د کریپټو کرنسی درغلۍ یا د سپورت شرط شرکتونو، مشهور بیټس سره تړلو مشهورو شخصیتونو سره د تړاو لرونکي نوي رسوایی په اړه د هر خبر سره، دا احساس شتون لري چې د جرمي نړۍ نړۍ د متمدن نړۍ څخه ډیر ګامونه مخکې ده ترڅو په غیرقانوني ډول ترلاسه شوي سرچینې په هغو شتمنیو بدل کړي چې قانوني ښکاري، د پیسو مینځلو په نوم یادیږي.
په پای کې، د سوداګرۍ نړۍ څخه د نوښتونو لپاره غږ ته په پام سره چې د کریپټو اسعارو په څیر میکانیزمونو د راڅرګندیدو او خپریدو لامل کیږي، او د شرط کولو کې د ګټور (پیسې ګټل) او د خوندور (ستاسو د خوښې ټیم باور کول) د یوځای کولو امکان لپاره مشهور غږ ته په پام سره، موږ څنګه کولی شو په هره دقیقه کې د زرګونو معاملو پیښې وڅارو ترڅو د دې ټولو ښه نیت مخه ونیسو چې د جرمي فعالیتونو او ترهګرۍ تمویل لپاره وکارول شي، د مثال په توګه؟
په برازیل کې، د ۱۹۹۸ کال د ۹،۶۱۳ نمبر قانون، چې د پیسو مینځلو قانون په نوم پیژندل کیږي، هغه قانوني اساس دی چې جرم تعریفوي او د ښکیلو کسانو لپاره سختې سزاګانې ټاکي. سربیره پردې، دې د مالي فعالیتونو د کنټرول شورا (COAF) رامینځته کړه، چې د شکمنو معاملو راپورونو ترلاسه کولو او د دې ډول جرم سره د مبارزې لپاره د مالي استخباراتو تولید مسؤلیت لري.
په بدل کې، مرکزي بانک په مستقیم ډول د پیسو مینځلو او د ترهګرۍ تمویل مخنیوي او مبارزې لپاره د برازیل سیسټم (PLD/FT) کې کار کوي. دا د مالي ادارو لپاره د PLD/FT پالیسیو پلي کولو لپاره مقررات تنظیموي، د دوی اطاعت څارنه او څارنه کوي او کله چې اړتیا وي اداري بندیزونه پلي کوي. سربیره پردې، مرکزي بانک د ملي مالي سیسټم د پیرودونکو راجستر (CCS) ساتي او د شکمنو فعالیتونو په اړه COAF (د مالي فعالیتونو کنټرول شورا) او د عامه څارنوال دفتر ته راپور ورکوي.
خو په عمل کې، ټیکنالوژي د پیسو مینځلو مخنیوي لپاره کلیدي ده. د معلوماتو تحلیل پرمختللي وسایل مالي ادارو ته اجازه ورکوي چې د شکمنو فعالیتونو نمونې کشف کړي او احتمالي قضیې وپیژني. د کشف موثریت ښه کولو او د اطاعت او داخلي تفتیش پروسې پیاوړي کولو لپاره د ځانګړي سافټویر پلي کول او ادغام سپارښتنه کیږي.
په دې برخه کې یو له اساسي اړتیاوو څخه دا ده چې مالي ادارې د خپلو مراجعینو په اړه ژوره پوهه ولري. پدې کې د مالي معاملو کې د ښکیلو ټولو خواوو بشپړ پیژندنه شامله ده، دواړه اشخاص او قانوني ادارې. د KYC پروسه یوازې د اسنادو راټولولو پورې محدوده نه ده؛ پدې کې د فنډونو د اصل تصدیق کول او د شکمن چلند پیژندلو لپاره د معاملو دوامداره تحلیل هم شامل دی.
د دې مسلې په اړه اندیښمن، فبروري به د پیسو مینځلو او د ترهګرۍ تمویل مخنیوي (PLDFT) د کانګرس ۱۴مه نسخه ترسره کړي، چې په برازیل کې د دې موضوع په اړه ترټولو لویه پیښه ګڼل کیږي. د حیرانتیا خبره نده، د سږ کال مرکزي موضوع به "د کنټرول ساحو ترمنځ مدغم چلند" وي.
دا پروګرام به د حساسو او ستراتیژیکو موضوعاتو په اړه د فکر کولو اجازه ورکړي، نه یوازې د بانکونو لپاره، بلکې د ټولې ټولنې لپاره، کوم چې په یو ډول یا بل ډول د دې عمل له ګواښ سره مخ کیږي.
ځینې هغه موضوعات چې دمخه تعریف شوي دي عبارت دي له: "د مالي استخباراتو واحدونو په تعامل کې ننګونې"، "د غیرقانوني فعالیتونو سره د مبارزې او مخنیوي لپاره ستراتیژیک اقدامات"، "په AML/CFT کې د مصنوعي استخباراتو کارول"، "د سپورت شرط او د هغې اغیزې" او "ټولنیز-چاپیریالي جرمونه - د غلامۍ کار، د پیسو مینځل او فساد".
لکه څنګه چې موږ د بحثونو له پراخوالي څخه لیدلی شو، دا په بشپړه توګه خیالي کیږي چې تصور وکړو چې یو نوی قانون یا یو نوی ټیکنالوژیکي حل یوازې به د ننګونې سره مقابله وکړي.
په دې سناریو کې، د معلوماتو او مدغم ټیکنالوژیو شریکول یوازینۍ لار ده چې د مالي جرمونو په وړاندې مبارزه پیاوړې کړي او د پیسو مینځلو سره تړلي خطرونه کم کړي، د اوسني مقرراتو سره سم عمل یقیني کړي.
