Finanssektoren, et stort og komplekst økosystem, omfatter ulike interessenter og dynamiske komponenter. Fra grunnleggende bankvirksomhet til investeringer, forsikring, risikostyring, fintech og kapitalmarkeder, spiller den en viktig rolle i globale økonomier. Landskapet er imidlertid i rask utvikling, drevet av teknologiske fremskritt som omformer hvordan finansielle tjenester fungerer og hvordan forbrukere samhandler med dem.
Denne transformasjonen er først og fremst drevet av fintech, fusjonen av finansielle tjenester og teknologi. McKinsey anslår at fintech-sektorens inntekter vil vokse nesten tre ganger raskere enn den tradisjonelle banksektorens mellom 2023 og 2028. Faktisk, etter hvert som det globale markedet for finansielle tjenester utvides, anslått å vokse til 44 925,71 milliarder amerikanske dollar i 2028 med en sammensatt årlig vekstrate (CAGR) på 7,6 %, utnytter selskaper sky- og AI-teknologier for å optimalisere tjenestene sine og skape nye tilbud for å forbli konkurransedyktige og inkludere flere mennesker i bankbefolkningen.
Oppdag hvordan ledende selskaper i Amerika transformerer virksomhetene sine og bidrar til å omforme finansnæringen med innovative Microsoft-løsninger for effektivitet, skalerbarhet, produktivitet, sikkerhet og personlig kundeservice.
Akselererer driftseffektiviteten
Den digitale tidsalderen krever robust infrastruktur, og selskaper som Yape (den ledende peruanske betalingsmetoden), Libertad Soluciones de Vida (et populært finansselskap i Mexico), Zenus Bank (en global digital bank med hovedkontor i Puerto Rico), Costa Rica sentralbank (myndigheten som er ansvarlig for å tilby banktjenester til den costaricanske regjeringen og finansinstitusjoner) og Minas Gerais utviklingsbank (en finansinstitusjon basert i Brasil) har akseptert utfordringen.
I Peru vokste Yapes brukerbase fra en halv million til over 12 millioner på bare seks år. Denne eksponentielle veksten ble støttet av et strategisk skifte til Microsoft Azure, som ga den nødvendige infrastrukturen for å håndtere en økning i transaksjoner samtidig som nye tjenester ble lansert og den økonomiske inkluderingen i landet økt.
Libertad Soluciones de Vida, en finansinstitusjon som tilbyr en rekke finansielle tjenester med sikte på å fremme økonomisk inkludering i Mexico, la ut på en lignende reise og moderniserte tjenestene sine med Microsoft Dynamics og Azure. Denne transformasjonen muliggjorde forbedringer i både den interne driften og måten de leverer produkter og tjenester til markedet på, og reduserte leveringstiden for tjenester fra 48 timer til bare 30 minutter – et effektivitetssprang med fokus på kundeopplevelse.
Zenus Bank, som er basert i Puerto Rico, utnyttet Azure til å bli en pioner innen den internasjonale banksektoren. Veksten, med fokus på skalerbarhet og sikkerhet, gjorde det mulig for dem å utvide sine digitale banktjenester globalt, og gi kundene tilgang til amerikanske banktjenester og raske, rimelige globale betalinger.
Costa Ricas sentralbanks SINPE -TP-initiativ , også drevet av Azure, revolusjonerer betalinger for offentlig transport. Til tross for utfordringene med å koordinere ulike interessenter, har de behandlet over 14 millioner transaksjoner, noe som markerer et betydelig skritt mot et kontantløst samfunn og modernisert infrastruktur i Costa Rica.
Utviklingsbanken i Minas Gerais (BDMG) har også tatt i bruk Azure for innovasjon og for å forbedre kundeopplevelsen. Deres katastrofegjenopprettingsløsninger sikrer driftskontinuitet selv i vanskelige situasjoner. Videre har bruken av skyen hatt en positiv innvirkning på de ansattes produktivitet. Med systemene som kjører i skyen har BDMG-teamet større fleksibilitet til å jobbe fra forskjellige steder, noe som gir sikker tilgang til bankens systemer og øker effektiviteten gjennom Azure Virtual Desktop.
Styrke arbeidsstyrken og øke effektiviteten
Innen opplæring av arbeidsstyrken og produktivitetsforbedring har Banreservas (den største banken i Den dominikanske republikk), Banco Itaú (den største bankinstitusjonen i Brasil og den nest største i Latin-Amerika) og TD Bank Group (den nest største banken i Canada) utnyttet AI for å nå sine forretningsmål.
Banreservas valgte Copilot for Microsoft 365 for å gi arbeidsstyrken sin banebrytende verktøy for å lykkes og drive virksomheten fremover. AI åpnet for nye nivåer av kreativitet og produktivitet i selskapet, og satte en ny standard for kundeopplevelse i finanssektoren.
Itaú Bank i Brasil tok i bruk GitHub Copilot og Copilot for Microsoft 365 for å forbedre programvareutviklingen og forretningsprosessene. Med Copilot kan banken generere 1 million linjer med kode, spare tid og fokusere på mer strategiske oppgaver. Den bruker også Azure OpenAI Service til å lese, tolke og klassifisere mer enn 70 000 juridiske dokumenter per måned.
På samme måte TD Bank Group utnyttet generativ AI for å forbedre kundeopplevelsene i kontaktsentrene sine og akselerere kodingsarbeidsflyten for ingeniørene sine. Den virtuelle AI-assistenten gir konsise svar ved hjelp av samtalespråk, inkludert lenker til relevante TD-policyer og -prosedyrer; og GitHub Copilot hjelper TD-ingeniører ved å analysere koden de skriver og gi sanntidsforslag for å fullføre og teste den – noe som sparer opptil 20 timer arbeid på to uker, noe som øker effektiviteten og innovasjonen i hele selskapet.
Transformativ tjeneste
Protección (en colombiansk pensjons- og investeringsfondsforvalter), DiBanka (et colombiansk selskap som har som mål å forbedre den økonomiske velferden og inkluderingen til millioner av colombianere med begrenset tilgang til formell kreditt) og Brasilprev (et ledende brasiliansk forsikringsselskap med over 30 år i markedet) er eksempler på den transformative effekten av AI.
Proteccións bruk av generativ AI for å automatisere krav gjenspeiler deres forpliktelse til å utnytte teknologi for bedre tjenestelevering, med sikte på å transformere virksomheten sin med AI-drevne løsninger. Gjennom Microsofts Azure OpenAI-tjeneste behandlet selskapet 22 000 krav, noe som resulterte i 50 % økt produktivitet i tilfeller der den opprinnelige modellen ikke kunne behandle kravene automatisk, og forventer å automatisere 80 % av forespørslene om tilbaketrekking av krav ved å utnytte disse løsningene.
DiBanka har utviklet en digital plattform som støtter lønnslån, og bruker Azure og AI for å automatisere og sikre låneprosessen. Ved å redusere kostnadene, tiden og risikoen ved tradisjonelle lån, har selskapet vokst til å betjene 99 % av finansinstitusjonene som tilbyr denne typen kreditt i Colombia, med over 300 000 aktive brukere, 7 millioner transaksjoner og null svindel. DiBanka har som mål å innovere og utvide tjenestene sine i Latin-Amerika for å forbedre medlemmenes økonomiske velvære og inkludering.
Brasilprev, et ledende forsikringsselskap, har tatt et stort skritt mot digital transformasjon. Gjennom sin innovative plattform «Hub Brasilprev», drevet av Azure OpenAI Service, API Management og Azure Cosmos DB-teknologi, har de demokratisert tilgang til data og transformert brukerinteraksjon. Dette har resultert i en imponerende omsetning på 9,86 milliarder rand og en bemerkelsesverdig konverteringsrate på 28 % blant målgruppen. Med sin digitale reise godt i gang er Brasilprev klar for enda større suksess i fremtiden.
Microsoft er unikt posisjonert til å hjelpe institusjoner med å løse sine mest presserende problemer og transformere virksomhetene sine digitalt. Gjennom vår sikre og kompatible sky, AI-plattform og brede partnerøkosystem kan finansinstitusjoner bedre håndtere risiko på tvers av hele bedriften, effektivisere compliance-operasjoner, modernisere sanntidsbetalinger, viktige bank- og forsikringstjenester og infrastruktur, muliggjøre en moderne arbeidsplass og levere differensierte kundeopplevelser.
