La diffusione di Pix ha trasformato il modo in cui i brasiliani effettuano i pagamenti, ma ha anche portato nuove sfide per banche, fintech e istituti di pagamento. Poiché le transazioni vengono completate in pochi secondi e, nella maggior parte dei casi, sono irreversibili, identificare i tentativi di frode prima che la transazione sia conclusa è diventata una priorità per il settore finanziario.
Per supportare le istituzioni in questo scenario, Sumsub, la prima infrastruttura di fiducia basata sull'IA per operazioni di conformità su larga scala, annuncia Pix Fraud Monitoring, una nuova soluzione sviluppata specificamente per l'ecosistema brasiliano dei pagamenti istantanei. Lo strumento riunisce 39 regole preconfigurate e personalizzabili per identificare i modelli di frode più comuni nelle transazioni Pix, accelerando l'implementazione dei controlli di monitoraggio senza che le aziende debbano sviluppare regole da zero.
Il lancio avviene in un momento di forte espansione per Pix in Brasile. Secondo la Banca Centrale, oltre 170 milioni di brasiliani hanno già utilizzato il sistema di pagamento istantaneo, che ha registrato più di 7 miliardi di transazioni solo nel gennaio 2026. Con la crescita del volume delle operazioni, aumenta anche la necessità di soluzioni in grado di monitorare le transazioni in tempo reale e identificare comportamenti sospetti prima che i trasferimenti vengano completati.
L'urgenza di soluzioni specializzate è confermata dai dati dell'ultimo Identity Fraud Report 2025-2026 . In America Latina, il 31% degli utenti è già stato contattato per agire come "money mule", ovvero per trasferire fondi di provenienza fraudolenta, spesso inconsapevolmente. In Brasile, le frodi deepfake sono aumentate del 126%, evidenziando uno scenario in cui le truffe diventano sempre più sofisticate e richiedono meccanismi di prevenzione in grado di tenere il passo con la velocità delle transazioni.
“Abbiamo sviluppato Pix Fraud Monitoring basandoci sul dialogo con partner e istituzioni brasiliane, che affrontano quotidianamente le sfide poste dai pagamenti istantanei. Il mercato necessitava di una soluzione pensata specificamente per la realtà di Pix, in grado di tenere il passo con la velocità delle transazioni e di rispondere alle strategie sempre più sofisticate utilizzate dai truffatori”, afferma Georgia Sanches, Country Manager di Sumsub in Brasile.
Integrata nella piattaforma di prevenzione frodi di Sumsub, la soluzione combina informazioni sulle transazioni, dati DICT (Directory of Transactional Account Identifiers) e analisi comportamentale per identificare operazioni atipiche. Tra i principali scenari monitorati figurano la suddivisione degli importi (smurfing), le truffe a rapida diffusione, le transazioni tramite conti di prestanome e modelli insoliti di comportamento transazionale.
Le regole possono essere utilizzate immediatamente o adattate in base alla strategia di rischio, al profilo del cliente e alle esigenze operative di ciascun istituto. In questo modo, ogni organizzazione ha il controllo su ciò che viene monitorato e una maggiore flessibilità nel tracciare l'evoluzione dei tentativi di frode nell'ecosistema Pix.
Per saperne di più su Pix Fraud Monitoring e sulle altre soluzioni di prevenzione delle frodi di Sumsub, visita: https://sumsub.com/pt/fraud-prevention/
