Популаризацијата на Pix го трансформираше начинот на кој Бразилците вршат плаќања, но исто така донесе и нови предизвици за банките, финтех компаниите и платежните институции. Бидејќи трансакциите се завршуваат за секунди и, во повеќето случаи, се неповратни, идентификувањето на обидите за измама пред да се изврши трансакцијата стана приоритет за финансискиот сектор.
За да ги поддржи институциите во ова сценарио, Sumsub, првата инфраструктура за доверба базирана на вештачка интелигенција за операции за усогласеност на големо, го најавува Pix Fraud Monitoring, ново решение развиено специјално за бразилскиот екосистем за моментални плаќања. Алатката обединува 39 однапред конфигурирани и прилагодливи правила за да идентификува вообичаени модели на измама во трансакциите на Pix, забрзувајќи ја имплементацијата на контролите за следење без компаниите да треба да развиваат правила од нула.
Лансирањето доаѓа во време на силна експанзија на Pix во Бразил. Според Централната банка, повеќе од 170 милиони Бразилци веќе го користеле системот за моментално плаќање, кој регистрирал повеќе од 7 милијарди трансакции само во јануари 2026 година. Како што расте обемот на операции, така расте и потребата за решенија способни да ги следат трансакциите во реално време и да идентификуваат сомнително однесување пред да се завршат трансферите.
Итноста на специјализираните решенија е засилена со податоците од најновиот Извештај на Sumsub за измами со идентитет 2025-2026 . Во Латинска Америка, 31% од корисниците веќе биле контактирани да дејствуваат како „парични мазги“, преместувајќи средства од измамничко потекло, честопати несвесно. Во Бразил, длабоко-лажните измами се зголемија за 126%, истакнувајќи сценарио каде што измамите стануваат сè пософистицирани и бараат механизми за превенција способни да одат во чекор со брзината на трансакциите.
„Развивме Pix Fraud Monitoring врз основа на разговори со бразилски партнери и институции, кои се соочуваат со секојдневните предизвици што ги создаваат моменталните плаќања. На пазарот му беше потребно решение изградено специјално за реалноста на Pix, способно да ја следи брзината на трансакциите и да одговори на сè пософистицираните стратегии што ги користат измамниците“, вели Џорџија Санчес, менаџер за земјата на Sumsub во Бразил.
Интегрирано во платформата за спречување на измами на Sumsub, решението комбинира информации за трансакциите, податоци од DICT (Директориум на идентификатори на трансакциски сметки) и анализа на однесувањето за да се идентификуваат нетипични операции. Меѓу главните сценарија што се следат се поделба на износи (smurfing), брзо ширење на измами, трансакции преку сметки на money mule и необични модели на трансакциско однесување.
Правилата можат да се користат веднаш или да се прилагодат според стратегијата за ризик, профилот на клиентите и оперативните потреби на секоја институција. Така, секоја организација има контрола врз тоа што се следи и поголема флексибилност за следење на еволуцијата на обидите за измама во екосистемот Pix.
За да дознаете повеќе за Pix Fraud Monitoring и други решенија за спречување на измами од Sumsub, посетете ја страницата: https://sumsub.com/pt/fraud-prevention/
