoft yang inovatif untuk efisiensi, skalabilitas, produktivitas, keamanan, dan layanan pelanggan yang dipersonalisasi.
Mempercepat efisiensi operasional
Era digital menuntut infrastruktur yang kuat, dan perusahaan-perusahaan seperti Yape (metode pembayaran terkemuka di Peru), Libertad Soluciones de Vida (perusahaan keuangan populer di Meksiko), Zenus Bank (bank digital global yang berkantor pusat di Puerto Riko), Bank Sentral Kosta Rika (otoritas yang bertanggung jawab menyediakan layanan perbankan kepada pemerintah Kosta Rika dan lembaga keuangan), dan Bank Pembangunan Minas Gerais (lembaga keuangan yang berbasis di Brasil) telah menerima tantangan tersebut.
basis pengguna Yape tumbuh dari setengah juta menjadi lebih dari 12 juta hanya dalam enam tahun. Pertumbuhan eksponensial ini didukung oleh pergeseran strategis ke Microsoft Azure, yang menyediakan infrastruktur yang diperlukan untuk mengelola lonjakan transaksi sekaligus meluncurkan layanan baru dan meningkatkan inklusi keuangan di negara tersebut.
Libertad Soluciones de Vida, sebuah lembaga keuangan yang menyediakan berbagai layanan keuangan yang bertujuan untuk mempromosikan inklusi keuangan di Meksiko, memulai perjalanan serupa, memodernisasi layanannya dengan Microsoft Dynamics dan Azure. Transformasi ini memungkinkan peningkatan baik dalam operasi internal maupun cara penyampaian produk dan layanan ke pasar, mengurangi waktu penyampaian layanan dari 48 jam menjadi hanya 30 menit—sebuah lompatan efisiensi dengan komitmen pada pengalaman pelanggan.
Berbasis di Puerto Rico, Zenus Bank memanfaatkan Azure untuk menjadi pelopor di sektor perbankan internasional. Pertumbuhan mereka, yang berfokus pada skalabilitas dan keamanan, memungkinkan mereka untuk memperluas layanan perbankan digital mereka secara global, memberikan pelanggan mereka akses ke layanan perbankan AS dan pembayaran global yang cepat dan berbiaya rendah.
Bank Sentral Kosta Rika, yang juga didukung oleh Azure, merevolusi pembayaran transportasi umum. Terlepas dari tantangan dalam mengkoordinasikan berbagai pemangku kepentingan, mereka telah berhasil memproses lebih dari 14 juta transaksi, menandai langkah signifikan menuju masyarakat tanpa uang tunai dan infrastruktur yang dimodernisasi di Kosta Rika.
Bank Pembangunan Minas Gerais (BDMG) juga telah mengadopsi Azure untuk inovasi dan meningkatkan pengalaman pelanggan. Solusi pemulihan bencana memastikan kesinambungan operasional bahkan dalam situasi yang tidak menguntungkan. Lebih lanjut, adopsi cloud telah berdampak positif pada produktivitas karyawan. Dengan sistem yang berjalan di cloud, tim BDMG memiliki fleksibilitas yang lebih besar untuk bekerja dari lokasi yang berbeda, memungkinkan akses aman ke sistem Bank dan meningkatkan efisiensi melalui Azure Virtual Desktop.
Memberdayakan tenaga kerja dan mendorong efisiensi
Di bidang pelatihan tenaga kerja dan peningkatan produktivitas, Banreservas (bank terbesar di Republik Dominika), Banco Itaú (lembaga perbankan terbesar di Brasil dan terbesar kedua di Amerika Latin), dan TD Bank Group (bank terbesar kedua di Kanada) telah memanfaatkan AI untuk mencapai tujuan bisnis mereka.
Banreservas beralih ke Copilot untuk Microsoft 365 guna memberdayakan tenaga kerjanya dengan alat-alat canggih untuk meraih kesuksesan dan mendorong bisnisnya maju. AI membuka tingkat kreativitas dan produktivitas baru di dalam perusahaan, menetapkan standar baru untuk pengalaman pelanggan di sektor keuangan.
Itaú Bank di Brasil mengadopsi GitHub Copilot dan Copilot untuk Microsoft 365 untuk meningkatkan pengembangan perangkat lunak dan proses bisnisnya. Dengan Copilot, bank tersebut dapat menghasilkan 1 juta baris kode, menghemat waktu, dan fokus pada tugas-tugas yang lebih strategis. Bank ini juga menggunakan Azure OpenAI Service untuk membaca, menafsirkan, dan mengklasifikasikan lebih dari 70.000 dokumen hukum per bulan.
Demikian pula, TD Bank Group telah memanfaatkan AI generatif untuk meningkatkan pengalaman pelanggan di pusat kontak mereka dan mempercepat alur kerja pengkodean bagi para insinyurnya. Asisten virtual AI mereka memberikan jawaban ringkas menggunakan bahasa percakapan, termasuk tautan ke kebijakan dan prosedur TD yang relevan; dan GitHub Copilot membantu para insinyur TD dengan menganalisis kode yang mereka tulis dan memberikan saran secara real-time untuk menyelesaikan dan mengujinya – menghemat hingga 20 jam kerja dalam dua minggu, meningkatkan efisiensi dan inovasi di seluruh perusahaan.
Layanan transformatif
Protección (manajer dana pensiun dan investasi Kolombia), DiBanka (perusahaan Kolombia yang bertujuan untuk meningkatkan kesejahteraan finansial dan inklusi jutaan warga Kolombia yang memiliki akses terbatas ke kredit formal), dan Brasilprev (perusahaan asuransi terkemuka Brasil dengan lebih dari 30 tahun di pasar) merupakan contoh dampak transformatif dari AI.
Penggunaan AI generatif oleh Protección untuk mengotomatiskan klaim mencerminkan komitmennya untuk memanfaatkan teknologi demi penyampaian layanan yang lebih baik, dengan tujuan mentransformasi bisnisnya melalui solusi berbasis AI. Melalui Layanan Azure OpenAI Microsoft, perusahaan berhasil memproses 22.000 klaim, menghasilkan peningkatan produktivitas sebesar 50% dalam kasus-kasus di mana model awal tidak dapat memproses klaim secara otomatis, dan berharap dapat mengotomatiskan 80% permintaan penarikan klaim dengan memanfaatkan solusi ini.
DiBanka telah mengembangkan platform digital yang mendukung pinjaman gaji, memanfaatkan Azure dan AI untuk mengotomatisasi dan mengamankan proses pinjaman. Dengan mengurangi biaya, waktu, dan risiko pinjaman tradisional, perusahaan ini telah berkembang untuk melayani 99% lembaga keuangan yang menawarkan jenis kredit ini di Kolombia, dengan lebih dari 300.000 pengguna aktif, 7 juta transaksi, dan nol penipuan. DiBanka bertujuan untuk berinovasi dan memperluas layanannya di Amerika Latin untuk meningkatkan kesejahteraan dan inklusi keuangan para anggotanya.
Brasilprev, perusahaan asuransi terkemuka, telah mengambil langkah besar menuju transformasi digital. Melalui platform inovatif 'Hub Brasilprev' yang didukung oleh Azure OpenAI Service, API Management, dan teknologi Azure Cosmos DB, mereka telah mendemokratisasi akses ke data dan mengubah interaksi pengguna. Hal ini menghasilkan bisnis yang mengesankan sebesar R$ 9,86 miliar dan tingkat konversi yang luar biasa sebesar 28% di antara target audiens mereka. Dengan perjalanan digital yang berjalan lancar, Brasilprev siap meraih kesuksesan yang lebih besar di masa depan.
Microsoft memiliki posisi unik untuk membantu lembaga-lembaga memecahkan masalah paling mendesak mereka dan mentransformasi bisnis mereka secara digital. Melalui cloud yang aman dan sesuai standar, platform AI , dan ekosistem mitra yang luas, lembaga keuangan dapat mengelola risiko di seluruh perusahaan dengan lebih baik, menyederhanakan operasi kepatuhan, memodernisasi pembayaran waktu nyata, layanan dan infrastruktur perbankan dan asuransi yang penting, memungkinkan tempat kerja modern, dan memberikan pengalaman pelanggan yang berbeda.
