Popullarizimi i Pix ka transformuar mënyrën se si brazilianët kryejnë pagesat, por ka sjellë edhe sfida të reja për bankat, kompanitë fintech dhe institucionet e pagesave. Meqenëse transaksionet përfundojnë brenda sekondash dhe, në shumicën e rasteve, janë të pakthyeshme, identifikimi i përpjekjeve për mashtrim përpara se transaksioni të zgjidhet është bërë një përparësi për sektorin financiar.
Për të mbështetur institucionet në këtë skenar, Sumsub, infrastruktura e parë e besimit e bazuar në inteligjencën artificiale për operacionet e pajtueshmërisë në shkallë të gjerë, njofton Pix Fraud Monitoring, një zgjidhje e re e zhvilluar posaçërisht për ekosistemin brazilian të pagesave të menjëhershme. Mjeti bashkon 39 rregulla të parakonfiguruara dhe të personalizueshme për të identifikuar modelet e zakonshme të mashtrimit në transaksionet Pix, duke përshpejtuar zbatimin e kontrolleve të monitorimit pa pasur nevojë që kompanitë të zhvillojnë rregulla nga e para.
Lançimi vjen në një kohë të zgjerimit të fortë të Pix në Brazil. Sipas Bankës Qendrore, më shumë se 170 milionë brazilianë e kanë përdorur tashmë sistemin e pagesave të menjëhershme, i cili regjistroi më shumë se 7 miliardë transaksione vetëm në janar 2026. Ndërsa vëllimi i operacioneve rritet, rritet edhe nevoja për zgjidhje të afta për të monitoruar transaksionet në kohë reale dhe për të identifikuar sjelljet e dyshimta përpara se të përfundojnë transfertat.
Urgjenca e zgjidhjeve të specializuara përforcohet nga të dhënat nga Raporti i fundit i Sumsub mbi Mashtrimin me Identitetin 2025-2026 . Në Amerikën Latine, 31% e përdoruesve janë kontaktuar tashmë për të vepruar si "transportues parash", duke lëvizur fonde me origjinë mashtruese, shpesh pa e ditur. Në Brazil, mashtrimet e rreme janë rritur me 126%, duke nxjerrë në pah një skenar ku mashtrimet po bëhen gjithnjë e më të sofistikuara dhe kërkojnë mekanizma parandalues të aftë për të mbajtur ritmin me shpejtësinë e transaksioneve.
“Ne zhvilluam Pix Fraud Monitoring bazuar në biseda me partnerë dhe institucione brazilianë, të cilët përballen me sfidat e përditshme të paraqitura nga pagesat e menjëhershme. Tregu kishte nevojë për një zgjidhje të ndërtuar posaçërisht për realitetin e Pix, të aftë të përballonte shpejtësinë e transaksioneve dhe t'i përgjigjej strategjive gjithnjë e më të sofistikuara të përdorura nga mashtruesit”, thotë Georgia Sanches, Menaxhere e Vendit e Sumsub në Brazil.
E integruar në platformën e parandalimit të mashtrimeve të Sumsub, zgjidhja kombinon informacionin e transaksioneve, të dhënat DICT (Drejtoria e Identifikuesve të Llogarive Transaksionale) dhe analizën e sjelljes për të identifikuar operacionet atipike. Ndër skenarët kryesorë të monitoruar janë ndarja e shumave (smurfing), mashtrimet që përhapen me shpejtësi, transaksionet përmes llogarive të parave të gatshme dhe modelet e pazakonta të sjelljes transaksionale.
Rregullat mund të përdoren menjëherë ose të përshtaten sipas strategjisë së riskut, profilit të klientit dhe nevojave operacionale të secilit institucion. Kështu, çdo organizatë ka kontroll mbi atë që monitorohet dhe fleksibilitet më të madh për të ndjekur evolucionin e përpjekjeve për mashtrim në ekosistemin Pix.
Për të mësuar më shumë rreth Pix Fraud Monitoring dhe zgjidhjeve të tjera për parandalimin e mashtrimeve nga Sumsub, vizitoni: https://sumsub.com/pt/fraud-prevention/
