Met elke nuusberig oor 'n kriptogeldeenheid-bedrogspul of 'n nuwe skandaal waarby bekendes betrokke is wat verband hou met sportweddenskapmaatskappye, die gewilde Bets, is die gevoel dat die kriminele onderwêreld baie treë voor die beskaafde wêreld is in sy strategieë om onwettig verkrygde hulpbronne in bates te omskep wat wettig lyk, die sogenaamde geldwassery.
Uiteindelik, gegewe die geroep vanuit die sakewêreld vir innovasies wat lei tot die opkoms en verspreiding van meganismes soos kriptogeldeenhede, en die gewilde geroep vir die moontlikheid om die nuttige (geld maak) met die aangename (jou gunsteling span vertrou) in weddenskappe te kombineer, hoe kan ons die voorkoms van duisende transaksies elke minuut monitor om te verhoed dat al hierdie welwillendheid gebruik word om byvoorbeeld kriminele aktiwiteite en terrorisme te finansier?
In Brasilië is Wet nr. 9 613 van 1998, bekend as die Geldwasserywet, die regsgrondslag wat die misdaad definieer en streng strawwe vir die betrokkenes vasstel. Verder het dit die Raad vir die Beheer van Finansiële Aktiwiteite (COAF) geskep, wat verantwoordelik is vir die ontvangs van verslae van verdagte transaksies en die vervaardiging van finansiële intelligensie om hierdie tipe misdaad te bestry.
Op sy beurt tree die Sentrale Bank direk op binne die Brasiliaanse Stelsel vir die Voorkoming en Bestryding van Geldwassery en die Finansiering van Terrorisme (PLD/FT). Dit reguleer die reëls vir finansiële instellings om PLD/FT-beleide te implementeer, monitor en hou toesig oor die nakoming daarvan en pas administratiewe sanksies toe wanneer nodig. Verder hou die Sentrale Bank die Nasionale Finansiële Stelsel Kliënteregister (CCS) in stand en rapporteer verdagte aktiwiteite aan die COAF (Raad vir Finansiële Aktiwiteitebeheer) en die Openbare Aanklaer se Kantoor.
Maar in die praktyk is tegnologie die sleutel tot die voorkoming van geldwassery. Gevorderde data-analise-instrumente stel finansiële instellings in staat om patrone van verdagte aktiwiteite op te spoor en potensiële gevalle te identifiseer. Die implementering en integrasie van gespesialiseerde sagteware word aanbeveel om opsporingsdoeltreffendheid te verbeter en nakoming en interne ouditprosesse te versterk.
Een van die fundamentele vereistes in hierdie verband is dat finansiële instellings 'n diepgaande begrip van hul kliënte moet hê. Dit behels die uitvoering van 'n volledige identifisering van alle partye wat betrokke is by finansiële transaksies, beide individue en regspersone. Die KYC-proses is nie beperk tot die insameling van dokumente nie; dit sluit ook die verifikasie van die oorsprong van fondse en die voortdurende ontleding van transaksies in om verdagte gedrag te identifiseer.
Besorg oor hierdie kwessie, sal Febraban die 14de uitgawe van die Kongres oor die Voorkoming van Geldwassery en Terrorismefinansiering (PLDFT) in São Paulo tussen 15 en 16 Oktober hou, wat as die grootste geleentheid oor die onderwerp in Brasilië beskou word. Dit is geen verrassing dat vanjaar se sentrale tema "Geïntegreerde benadering tussen beheergebiede" sal wees nie.
Die program sal ruimte bied vir besinning oor sensitiewe en strategiese onderwerpe, nie net vir banke nie, maar vir die samelewing as geheel, wat uiteindelik op die een of ander manier deur hierdie praktyk bedreig word.
Van die onderwerpe wat reeds gedefinieer is, sluit in: "Uitdagings in die interaksie van Finansiële Intelligensie-eenhede", "Strategiese aksies om onwettige aktiwiteite te bestry en te voorkom", "Gebruik van kunsmatige intelligensie in AML/CFT", "Sportweddenskappe en die impak daarvan" en "Sosio-omgewingsmisdade – slawearbeid, geldwassery en korrupsie".
Soos ons uit die omvang van die besprekings kan sien, word dit heeltemal utopies om te dink dat 'n nuwe wet of 'n nuwe tegnologiese oplossing alleen die uitdaging sal kan die hoof bied.
In hierdie scenario is die deel van inligting en geïntegreerde tegnologieë die enigste manier om die stryd teen finansiële misdaad te versterk en die risiko's verbonde aan geldwassery te verminder, en sodoende te verseker dat huidige regulasies nagekom word.
