క్రిప్టోకరెన్సీ స్కామ్ గురించిన ప్రతి వార్తా కథనంతో లేదా స్పోర్ట్స్ బెట్టింగ్ కంపెనీలైన పాపులర్ బెట్స్ తో సంబంధం ఉన్న సెలబ్రిటీలకు సంబంధించిన కొత్త కుంభకోణాలతో, చట్టవిరుద్ధంగా సంపాదించిన వనరులను చట్టబద్ధమైనవిగా కనిపించే ఆస్తులుగా మార్చే వ్యూహాలలో, అంటే మనీ లాండరింగ్లో, నేర ప్రపంచం నాగరిక ప్రపంచం కంటే చాలా అడుగులు ముందున్నాయన్న భావన కలుగుతోంది.
అంతిమంగా, క్రిప్టోకరెన్సీల వంటి యంత్రాంగాల ఆవిర్భావానికి, వ్యాప్తికి దారితీసే ఆవిష్కరణల కోసం వ్యాపార ప్రపంచం నుండి వస్తున్న కోలాహలాన్ని, అలాగే బెట్టింగ్లో ఉపయోగకరమైన (డబ్బు సంపాదించడం) మరియు ఆనందదాయకమైన (మీకు ఇష్టమైన జట్టును నమ్మడం) అంశాలను కలపగల అవకాశం కోసం ప్రజల నుండి వస్తున్న డిమాండ్ను పరిగణనలోకి తీసుకుంటే, ఉదాహరణకు, ఈ సద్భావన అంతా నేర కార్యకలాపాలకు మరియు ఉగ్రవాదానికి నిధులు సమకూర్చడానికి ఉపయోగించబడకుండా నిరోధించడానికి, ప్రతి నిమిషం జరిగే వేలాది లావాదేవీలను మనం ఎలా పర్యవేక్షించగలం?
బ్రెజిల్లో, మనీ లాండరింగ్ చట్టంగా పిలువబడే 1998 నాటి చట్టం నెం. 9,613, ఈ నేరాన్ని నిర్వచించడానికి మరియు ఇందులో పాలుపంచుకున్న వారికి కఠినమైన శిక్షలను విధించడానికి చట్టపరమైన ఆధారం. అంతేకాకుండా, ఇది ఆర్థిక కార్యకలాపాల నియంత్రణ మండలిని (COAF) ఏర్పాటు చేసింది. అనుమానాస్పద లావాదేవీల నివేదికలను స్వీకరించడం మరియు ఈ రకమైన నేరాన్ని ఎదుర్కోవడానికి ఆర్థిక నిఘాను రూపొందించడం దీని బాధ్యత.
దీనికి ప్రతిగా, సెంట్రల్ బ్యాంక్ బ్రెజిలియన్ మనీ లాండరింగ్ నివారణ మరియు పోరాట వ్యవస్థ (PLD/FT) పరిధిలో నేరుగా పనిచేస్తుంది. ఇది ఆర్థిక సంస్థలు PLD/FT విధానాలను అమలు చేయడానికి నియమాలను నియంత్రిస్తుంది, వాటికి కట్టుబడి ఉండటాన్ని పర్యవేక్షిస్తుంది మరియు అవసరమైనప్పుడు పరిపాలనాపరమైన ఆంక్షలను విధిస్తుంది. అంతేకాకుండా, సెంట్రల్ బ్యాంక్ జాతీయ ఆర్థిక వ్యవస్థ కస్టమర్ రిజిస్ట్రీ (CCS)ని నిర్వహిస్తుంది మరియు అనుమానాస్పద కార్యకలాపాలను COAF (ఆర్థిక కార్యకలాపాల నియంత్రణ మండలి) మరియు పబ్లిక్ ప్రాసిక్యూటర్ కార్యాలయానికి నివేదిస్తుంది.
కానీ ఆచరణలో, మనీ లాండరింగ్ను నివారించడానికి సాంకేతికత కీలకం. అధునాతన డేటా విశ్లేషణ సాధనాలు, ఆర్థిక సంస్థలకు అనుమానాస్పద కార్యకలాపాల సరళిని గుర్తించడానికి మరియు సంభావ్య కేసులను గుర్తించడానికి వీలు కల్పిస్తాయి. గుర్తింపు సామర్థ్యాన్ని మెరుగుపరచడానికి, అలాగే నిబంధనల పాటింపు మరియు అంతర్గత ఆడిట్ ప్రక్రియలను బలోపేతం చేయడానికి ప్రత్యేక సాఫ్ట్వేర్ను అమలు చేయడం మరియు అనుసంధానించడం సిఫార్సు చేయబడింది.
ఈ విషయంలో ప్రాథమిక అవసరాలలో ఒకటి ఏమిటంటే, ఆర్థిక సంస్థలకు వారి ఖాతాదారుల గురించి లోతైన అవగాహన ఉండాలి. ఇందులో భాగంగా, ఆర్థిక లావాదేవీలలో పాల్గొన్న వ్యక్తులు మరియు చట్టపరమైన సంస్థలు అనే తేడా లేకుండా, అన్ని పక్షాలను పూర్తిగా గుర్తించాల్సి ఉంటుంది. కేవైసీ ప్రక్రియ కేవలం పత్రాలను సేకరించడానికే పరిమితం కాదు; ఇందులో నిధుల మూలాన్ని ధృవీకరించడం మరియు అనుమానాస్పద ప్రవర్తనను గుర్తించడానికి లావాదేవీలను నిరంతరం విశ్లేషించడం కూడా ఉంటుంది.
ఈ సమస్య పట్ల ఆందోళన చెందుతూ, బ్రెజిల్లో ఈ అంశంపై అతిపెద్ద కార్యక్రమంగా పరిగణించబడే మనీ లాండరింగ్ మరియు ఉగ్రవాద ఫైనాన్సింగ్ నివారణ కాంగ్రెస్ (PLDFT) యొక్క 14వ ఎడిషన్ను ఫెబ్రబన్ అక్టోబర్ 15 మరియు 16 తేదీల మధ్య సావో పాలోలో నిర్వహించనుంది . ఊహించినట్లుగానే, ఈ సంవత్సరం ప్రధాన ఇతివృత్తం "నియంత్రణ ప్రాంతాల మధ్య సమగ్ర విధానం"గా ఉండనుంది.
ఈ కార్యక్రమం, బ్యాంకులకు మాత్రమే కాకుండా, ఈ పద్ధతి వల్ల ఏదో ఒక విధంగా ముప్పునకు గురయ్యే సమాజం మొత్తానికి సంబంధించిన సున్నితమైన మరియు వ్యూహాత్మక అంశాలపై పునరాలోచనకు అవకాశం కల్పిస్తుంది.
ఇప్పటికే నిర్వచించబడిన కొన్ని అంశాలలో ఇవి ఉన్నాయి: "ఫైనాన్షియల్ ఇంటెలిజెన్స్ యూనిట్ల పరస్పర చర్యలో సవాళ్లు", "అక్రమ కార్యకలాపాలను ఎదుర్కోవడానికి మరియు నిరోధించడానికి వ్యూహాత్మక చర్యలు", "AML/CFTలో కృత్రిమ మేధస్సు వినియోగం", "స్పోర్ట్స్ బెట్టింగ్ మరియు దాని ప్రభావాలు" మరియు "సామాజిక-పర్యావరణ నేరాలు – బానిస కార్మిక వ్యవస్థ, మనీలాండరింగ్ మరియు అవినీతి".
చర్చల విస్తృతిని బట్టి చూస్తే, కేవలం ఒక కొత్త చట్టం లేదా ఒక కొత్త సాంకేతిక పరిష్కారం మాత్రమే ఈ సవాలును ఎదుర్కోగలదని ఊహించడం పూర్తిగా ఆచరణ సాధ్యం కాని విషయంగా మిగిలిపోతుంది.
ఈ దృష్టాంతంలో, ఆర్థిక నేరాలపై పోరాటాన్ని బలోపేతం చేయడానికి, మనీ లాండరింగ్తో ముడిపడి ఉన్న నష్టాలను తగ్గించడానికి, అలాగే ప్రస్తుత నిబంధనలకు అనుగుణంగా ఉండేలా చూసుకోవడానికి సమాచారాన్ని పంచుకోవడం మరియు సమీకృత సాంకేతికతలు మాత్రమే ఏకైక మార్గం.
