Kalayan unggal warta ngeunaan panipuan cryptocurrency atanapi skandal énggal anu ngalibetkeun selebriti anu aya hubunganana sareng perusahaan taruhan olahraga, Bets anu populer, rarasaanana nyaéta dunya kriminal jauh langkung maju tibatan dunya beradab dina strategi na pikeun ngarobih sumber daya anu diala sacara ilegal janten aset anu sigana sah, anu disebut pencucian uang.
Pamustunganana, kumargi aya paménta ti dunya bisnis pikeun inovasi anu ngarah kana munculna sareng sumebarna mékanisme sapertos cryptocurrency, sareng paménta populér pikeun kamungkinan ngagabungkeun anu mangpaat (ngadamel artos) sareng anu pikaresepeun (percaya ka tim karesep anjeun) dina taruhan, kumaha urang tiasa ngawas kajadian rébuan transaksi unggal menit pikeun nyegah sadaya niat saé ieu dianggo pikeun ngabiayaan kagiatan kriminal sareng térorisme, contona?
Di Brazil, Undang-Undang No. 9.613 taun 1998, anu katelah Undang-Undang Pencucian Uang, mangrupikeun dasar hukum anu ngajelaskeun kajahatan sareng netepkeun hukuman anu beurat pikeun anu kalibet. Salajengna, éta nyiptakeun Déwan pikeun Kontrol Aktivitas Keuangan (COAF), anu tanggung jawab nampi laporan transaksi anu curiga sareng ngahasilkeun intelijen kauangan pikeun merangan kajahatan jinis ieu.
Salajengna, Bank Séntral bertindak langsung dina Sistem Brasil pikeun Pencegahan sareng Pemberantasan Pencucian Uang sareng Pendanaan Terorisme (PLD/FT). Éta ngatur aturan pikeun lembaga keuangan pikeun ngalaksanakeun kawijakan PLD/FT, ngawaskeun sareng ngawas patuhna sareng nerapkeun sanksi administratif upami diperyogikeun. Salajengna, Bank Séntral ngajaga Pendaptaran Nasabah Sistem Keuangan Nasional (CCS) sareng ngalaporkeun kagiatan anu curiga ka COAF (Déwan pikeun Kontrol Kagiatan Keuangan) sareng Kantor Jaksa Penuntut Umum.
Tapi dina praktékna, téknologi mangrupikeun konci pikeun nyegah pencucian uang. Alat analisis data anu canggih ngamungkinkeun lembaga keuangan pikeun ngadeteksi pola kagiatan anu curiga sareng ngaidentipikasi kasus poténsial. Implementasi sareng integrasi parangkat lunak khusus disarankeun pikeun ningkatkeun efisiensi deteksi sareng nguatkeun prosés patuh sareng audit internal.
Salah sahiji sarat dasar dina hal ieu nyaéta lembaga keuangan gaduh pamahaman anu jero ngeunaan klien-klienna. Ieu ngalibatkeun ngalaksanakeun idéntifikasi lengkep sadaya pihak anu kalibet dina transaksi kauangan, boh individu boh badan hukum. Prosés KYC henteu diwatesan ku ngan ukur ngumpulkeun dokumén; éta ogé kalebet verifikasi asal dana sareng terus-terusan nganalisis transaksi pikeun ngaidentipikasi paripolah anu curiga.
Prihatin kana masalah ieu, Febraban bakal ngayakeun édisi ka-14 Kongrés Pencegahan Pencucian Uang sareng Pendanaan Teroris (PLDFT) di São Paulo antara tanggal 15 sareng 16 Oktober, anu dianggap acara panggedéna ngeunaan masalah ieu di Brasil. Teu anéh, téma utama taun ieu nyaéta "Pendekatan terpadu antara daérah kontrol".
Program ieu bakal ngamungkinkeun pikeun réfléksi ngeunaan topik anu sénsitip sareng strategis, teu ngan ukur pikeun bank, tapi ogé pikeun masarakat sacara gembleng, anu tungtungna kaancam ku prakték ieu dina hiji cara atanapi cara anu sanés.
Sababaraha topik anu parantos ditetepkeun nyaéta: "Tangtangan dina interaksi Unit Intelijen Keuangan", "Tindakan strategis pikeun merangan sareng nyegah kagiatan haram", "Pamakéan kecerdasan buatan dina AML/CFT", "Taruhan olahraga sareng dampakna" sareng "Kajahatan sosio-lingkungan - kerja paksa, pencucian uang sareng korupsi".
Sakumaha anu urang tiasa tingali tina lega diskusina, éta janten utopis pisan pikeun ngabayangkeun yén hukum énggal atanapi solusi téknologi énggal nyalira anu bakal tiasa ngungkulan tantangan éta.
Dina skénario ieu, babagi inpormasi sareng téknologi anu terintegrasi mangrupikeun hiji-hijina cara pikeun nguatkeun perang ngalawan kajahatan kauangan sareng ngirangan résiko anu aya hubunganana sareng pencucian uang, mastikeun patuh kana peraturan anu berlaku.
