Populariti Pix telah mengubah cara rakyat Brazil membuat pembayaran, tetapi ia juga telah membawa cabaran baharu kepada bank, fintech dan institusi pembayaran. Oleh kerana transaksi diselesaikan dalam beberapa saat dan, dalam kebanyakan kes, tidak dapat dipulihkan, mengenal pasti percubaan penipuan sebelum transaksi diselesaikan telah menjadi keutamaan bagi sektor kewangan.
Bagi menyokong institusi dalam senario ini, Sumsub, infrastruktur kepercayaan berasaskan AI pertama untuk operasi pematuhan pada skala besar, mengumumkan Pix Fraud Monitoring, penyelesaian baharu yang dibangunkan khusus untuk ekosistem pembayaran segera Brazil. Alat ini menggabungkan 39 peraturan yang telah dikonfigurasikan dan boleh disesuaikan untuk mengenal pasti corak penipuan biasa dalam transaksi Pix, mempercepatkan pelaksanaan kawalan pemantauan tanpa syarikat perlu membangunkan peraturan dari awal.
Pelancaran ini dibuat pada masa pengembangan Pix yang kukuh di Brazil. Menurut Bank Pusat, lebih 170 juta rakyat Brazil telah pun menggunakan sistem pembayaran segera ini, yang mencatatkan lebih 7 bilion transaksi pada Januari 2026 sahaja. Seiring dengan peningkatan jumlah operasi, begitu juga keperluan untuk penyelesaian yang mampu memantau transaksi dalam masa nyata dan mengenal pasti tingkah laku yang mencurigakan sebelum pemindahan selesai.
Kedegilan penyelesaian khusus diperkukuhkan lagi oleh data daripada Laporan Penipuan Identiti 2025-2026 . Di Amerika Latin, 31% pengguna telah didekati untuk bertindak sebagai "keldai wang", menggerakkan dana yang berasal dari penipuan, selalunya tanpa disedari. Di Brazil, penipuan deepfake telah meningkat sebanyak 126%, menonjolkan senario di mana penipuan menjadi semakin canggih dan memerlukan mekanisme pencegahan yang mampu mengimbangi kelajuan transaksi.
“Kami membangunkan Pemantauan Penipuan Pix berdasarkan perbualan dengan rakan kongsi dan institusi Brazil, yang menghadapi cabaran harian yang ditimbulkan oleh pembayaran segera. Pasaran memerlukan penyelesaian yang dibina khusus untuk realiti Pix, yang mampu mengikuti kelajuan transaksi dan bertindak balas terhadap strategi yang semakin canggih yang digunakan oleh penipu,” kata Georgia Sanches, Pengurus Negara Sumsub di Brazil.
Diintegrasikan ke dalam platform pencegahan penipuan Sumsub, penyelesaian ini menggabungkan maklumat transaksi, data DICT (Direktori Pengenal Akaun Transaksi) dan analisis tingkah laku untuk mengenal pasti operasi atipikal. Antara senario utama yang dipantau ialah pemisahan jumlah (smurfing), penyebaran penipuan yang pantas, transaksi melalui akaun money mule dan corak tingkah laku transaksi yang luar biasa.
Peraturan ini boleh digunakan serta-merta atau disesuaikan mengikut strategi risiko, profil pelanggan dan keperluan operasi setiap institusi. Oleh itu, setiap organisasi mempunyai kawalan ke atas apa yang dipantau dan fleksibiliti yang lebih besar untuk menjejaki evolusi percubaan penipuan dalam ekosistem Pix.
Untuk mengetahui lebih lanjut tentang Pemantauan Penipuan Pix dan penyelesaian pencegahan penipuan lain daripada Sumsub, lawati: https://sumsub.com/pt/fraud-prevention/
