ക്രിപ്റ്റോകറൻസി അഴിമതിയെക്കുറിച്ചോ സ്പോർട്സ് വാതുവെപ്പ് കമ്പനികളായ ജനപ്രിയ ബെറ്റ്സുമായി ബന്ധപ്പെട്ട സെലിബ്രിറ്റികൾ ഉൾപ്പെടുന്ന പുതിയ അഴിമതിയെക്കുറിച്ചോ ഉള്ള ഓരോ വാർത്തയും പുറത്തുവരുമ്പോൾ, നിയമവിരുദ്ധമായി നേടിയ വിഭവങ്ങളെ നിയമാനുസൃതമെന്ന് തോന്നുന്ന ആസ്തികളാക്കി മാറ്റുന്നതിനുള്ള തന്ത്രങ്ങളിൽ ക്രിമിനൽ അധോലോകം പരിഷ്കൃത ലോകത്തേക്കാൾ പലപടി മുന്നിലാണെന്ന തോന്നലാണ്, അതായത് പണമിടപാട് എന്ന് വിളിക്കപ്പെടുന്നതിനെ.
ആത്യന്തികമായി, ക്രിപ്റ്റോകറൻസികൾ പോലുള്ള സംവിധാനങ്ങളുടെ ആവിർഭാവത്തിനും വ്യാപനത്തിനും കാരണമാകുന്ന നൂതനാശയങ്ങൾക്കായുള്ള ബിസിനസ് ലോകത്തിന്റെ മുറവിളികളും, വാതുവെപ്പിൽ ഉപയോഗപ്രദമായ (പണം സമ്പാദിക്കുന്നത്) ആസ്വാദ്യകരവുമായ (നിങ്ങളുടെ പ്രിയപ്പെട്ട ടീമിനെ വിശ്വസിക്കുന്നത്) സംയോജിപ്പിക്കാനുള്ള സാധ്യതയെക്കുറിച്ചുള്ള ജനകീയ മുറവിളികളും കണക്കിലെടുക്കുമ്പോൾ, ക്രിമിനൽ പ്രവർത്തനങ്ങൾക്കും ഭീകരതയ്ക്കും ധനസഹായം നൽകാൻ ഈ സൗമനസ്യങ്ങളെല്ലാം ഉപയോഗിക്കുന്നത് തടയാൻ ഓരോ മിനിറ്റിലും ആയിരക്കണക്കിന് ഇടപാടുകൾ നടക്കുന്നത് നമുക്ക് എങ്ങനെ നിരീക്ഷിക്കാനാകും?
ബ്രസീലിൽ, 1998-ലെ 9,613-ാം നമ്പർ നിയമമാണ് കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ നിയമം എന്നറിയപ്പെടുന്നത്, കുറ്റകൃത്യത്തെ നിർവചിക്കുകയും ഉൾപ്പെട്ടവർക്ക് കടുത്ത ശിക്ഷകൾ നൽകുകയും ചെയ്യുന്ന നിയമപരമായ അടിസ്ഥാനം. കൂടാതെ, സംശയാസ്പദമായ ഇടപാടുകളുടെ റിപ്പോർട്ടുകൾ സ്വീകരിക്കുന്നതിനും ഇത്തരത്തിലുള്ള കുറ്റകൃത്യങ്ങളെ ചെറുക്കുന്നതിന് സാമ്പത്തിക ഇന്റലിജൻസ് നിർമ്മിക്കുന്നതിനും ഉത്തരവാദിത്തമുള്ള കൗൺസിൽ ഫോർ ദി കൺട്രോൾ ഓഫ് ഫിനാൻഷ്യൽ ആക്ടിവിറ്റീസ് (COAF) ഇത് സൃഷ്ടിച്ചു.
മറുവശത്ത്, സെൻട്രൽ ബാങ്ക് നേരിട്ട് കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ, തീവ്രവാദ ധനസഹായം (PLD/FT) എന്നിവ തടയുന്നതിനും ചെറുക്കുന്നതിനുമുള്ള ബ്രസീലിയൻ സംവിധാനത്തിനുള്ളിൽ പ്രവർത്തിക്കുന്നു. ധനകാര്യ സ്ഥാപനങ്ങൾ PLD/FT നയങ്ങൾ നടപ്പിലാക്കുന്നതിനുള്ള നിയമങ്ങൾ ഇത് നിയന്ത്രിക്കുന്നു, അവ പാലിക്കുന്നത് നിരീക്ഷിക്കുകയും മേൽനോട്ടം വഹിക്കുകയും ആവശ്യമുള്ളപ്പോൾ ഭരണപരമായ ഉപരോധങ്ങൾ പ്രയോഗിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. കൂടാതെ, സെൻട്രൽ ബാങ്ക് നാഷണൽ ഫിനാൻഷ്യൽ സിസ്റ്റം കസ്റ്റമർ രജിസ്ട്രി (CCS) പരിപാലിക്കുകയും സംശയാസ്പദമായ പ്രവർത്തനങ്ങൾ COAF (കൗൺസിൽ ഫോർ ഫിനാൻഷ്യൽ ആക്ടിവിറ്റീസ് കൺട്രോൾ) നും പബ്ലിക് പ്രോസിക്യൂട്ടറുടെ ഓഫീസിനും റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യുകയും ചെയ്യുന്നു.
എന്നാൽ പ്രായോഗികമായി, കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ തടയുന്നതിൽ സാങ്കേതികവിദ്യ നിർണായകമാണ്. നൂതന ഡാറ്റ വിശകലന ഉപകരണങ്ങൾ ധനകാര്യ സ്ഥാപനങ്ങൾക്ക് സംശയാസ്പദമായ പ്രവർത്തനങ്ങളുടെ പാറ്റേണുകൾ കണ്ടെത്താനും സാധ്യതയുള്ള കേസുകൾ തിരിച്ചറിയാനും അനുവദിക്കുന്നു. കണ്ടെത്തൽ കാര്യക്ഷമത മെച്ചപ്പെടുത്തുന്നതിനും അനുസരണവും ആന്തരിക ഓഡിറ്റ് പ്രക്രിയകളും ശക്തിപ്പെടുത്തുന്നതിനും പ്രത്യേക സോഫ്റ്റ്വെയറിന്റെ നടപ്പാക്കലും സംയോജനവും ശുപാർശ ചെയ്യുന്നു.
ഈ കാര്യത്തിൽ അടിസ്ഥാനപരമായ ആവശ്യകതകളിൽ ഒന്ന്, ധനകാര്യ സ്ഥാപനങ്ങൾക്ക് അവരുടെ ക്ലയന്റുകളെ കുറിച്ച് ആഴത്തിലുള്ള ധാരണ ഉണ്ടായിരിക്കണം എന്നതാണ്. സാമ്പത്തിക ഇടപാടുകളിൽ ഉൾപ്പെട്ടിരിക്കുന്ന എല്ലാ കക്ഷികളെയും, വ്യക്തികളെയും നിയമപരമായ സ്ഥാപനങ്ങളെയും, പൂർണ്ണമായി തിരിച്ചറിയുന്നത് ഇതിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു. കെവൈസി പ്രക്രിയയിൽ രേഖകൾ ശേഖരിക്കുന്നതിൽ മാത്രം ഒതുങ്ങുന്നില്ല; ഫണ്ടുകളുടെ ഉത്ഭവം പരിശോധിക്കുന്നതും സംശയാസ്പദമായ പെരുമാറ്റം തിരിച്ചറിയുന്നതിനായി ഇടപാടുകൾ തുടർച്ചയായി വിശകലനം ചെയ്യുന്നതും ഇതിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു.
ഈ വിഷയത്തിൽ ആശങ്കാകുലരായി, ഫെബ്രബാൻ കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ , തീവ്രവാദ ധനസഹായം തടയൽ (PLDFT) കോൺഗ്രസിന്റെ 14-ാമത് പതിപ്പ് നടത്തും, ബ്രസീലിലെ ഈ വിഷയത്തെക്കുറിച്ചുള്ള ഏറ്റവും വലിയ പരിപാടിയായി ഇത് കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു. അതിശയിക്കാനില്ല, ഈ വർഷത്തെ കേന്ദ്ര പ്രമേയം "നിയന്ത്രണ മേഖലകൾക്കിടയിലുള്ള സംയോജിത സമീപനം" എന്നതായിരിക്കും.
ബാങ്കുകൾക്ക് മാത്രമല്ല, ഒരു തരത്തിൽ അല്ലെങ്കിൽ മറ്റൊരു തരത്തിൽ ഈ രീതി ഭീഷണി നേരിടുന്ന സമൂഹത്തിന് മൊത്തത്തിൽ സെൻസിറ്റീവും തന്ത്രപരവുമായ വിഷയങ്ങളെക്കുറിച്ച് ചിന്തിക്കാൻ ഈ പരിപാടി അനുവദിക്കും.
"സാമ്പത്തിക ഇന്റലിജൻസ് യൂണിറ്റുകളുടെ ഇടപെടലിലെ വെല്ലുവിളികൾ", "നിയമവിരുദ്ധ പ്രവർത്തനങ്ങൾ ചെറുക്കുന്നതിനും തടയുന്നതിനുമുള്ള തന്ത്രപരമായ നടപടികൾ", "AML/CFT-യിൽ കൃത്രിമബുദ്ധിയുടെ ഉപയോഗം", "സ്പോർട്സ് വാതുവെപ്പും അതിന്റെ പ്രത്യാഘാതങ്ങളും", "സാമൂഹിക-പാരിസ്ഥിതിക കുറ്റകൃത്യങ്ങൾ - അടിമപ്പണി, കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ, അഴിമതി" എന്നിവ ഇതിനകം നിർവചിച്ചിരിക്കുന്ന ചില വിഷയങ്ങളിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു.
ചർച്ചകളുടെ വ്യാപ്തിയിൽ നിന്ന് നമുക്ക് കാണാൻ കഴിയുന്നതുപോലെ, ഒരു പുതിയ നിയമത്തിനോ പുതിയ സാങ്കേതിക പരിഹാരത്തിനോ മാത്രം വെല്ലുവിളിയെ നേരിടാൻ കഴിയുമെന്ന് സങ്കൽപ്പിക്കുന്നത് പൂർണ്ണമായും യുട്ടോപ്യൻ ആയി മാറുന്നു.
ഈ സാഹചര്യത്തിൽ, സാമ്പത്തിക കുറ്റകൃത്യങ്ങൾക്കെതിരായ പോരാട്ടം ശക്തിപ്പെടുത്തുന്നതിനും കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കലുമായി ബന്ധപ്പെട്ട അപകടസാധ്യതകൾ ലഘൂകരിക്കുന്നതിനുമുള്ള ഏക മാർഗം വിവരങ്ങളുടെയും സംയോജിത സാങ്കേതികവിദ്യകളുടെയും പങ്കിടലാണ്, അതുവഴി നിലവിലെ നിയന്ത്രണങ്ങൾ പാലിക്കുന്നുണ്ടെന്ന് ഉറപ്പാക്കാം.
