Pix popularizācija ir mainījusi veidu, kā brazīlieši veic maksājumus, taču tā ir radījusi arī jaunus izaicinājumus bankām, finanšu tehnoloģiju uzņēmumiem un maksājumu iestādēm. Tā kā darījumi tiek pabeigti dažu sekunžu laikā un vairumā gadījumu ir neatgriezeniski, krāpšanas mēģinājumu identificēšana pirms darījuma nokārtošanas ir kļuvusi par finanšu sektora prioritāti.
Lai atbalstītu iestādes šādā scenārijā, Sumsub, pirmā uz mākslīgo intelektu balstītā uzticamības infrastruktūra atbilstības operācijām plašā mērogā, paziņo par Pix krāpšanas monitoringu— jaunu risinājumu, kas īpaši izstrādāts Brazīlijas tūlītējo maksājumu ekosistēmai. Rīks apvieno 39 iepriekš konfigurētus un pielāgojamus noteikumus, lai identificētu izplatītus krāpšanas modeļus Pix darījumos, paātrinot uzraudzības kontroles ieviešanu, uzņēmumiem neizstrādājot noteikumus no nulles.
Sistēmas palaišana notiek laikā, kad Pix strauji paplašinās Brazīlijā. Saskaņā ar Centrālās bankasdatiem, vairāk nekā 170 miljoni brazīliešu jau ir izmantojuši tūlītējo maksājumu sistēmu, kurā tikai 2026. gada janvārī tika reģistrēti vairāk nekā 7 miljardi darījumu. Pieaugot operāciju apjomam, pieaug arī nepieciešamība pēc risinājumiem, kas spēj uzraudzīt darījumus reāllaikā un identificēt aizdomīgu rīcību pirms pārskaitījumu pabeigšanas.
Specializētu risinājumu steidzamību apstiprina dati no Sumsub jaunākā identitātes krāpšanas ziņojuma 2025.–2026. gadam . Latīņamerikā 31 % lietotāju jau ir tikuši uzrunāti, lai darbotos kā “naudas mūļi”, pārvietojot krāpnieciskas izcelsmes līdzekļus, bieži vien neapzināti. Brazīlijā dziļviltojumu krāpšana ir pieaugusi par 126 %, kas liecina par situāciju, kurā krāpniecības kļūst arvien sarežģītākas un tām ir nepieciešami novēršanas mehānismi, kas spēj neatpalikt no darījumu ātruma.
“Mēs izstrādājām Pix krāpšanas monitoringu, pamatojoties uz sarunām ar Brazīlijas partneriem un iestādēm, kas ikdienā saskaras ar izaicinājumiem, ko rada tūlītēji maksājumi. Tirgum bija nepieciešams risinājums, kas īpaši izstrādāts Pix realitātei, spētu sekot līdzi darījumu ātrumam un reaģēt uz arvien sarežģītākajām stratēģijām, ko izmanto krāpnieki,” saka Džordžija Sančesa, Sumsub valsts vadītāja Brazīlijā.
Integrēts Sumsub krāpšanas novēršanas platformā, risinājums apvieno darījumu informāciju, DICT (Transakciju kontu identifikatoru direktorijas) datus un uzvedības analīzi, lai identificētu netipiskas darbības. Starp galvenajiem uzraudzītajiem scenārijiem ir summu sadalīšana (smurfings), strauji izplatošas krāpniecības, darījumi, izmantojot naudas mūļu kontus, un neparasti darījumu uzvedības modeļi.
Noteikumus var izmantot nekavējoties vai pielāgot atbilstoši katras iestādes riska stratēģijai, klientu profilam un darbības vajadzībām. Tādējādi katrai organizācijai ir kontrole pār to, kas tiek uzraudzīts, un lielāka elastība, lai izsekotu krāpšanas mēģinājumu attīstībai Pix ekosistēmā.
Lai uzzinātu vairāk par Pix krāpšanas uzraudzību un citiem Sumsub piedāvātajiem krāpšanas novēršanas risinājumiem, apmeklējiet vietni: https://sumsub.com/pt/fraud-prevention/
