De popularisering van Pix heeft de manier waarop Brazilianen betalen veranderd, maar heeft ook nieuwe uitdagingen met zich meegebracht voor banken, fintechbedrijven en betaalinstellingen. Omdat transacties binnen enkele seconden worden voltooid en in de meeste gevallen onomkeerbaar zijn, is het opsporen van fraudepogingen vóór de transactie is afgerond een prioriteit geworden voor de financiële sector.
Om instellingen in dit scenario te ondersteunen, Sumsub, de eerste AI-gebaseerde vertrouwensinfrastructuur voor compliance-activiteiten op grote schaal, Pix Fraud Monitoring, een nieuwe oplossing die specifiek is ontwikkeld voor het Braziliaanse ecosysteem voor directe betalingen. De tool combineert 39 vooraf geconfigureerde en aanpasbare regels om veelvoorkomende fraudepatronen in Pix-transacties te identificeren, waardoor de implementatie van monitoringcontroles wordt versneld zonder dat bedrijven zelf regels hoeven te ontwikkelen.
De lancering vindt plaats in een periode van sterke groei van Pix in Brazilië. Volgens de Centrale Bankhebben meer dan 170 miljoen Brazilianen het instant betaalsysteem al gebruikt, dat alleen al in januari 2026 meer dan 7 miljard transacties registreerde. Naarmate het transactievolume groeit, neemt ook de behoefte toe aan oplossingen die transacties in realtime kunnen monitoren en verdacht gedrag kunnen identificeren voordat overboekingen worden voltooid.
De urgentie van gespecialiseerde oplossingen wordt onderstreept door gegevens uit het meest recente Identity Fraud Report 2025-2026 . In Latijns-Amerika is 31% van de gebruikers al benaderd om als 'money mules' op te treden en frauduleus geld te verplaatsen, vaak zonder dat ze het weten. In Brazilië is deepfake-fraude met 126% toegenomen, wat wijst op een situatie waarin oplichtingspraktijken steeds geavanceerder worden en preventiemechanismen vereisen die gelijke tred kunnen houden met de snelheid van transacties.
“We hebben Pix Fraud Monitoring ontwikkeld op basis van gesprekken met Braziliaanse partners en instellingen, die dagelijks te maken hebben met de uitdagingen van directe betalingen. De markt had behoefte aan een oplossing die specifiek was afgestemd op de realiteit van Pix, die de snelheid van transacties kon bijhouden en kon inspelen op de steeds geavanceerdere strategieën van fraudeurs”, aldus Georgia Sanches, Country Manager van Sumsub in Brazilië.
De oplossing is geïntegreerd in het fraudepreventieplatform van Sumsub en combineert transactiegegevens, DICT-data (Directory of Transactional Account Identifiers) en gedragsanalyse om afwijkende transacties te identificeren. Belangrijkste scenario's die worden gemonitord zijn het opsplitsen van bedragen (smurfen), snel om zich heen grijpende oplichtingspraktijken, transacties via zogenaamde 'money mule accounts' en ongebruikelijke patronen in transactiegedrag.
De regels kunnen direct worden toegepast of aangepast aan de risicostrategie, het klantprofiel en de operationele behoeften van elke instelling. Zo heeft elke organisatie controle over wat er wordt gemonitord en meer flexibiliteit om de ontwikkeling van fraudepogingen binnen het Pix-ecosysteem te volgen.
Ga voor meer informatie over Pix Fraud Monitoring en andere fraudepreventieoplossingen van Sumsub naar: https://sumsub.com/pt/fraud-prevention/
