Populariseringen av Pix har förändrat hur brasilianare gör betalningar, men det har också medfört nya utmaningar för banker, fintech-företag och betalningsinstitut. Eftersom transaktioner slutförs på några sekunder och i de flesta fall är oåterkalleliga har det blivit en prioritet för finanssektorn att identifiera bedrägeriförsök innan transaktionen avvecklas.
För att stödja institutioner i detta scenario Sumsub, den första AI-baserade förtroendeinfrastrukturen för storskalig compliance-verksamhet, Pix Fraud Monitoring, en ny lösning utvecklad specifikt för det brasilianska ekosystemet för direktbetalningar. Verktyget sammanför 39 förkonfigurerade och anpassningsbara regler för att identifiera vanliga bedrägerimönster i Pix-transaktioner, vilket påskyndar implementeringen av övervakningskontroller utan att företag behöver utveckla regler från grunden.
Lanseringen kommer i en tid av stark expansion av Pix i Brasilien. Enligt centralbankenhar mer än 170 miljoner brasilianare redan använt systemet för omedelbara betalningar, vilket registrerade mer än 7 miljarder transaktioner enbart i januari 2026. I takt med att volymen av transaktioner växer, ökar även behovet av lösningar som kan övervaka transaktioner i realtid och identifiera misstänkt beteende innan överföringar slutförs.
Brådskan med specialiserade lösningar förstärks av data från Sumsubs senaste rapport om identitetsbedrägerier 2025–2026 . I Latinamerika har 31 % av användarna redan blivit kontaktade för att agera som "pengamulor", vilket ofta omedvetet flyttar pengar av bedrägligt ursprung. I Brasilien har djupförfalskningsbedrägerier ökat med 126 %, vilket belyser ett scenario där bedrägerier blir alltmer sofistikerade och kräver förebyggande mekanismer som kan hålla jämna steg med transaktionshastigheten.
”Vi utvecklade Pix Fraud Monitoring baserat på samtal med brasilianska partners och institutioner, som dagligen står inför de utmaningar som omedelbara betalningar innebär. Marknaden behövde en lösning som var specifikt byggd för Pix verklighet, kapabel att hålla jämna steg med transaktionshastigheten och svara på de alltmer sofistikerade strategier som används av bedragare”, säger Georgia Sanches, landschef för Sumsub i Brasilien.
Lösningen, som är integrerad i Sumsubs plattform för bedrägeriförebyggande, kombinerar transaktionsinformation, DICT-data (Directory of Transactional Account Identifiers) och beteendeanalys för att identifiera atypiska operationer. Bland de huvudsakliga scenarier som övervakas finns uppdelning av belopp (smurfing), snabbt spridande bedrägerier, transaktioner via money mule-konton och ovanliga mönster av transaktionsbeteende.
Reglerna kan användas omedelbart eller anpassas efter varje institutions riskstrategi, kundprofil och operativa behov. Därmed har varje organisation kontroll över vad som övervakas och större flexibilitet att spåra utvecklingen av bedrägeriförsök i Pix-ekosystemet.
För att lära dig mer om Pix Fraud Monitoring och andra lösningar för bedrägeriförebyggande från Sumsub, besök: https://sumsub.com/pt/fraud-prevention/
