Pix의 대중화는 브라질 사람들의 결제 방식을 혁신적으로 변화시켰지만, 동시에 은행, 핀테크 기업, 결제 기관에 새로운 과제를 안겨주었습니다. 거래가 몇 초 만에 완료되고 대부분의 경우 되돌릴 수 없기 때문에, 거래가 확정되기 전에 사기 시도를 탐지하는 것이 금융 부문의 최우선 과제가 되었습니다.
이러한 상황에서 기관들을 지원하기 위해, 대규모 규정 준수 운영을 위한 최초의 AI 기반 신뢰 인프라인 Sumsub은 브라질 즉시 결제 생태계를 위해 특별히 개발된 새로운 솔루션인 Pix 사기 모니터링을 발표했습니다 . 이 도구는 Pix 거래에서 흔히 발생하는 사기 패턴을 식별하기 위한 39개의 사전 구성 및 사용자 지정 가능한 규칙을 제공하여, 기업들이 규칙을 처음부터 개발할 필요 없이 모니터링 제어 구현을 가속화합니다.
이번 출시는 브라질에서 Pix의 급성장이 가속화되는 시점에 이루어졌습니다. 브라질 중앙은행 에 따르면 , 1억 7천만 명이 넘는 브라질인이 이미 이 즉시 결제 시스템을 이용했으며, 2026년 1월 한 달 동안에만 70억 건 이상의 거래가 이루어졌습니다. 거래량이 증가함에 따라 실시간으로 거래를 모니터링하고 송금 완료 전에 의심스러운 행위를 식별할 수 있는 솔루션에 대한 필요성도 커지고 있습니다.
Sumsub의 최신 신원 도용 보고서 2025-2026 의 데이터는 전문적인 솔루션의 필요성을 더욱 강조합니다 . 라틴 아메리카에서는 이미 사용자 31%가 사기성 자금을 이체하는 "자금 운반책" 역할을 제안받았으며, 이들은 종종 자신도 모르게 이러한 역할을 수행했습니다. 브라질에서는 딥페이크 사기가 126% 증가하여 사기 수법이 점점 더 정교해지고 있으며, 이러한 변화에 대응할 수 있는 예방책이 절실히 필요함을 보여줍니다.
"저희는 브라질 파트너 및 기관들과의 대화를 바탕으로 Pix 사기 모니터링 솔루션을 개발했습니다. 이들은 즉시 결제로 인해 매일 다양한 어려움에 직면하고 있었습니다. 시장에는 Pix의 현실에 맞춰 특별히 설계되고, 거래 속도를 따라잡고, 사기범들이 사용하는 점점 더 정교해지는 수법에 대응할 수 있는 솔루션이 필요했습니다."라고 Sumsub 브라질 지사장인 Georgia Sanches는 말합니다.
Sumsub의 사기 방지 플랫폼에 통합된 이 솔루션은 거래 정보, DICT(거래 계좌 식별자 디렉토리) 데이터 및 행동 분석을 결합하여 비정상적인 거래를 식별합니다. 모니터링 대상 주요 시나리오에는 금액 분할(스머핑), 빠르게 확산되는 사기, 자금 세탁용 계좌를 통한 거래, 비정상적인 거래 패턴 등이 포함됩니다.
이 규칙들은 즉시 사용하거나 각 기관의 위험 관리 전략, 고객 프로필 및 운영 요구 사항에 따라 조정할 수 있습니다. 따라서 각 기관은 모니터링 대상을 직접 관리하고 Pix 생태계 내에서 사기 시도의 진행 상황을 더욱 유연하게 추적할 수 있습니다.
Sumsub의 Pix 사기 모니터링 및 기타 사기 방지 솔루션에 대한 자세한 내용은 https://sumsub.com/pt/fraud-prevention/ 에서
