การแพร่หลายของ Pix ได้เปลี่ยนแปลงวิธีการชำระเงินของชาวบราซิลไปอย่างสิ้นเชิง แต่ก็นำมาซึ่งความท้าทายใหม่ๆ สำหรับธนาคาร บริษัทฟินเทค และสถาบันการชำระเงินด้วยเช่นกัน เนื่องจากธุรกรรมเสร็จสิ้นในเวลาเพียงไม่กี่วินาที และในกรณีส่วนใหญ่ไม่สามารถย้อนกลับได้ การระบุความพยายามฉ้อโกงก่อนที่ธุรกรรมจะเสร็จสมบูรณ์จึงกลายเป็นสิ่งสำคัญลำดับต้นๆ สำหรับภาคการเงิน.
เพื่อสนับสนุนสถาบันต่างๆ ในสถานการณ์นี้ Sumsubซึ่งเป็นโครงสร้างพื้นฐานด้านความน่าเชื่อถือที่ใช้ AI แห่งแรกสำหรับการดำเนินงานด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบในระดับใหญ่ ประกาศเปิดตัว Pix Fraud Monitoringโซลูชันใหม่ที่พัฒนาขึ้นโดยเฉพาะสำหรับระบบนิเวศการชำระเงินทันทีของบราซิล เครื่องมือนี้รวบรวมกฎที่กำหนดค่าไว้ล่วงหน้าและปรับแต่งได้ 39 ข้อ เพื่อระบุรูปแบบการฉ้อโกงทั่วไปในการทำธุรกรรม Pix ช่วยเร่งการดำเนินการควบคุมการตรวจสอบโดยที่บริษัทต่างๆ ไม่จำเป็นต้องพัฒนากฎขึ้นมาเองตั้งแต่เริ่มต้น
การเปิดตัวครั้งนี้เกิดขึ้นในช่วงเวลาที่ Pix กำลังขยายตัวอย่างรวดเร็วในบราซิล จากข้อมูลของ ธนาคารกลางมีผู้ใช้ระบบชำระเงินทันทีนี้แล้วกว่า 170 ล้านคน โดยมีการทำธุรกรรมมากกว่า 7 พันล้านรายการในเดือนมกราคม 2026 เพียงเดือนเดียว เมื่อปริมาณการทำธุรกรรมเพิ่มขึ้น ความต้องการโซลูชันที่สามารถตรวจสอบธุรกรรมแบบเรียลไทม์และระบุพฤติกรรมที่น่าสงสัยก่อนที่การโอนเงินจะเสร็จสมบูรณ์ก็เพิ่มขึ้นเช่นกัน
ข้อมูลจาก รายงานการฉ้อโกงทางอัตลักษณ์ปี 2025-2026 ล่าสุดของ Sumsub ตอกย้ำความเร่งด่วนของโซลูชันเฉพาะทาง ในละตินอเมริกา ผู้ใช้ 31% ถูกชักชวนให้ทำหน้าที่เป็น "ผู้รับโอนเงินผิดกฎหมาย" เคลื่อนย้ายเงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมาย โดยมักไม่รู้ตัว ในบราซิล การฉ้อโกงโดยใช้เทคโนโลยี Deepfake เพิ่มขึ้น 126% ซึ่งแสดงให้เห็นถึงสถานการณ์ที่การหลอกลวงมีความซับซ้อนมากขึ้นเรื่อยๆ และต้องการกลไกการป้องกันที่สามารถรองรับความเร็วของการทำธุรกรรมได้
“เราพัฒนา Pix Fraud Monitoring โดยอิงจากการพูดคุยกับพันธมิตรและสถาบันต่างๆ ในบราซิล ซึ่งต้องเผชิญกับความท้าทายในชีวิตประจำวันที่เกิดจากการชำระเงินแบบทันที ตลาดต้องการโซลูชันที่สร้างขึ้นมาโดยเฉพาะสำหรับความเป็นจริงของ Pix ซึ่งสามารถรองรับความเร็วของการทำธุรกรรมและตอบสนองต่อกลยุทธ์ที่ซับซ้อนมากขึ้นเรื่อยๆ ที่เหล่ามิจฉาชีพใช้” จอร์เจีย ซานเชส ผู้จัดการประจำประเทศบราซิลของ Sumsub
โซลูชันนี้ถูกผสานรวมเข้ากับแพลตฟอร์มป้องกันการฉ้อโกงของ Sumsub โดยจะรวมข้อมูลการทำธุรกรรม ข้อมูล DICT (Directory of Transactional Account Identifiers) และการวิเคราะห์พฤติกรรมเพื่อระบุการดำเนินการที่ผิดปกติ สถานการณ์หลักที่ได้รับการตรวจสอบ ได้แก่ การแบ่งเงิน (smurfing) การหลอกลวงที่แพร่กระจายอย่างรวดเร็ว การทำธุรกรรมผ่านบัญชีตัวกลางรับโอนเงิน และรูปแบบพฤติกรรมการทำธุรกรรมที่ผิดปกติ.
สามารถนำกฎเหล่านี้ไปใช้ได้ทันทีหรือปรับเปลี่ยนให้เหมาะสมกับกลยุทธ์การบริหารความเสี่ยง โปรไฟล์ลูกค้า และความต้องการในการดำเนินงานของแต่ละสถาบัน ดังนั้นแต่ละองค์กรจึงสามารถควบคุมสิ่งที่ถูกตรวจสอบได้ และมีความยืดหยุ่นมากขึ้นในการติดตามวิวัฒนาการของการพยายามฉ้อโกงในระบบนิเวศของ Pix.
หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ Pix Fraud Monitoring และโซลูชันป้องกันการฉ้อโกงอื่นๆ จาก Sumsub โปรดเยี่ยมชม: https://sumsub.com/pt/fraud-prevention/
