Sektor finančnih storitev (FSI), obsežen in zapleten ekosistem, zajema različne deležnike in dinamične komponente. Od temeljnega bančništva do naložb, zavarovalništva, upravljanja tveganj, finančne tehnologije in kapitalskih trgov igra ključno vlogo v svetovnih gospodarstvih. Vendar se okolje hitro razvija, kar je posledica tehnološkega napredka, ki preoblikuje delovanje finančnih storitev in interakcijo potrošnikov z njimi.
To preobrazbo spodbuja predvsem fintech, združitev finančnih storitev in tehnologije. McKinsey napoveduje , da bodo prihodki fintech sektorja med letoma 2023 in 2028 rasli skoraj trikrat hitreje kot prihodki tradicionalnega bančnega sektorja. Pravzaprav podjetja s širitvijo svetovnega trga finančnih storitev, ki naj bi leta 2028 zrasel na 44.925,71 milijarde USD s sestavljeno letno stopnjo rasti (CAGR) 7,6 %, izkoriščajo tehnologije v oblaku in umetno inteligenco za optimizacijo svojih storitev in ustvarjanje novih ponudb, da bi ostala konkurenčna in vključila več ljudi v bančno populacijo.
Odkrijte, kako vodilna podjetja v obeh Amerikah preoblikujejo svoja podjetja in pomagajo preoblikovati finančno industrijo z inovativnimi Microsoftovimi rešitvami za učinkovitost, skalabilnost, produktivnost, varnost in prilagojeno storitev za stranke.
Pospeševanje operativne učinkovitosti
Digitalna doba zahteva robustno infrastrukturo, izziv pa so sprejela podjetja, kot so Yape (vodilna perujska plačilna metoda), Libertad Soluciones de Vida (priljubljena finančna korporacija v Mehiki), Zenus Bank (globalna digitalna banka s sedežem v Portoriku), Centralna banka Kostarike (organ, odgovoren za zagotavljanje bančnih storitev kostariški vladi in finančnim institucijam) in Razvojna banka Minas Geraisa (finančna institucija s sedežem v Braziliji).
uporabniška baza Yape v samo šestih letih povečala s pol milijona na več kot 12 milijonov. To eksponentno rast je podprl strateški prehod na Microsoft Azure, ki je zagotovil potrebno infrastrukturo za obvladovanje porasta transakcij, hkrati pa je uvedel nove storitve in povečal finančno vključenost v državi.
Libertad Soluciones de Vida, finančna institucija, ki ponuja vrsto finančnih storitev, namenjenih spodbujanju finančne vključenosti v Mehiki, se je podala na podobno pot in posodobila svoje storitve z Microsoft Dynamics in Azure. Ta preobrazba je omogočila izboljšave tako v notranjem poslovanju kot v načinu zagotavljanja izdelkov in storitev na trgu, s čimer se je čas zagotavljanja storitev skrajšal s 48 ur na samo 30 minut – kar je skok v učinkovitosti z mislijo na uporabniško izkušnjo.
Banka Zenus s sedežem v Portoriku je s pomočjo Azure postala pionir v mednarodnem bančnem sektorju. Rast, osredotočena na skalabilnost in varnost, ji je omogočila globalno širitev storitev digitalnega bančništva, s čimer je svojim strankam zagotovila dostop do ameriških bančnih storitev ter hitra in cenovno ugodna globalna plačila.
centralne banke Kostarike, ki jo prav tako poganja Azure, povzroča revolucijo pri plačilih v javnem prevozu. Kljub izzivom pri usklajevanju različnih deležnikov so uspešno obdelali več kot 14 milijonov transakcij, kar pomeni pomemben korak k brezgotovinski družbi in posodobljeni infrastrukturi v Kostariki.
Razvojna banka Minas Gerais (BDMG) je prav tako uvedla Azure za inovacije in izboljšanje uporabniške izkušnje. Njene rešitve za obnovo po katastrofah zagotavljajo neprekinjeno delovanje tudi v neugodnih situacijah. Poleg tega je uvedba oblaka pozitivno vplivala na produktivnost zaposlenih. Ker njeni sistemi delujejo v oblaku, ima ekipa BDMG večjo prilagodljivost pri delu z različnih lokacij, kar omogoča varen dostop do sistemov banke in povečuje učinkovitost prek storitve Azure Virtual Desktop.
Krepitev opolnomočenja delovne sile in spodbujanje učinkovitosti
Na področju usposabljanja delovne sile in izboljšanja produktivnosti so Banreservas (največja banka v Dominikanski republiki), Banco Itaú (največja bančna institucija v Braziliji in druga največja v Latinski Ameriki) in TD Bank Group (druga največja banka v Kanadi) izkoristile umetno inteligenco za doseganje svojih poslovnih ciljev.
Banreservas se je za Microsoft 365 obrnil na Copilot, da bi svojim zaposlenim zagotovil najsodobnejša orodja za uspeh in napredovanje poslovanja. Umetna inteligenca je v podjetju odprla nove ravni ustvarjalnosti in produktivnosti ter postavila nov standard za uporabniško izkušnjo v finančnem sektorju.
Banka Itaú v Braziliji je uvedla GitHub Copilot in Copilot za Microsoft 365 za izboljšanje svojih procesov razvoja programske opreme in poslovnih procesov. S Copilotom lahko banka ustvari milijon vrstic kode, prihrani čas in se osredotoči na bolj strateške naloge. Uporablja tudi storitev Azure OpenAI za branje, interpretacijo in razvrščanje več kot 70.000 pravnih dokumentov na mesec.
Podobno skupina TD Bank uporabila generativno umetno inteligenco za izboljšanje uporabniške izkušnje v svojih kontaktnih centrih in pospešitev delovnega procesa kodiranja za svoje inženirje. Njihov virtualni asistent z umetno inteligenco zagotavlja jedrnate odgovore v pogovornem jeziku, vključno s povezavami do ustreznih politik in postopkov TD; GitHub Copilot pa pomaga inženirjem TD z analizo kode, ki jo pišejo, in zagotavljanjem predlogov v realnem času za njeno dokončanje in testiranje – s čimer prihranijo do 20 ur dela v dveh tednih, kar poveča učinkovitost in inovativnost v celotnem podjetju.
Transformativna storitev
Protección (kolumbijski upravljavec pokojninskih in investicijskih skladov), DiBanka (kolumbijsko podjetje, ki si prizadeva izboljšati finančno blaginjo in vključenost milijonov Kolumbijcev z omejenim dostopom do formalnih kreditov) in Brasilprev (vodilna brazilska zavarovalnica z več kot 30-letnimi izkušnjami na trgu) so primeri transformativnega vpliva umetne inteligence.
Uporaba generativne umetne inteligence s strani podjetja Protección za avtomatizacijo zahtevkov odraža njegovo zavezanost k izkoriščanju tehnologije za boljše zagotavljanje storitev, s ciljem preoblikovanja poslovanja z rešitvami, ki jih poganja umetna inteligenca. Podjetje je s storitvijo Microsoft Azure OpenAI uspešno obdelalo 22.000 zahtevkov, kar je povzročilo 50-odstotno povečanje produktivnosti v primerih, ko začetni model ni mogel samodejno obdelati zahtevkov, in pričakuje, da bo z uporabo teh rešitev avtomatiziralo 80 % zahtevkov za umik zahtevkov.
DiBanka je razvila digitalno platformo, ki podpira posojila za plače, pri čemer izkorišča Azure in umetno inteligenco za avtomatizacijo in zavarovanje postopka posojanja. Z zmanjšanjem stroškov, časa in tveganj tradicionalnih posojil je podjetje zraslo in zdaj služi 99 % finančnih institucij, ki ponujajo tovrstne kredite v Kolumbiji, z več kot 300.000 aktivnimi uporabniki, 7 milijoni transakcij in nič goljufij. DiBanka si prizadeva za inovacije in širitev svojih storitev v Latinski Ameriki, da bi izboljšala finančno blaginjo in vključenost svojih članov.
Brasilprev, vodilna zavarovalnica, je naredila pomemben korak k digitalni transformaciji. S svojo inovativno platformo »Hub Brasilprev«, ki jo poganja storitev Azure OpenAI, upravljanje API-jev in tehnologija Azure Cosmos DB, so demokratizirali dostop do podatkov in preoblikovali interakcijo uporabnikov. To je privedlo do impresivnih 9,86 milijarde realov v poslovanju in izjemne 28-odstotne stopnje konverzije med ciljno publiko. Z dobro začrtano digitalno potjo je Brasilprev pripravljen na še večji uspeh v prihodnosti.
Microsoft je v edinstvenem položaju, da pomaga institucijam rešiti njihove najnujnejše težave in digitalno preoblikovati njihova podjetja. Z našim varnim in skladnim oblakom, platformo umetne inteligence in širokim partnerskim ekosistemom lahko finančne institucije bolje upravljajo tveganja v celotnem podjetju, poenostavijo delovanje skladnosti s predpisi, posodobijo plačila v realnem času, bistvene bančne in zavarovalniške storitve ter infrastrukturo, omogočijo sodobno delovno mesto in zagotovijo drugačne izkušnje za stranke.
