Sektor finansijskih usluga (FSI), ogroman i složen ekosistem, obuhvata različite zainteresovane strane i dinamične komponente. Od fundamentalnog bankarstva do investicija, osiguranja, upravljanja rizicima, fintech-a i tržišta kapitala, igra vitalnu ulogu u globalnim ekonomijama. Međutim, situacija se brzo mijenja, vođena tehnološkim napretkom koji mijenja način na koji finansijske usluge funkcionišu i način na koji potrošači komuniciraju s njima.
Ovu transformaciju prvenstveno pokreće fintech, fuzija finansijskih usluga i tehnologije. McKinsey predviđa da će prihodi fintech sektora rasti gotovo tri puta brže od prihoda tradicionalnog bankarskog sektora između 2023. i 2028. godine. U stvari, kako se globalno tržište finansijskih usluga širi, a predviđa se da će porasti na 44.925,71 milijardi američkih dolara u 2028. godini po složenoj godišnjoj stopi rasta (CAGR) od 7,6%, kompanije koriste cloud i AI tehnologije kako bi optimizirale svoje usluge i kreirale nove ponude kako bi ostale konkurentne i uključile više ljudi u bankarsku populaciju.
Otkrijte kako vodeće kompanije širom Amerike transformišu svoje poslovanje i pomažu u preoblikovanju industrije finansijskih usluga uz inovativna Microsoft rješenja za efikasnost, skalabilnost, produktivnost, sigurnost i personalizovanu korisničku podršku.
Ubrzavanje operativne efikasnosti
Digitalno doba zahtijeva robusnu infrastrukturu, a kompanije poput Yape (vodeći peruanski način plaćanja), Libertad Soluciones de Vida (popularna finansijska korporacija u Meksiku), Zenus Bank (globalna digitalna banka sa sjedištem u Portoriku), Centralne banke Kostarike (tijelo odgovorno za pružanje bankarskih usluga vladi i finansijskim institucijama Kostarike) i Razvojne banke Minas Geraisa (finansijska institucija sa sjedištem u Brazilu) prihvatile su izazov.
korisnička baza Yapea porasla je sa pola miliona na preko 12 miliona za samo šest godina. Ovaj eksponencijalni rast podržan je strateškim prelaskom na Microsoft Azure, koji je obezbijedio potrebnu infrastrukturu za upravljanje porastom transakcija, uz istovremeno pokretanje novih usluga i povećanje finansijske inkluzije u zemlji.
Libertad Soluciones de Vida, finansijska institucija koja pruža niz finansijskih usluga usmjerenih na promociju finansijske inkluzije u Meksiku, krenula je na slično putovanje, modernizirajući svoje usluge uz pomoć Microsoft Dynamicsa i Azurea. Ova transformacija omogućila je poboljšanja i u internom poslovanju i u načinu na koji isporučuje proizvode i usluge na tržište, smanjujući vrijeme isporuke usluga sa 48 sati na samo 30 minuta - što je skok u efikasnosti imajući na umu posvećenost korisničkom iskustvu.
Sa sjedištem u Portoriku, Zenus Bank je iskoristila Azure kako bi postala pionir u međunarodnom bankarskom sektoru. Njihov rast, usmjeren na skalabilnost i sigurnost, omogućio im je da prošire svoje digitalne bankarske usluge globalno, pružajući svojim klijentima pristup bankarskim uslugama u SAD-u i brza, jeftina globalna plaćanja.
Centralne banke Kostarike, također pokrenuta platformom Azure, revolucionira plaćanje u javnom prevozu. Uprkos izazovima koordinacije različitih zainteresovanih strana, uspješno su obradili preko 14 miliona transakcija, što predstavlja značajan korak ka bezgotovinskom društvu i modernizaciji infrastrukture u Kostariki.
Razvojna banka Minas Geraisa (BDMG) također je usvojila Azure zbog inovacija i poboljšanja korisničkog iskustva. Njihova rješenja za oporavak od katastrofe osiguravaju operativni kontinuitet čak i u nepovoljnim situacijama. Nadalje, usvajanje oblaka pozitivno je utjecalo na produktivnost zaposlenika. Sa svojim sistemima koji rade u oblaku, BDMG tim ima veću fleksibilnost za rad s različitih lokacija, omogućavajući siguran pristup sistemima banke i povećavajući efikasnost putem Azure Virtual Desktopa.
Osnaživanje radne snage i povećanje efikasnosti
U oblasti obuke radne snage i povećanja produktivnosti, Banreservas (najveća banka u Dominikanskoj Republici), Banco Itaú (najveća bankarska institucija u Brazilu i druga najveća u Latinskoj Americi) i TD Bank Group (druga najveća banka u Kanadi) iskoristile su vještačku inteligenciju za postizanje svojih poslovnih ciljeva.
Banreservas se okrenuo Copilotu za Microsoft 365 kako bi osnažio svoju radnu snagu najsavremenijim alatima za uspjeh i unapređenje poslovanja. Vještačka inteligencija je otključala nove nivoe kreativnosti i produktivnosti unutar kompanije, postavljajući novi standard za korisničko iskustvo u finansijskom sektoru.
Itaú Bank u Brazilu usvojila je GitHub Copilot i Copilot za Microsoft 365 kako bi unaprijedila svoj razvoj softvera i poslovne procese. Pomoću Copilota, banka može generirati milion linija koda, uštedjeti vrijeme i fokusirati se na strateškije zadatke. Također koristi Azure OpenAI uslugu za čitanje, tumačenje i klasifikaciju više od 70.000 pravnih dokumenata mjesečno.
Slično tome, TD Bank Group je iskoristila generativnu umjetnu inteligenciju kako bi poboljšala korisničko iskustvo u svojim kontakt centrima i ubrzala tijek rada kodiranja za svoje inženjere. Njihov virtualni asistent zasnovan na umjetnoj inteligenciji pruža koncizne odgovore koristeći konverzacijski jezik, uključujući linkove do relevantnih TD politika i procedura; a GitHub Copilot pomaže TD inženjerima analizirajući kod koji pišu i pružajući prijedloge u stvarnom vremenu za njegovo dovršavanje i testiranje – štedeći do 20 sati rada za dvije sedmice, povećavajući efikasnost i inovacije u cijeloj kompaniji.
Transformativna usluga
Protección (kolumbijski upravitelj penzijskih i investicijskih fondova), DiBanka (kolumbijska kompanija koja ima za cilj poboljšanje financijskog blagostanja i inkluzije miliona Kolumbijaca s ograničenim pristupom formalnim kreditima) i Brasilprev (vodeća brazilska osiguravajuća kompanija s preko 30 godina iskustva na tržištu) primjeri su transformativnog utjecaja umjetne inteligencije.
Korištenje generativne umjetne inteligencije od strane Proteccióna za automatizaciju zahtjeva odražava njihovu posvećenost korištenju tehnologije za bolje pružanje usluga, s ciljem transformacije poslovanja rješenjima zasnovanim na umjetnoj inteligenciji. Putem Microsoftove usluge Azure OpenAI, kompanija je uspješno obradila 22.000 zahtjeva, što je rezultiralo povećanjem produktivnosti za 50% u slučajevima gdje početni model nije mogao automatski obraditi zahtjeve, te očekuje da će automatizirati 80% zahtjeva za povlačenje zahtjeva korištenjem ovih rješenja.
DiBanka je razvila digitalnu platformu koja podržava kredite za isplatu plata, koristeći Azure i umjetnu inteligenciju za automatizaciju i osiguranje procesa kreditiranja. Smanjenjem troškova, vremena i rizika tradicionalnih kredita, kompanija je narasla i sada opslužuje 99% finansijskih institucija koje nude ovu vrstu kredita u Kolumbiji, sa preko 300.000 aktivnih korisnika, 7 miliona transakcija i nula prevara. DiBanka ima za cilj inovacije i proširenje svojih usluga u Latinskoj Americi kako bi poboljšala finansijsko blagostanje i inkluziju svojih članova.
Brasilprev, vodeća osiguravajuća kompanija, napravila je veliki korak ka digitalnoj transformaciji. Kroz svoju inovativnu platformu 'Hub Brasilprev', koju pokreće Azure OpenAI usluga, API upravljanje i Azure Cosmos DB tehnologija, demokratizirali su pristup podacima i transformirali interakciju korisnika. To je rezultiralo impresivnim poslovanjem od 9,86 milijardi brazilskih reala i izvanrednom stopom konverzije od 28% među njihovom ciljnom publikom. Sa svojim digitalnim putovanjem koje je u punom jeku, Brasilprev je spreman za još veći uspjeh u budućnosti.
Microsoft je jedinstveno pozicioniran da pomogne institucijama da riješe svoje najhitnije probleme i digitalno transformišu svoje poslovanje. Kroz naš siguran i usklađen oblak, AI platformu i širok partnerski ekosistem, finansijske institucije mogu bolje upravljati rizicima na nivou cijelog preduzeća, pojednostaviti operacije usklađenosti, modernizirati plaćanja u realnom vremenu, osnovne bankarske i osiguravajuće usluge i infrastrukturu, omogućiti moderno radno mjesto i pružiti diferencirana korisnička iskustva.
