Populariseringen av Pix har forandret måten brasilianere foretar betalinger på, men det har også medført nye utfordringer for banker, fintech-selskaper og betalingsinstitusjoner. Fordi transaksjoner fullføres på sekunder og i de fleste tilfeller er irreversible, har det blitt en prioritet for finanssektoren å identifisere svindelforsøk før transaksjonen er avgjort.
For å støtte institusjoner i dette scenariet, Sumsub, den første AI-baserte tillitsinfrastrukturen for compliance-operasjoner i stor skala, Pix Fraud Monitoring, en ny løsning utviklet spesielt for det brasilianske økosystemet for direktebetalinger. Verktøyet samler 39 forhåndskonfigurerte og tilpassbare regler for å identifisere vanlige svindelmønstre i Pix-transaksjoner, og akselererer implementeringen av overvåkingskontroller uten at selskaper trenger å utvikle regler fra bunnen av.
Lanseringen kommer i en tid med sterk ekspansjon av Pix i Brasil. Ifølge sentralbanken harmer enn 170 millioner brasilianere allerede brukt systemet for øyeblikkelige betalinger, som registrerte mer enn 7 milliarder transaksjoner bare i januar 2026. Etter hvert som volumet av operasjoner vokser, øker også behovet for løsninger som er i stand til å overvåke transaksjoner i sanntid og identifisere mistenkelig atferd før overføringer fullføres.
Hvor viktig det er med spesialiserte løsninger forsterkes av data fra Sumsubs siste rapport om identitetssvindel 2025–2026 . I Latin-Amerika har 31 % av brukerne allerede blitt kontaktet for å opptre som «pengemuldyr», som flytter midler av uredelig opprinnelse, ofte uten å vite det. I Brasil har deepfake-svindel vokst med 126 %, noe som fremhever et scenario der svindel blir stadig mer sofistikert og krever forebyggingsmekanismer som kan holde tritt med hastigheten på transaksjonene.
«Vi utviklet Pix Fraud Monitoring basert på samtaler med brasilianske partnere og institusjoner, som står overfor de daglige utfordringene som følger med umiddelbare betalinger. Markedet trengte en løsning som var spesielt utviklet for Pix-virkeligheten, i stand til å holde tritt med transaksjonshastigheten og respondere på de stadig mer sofistikerte strategiene som brukes av svindlere», sier Georgia Sanches, landssjef for Sumsub i Brasil.
Løsningen er integrert i Sumsubs svindelforebyggingsplattform, og kombinerer transaksjonsinformasjon, DICT-data (Directory of Transactional Account Identifiers) og atferdsanalyse for å identifisere atypiske operasjoner. Blant de viktigste scenariene som overvåkes er oppdeling av beløp (smurfing), raskt spredende svindel, transaksjoner gjennom moneymule-kontoer og uvanlige mønstre av transaksjonsatferd.
Reglene kan brukes umiddelbart eller tilpasses i henhold til risikostrategi, kundeprofil og driftsbehov for hver institusjon. Dermed har hver organisasjon kontroll over hva som overvåkes og større fleksibilitet til å spore utviklingen av svindelforsøk i Pix-økosystemet.
For å lære mer om Pix Fraud Monitoring og andre løsninger for svindelforebygging fra Sumsub, besøk: https://sumsub.com/pt/fraud-prevention/
