नवीन वर्ष हे नियोजन करण्याचा, प्रकल्पांचा आढावा घेण्याचा आणि ध्येये व स्वप्ने प्रत्यक्षात आणण्याचा काळ असतो. जर आपण आपल्या वैयक्तिक जीवनात या काळात होणाऱ्या बदलांची तयारी करत असू, तर व्यवसायाच्या बाबतीतही ते वेगळे असू शकत नाही आणि असूही नये. जे उद्योजक आहेत किंवा व्यवस्थापकीय पदांवर काम करतात, त्यांच्यासाठी हा क्षण केवळ कंपनीची आर्थिक व्यवहार्यता सुनिश्चित करण्यासाठीच नव्हे, तर शाश्वत वाढ साधण्यासाठीही धोरणात्मक नियोजनाची मागणी करतो.
आजकालचा फायदा हा आहे की तंत्रज्ञान एक सहयोगी आहे. धोरणात्मक व्यावसायिक आर्थिक नियोजनासाठी विशिष्ट नाविन्यपूर्ण उपाययोजना आहेत: अंतर्दृष्टी, डेटा संकलन आणि विश्लेषण, आणि असे अहवाल तयार करण्यासाठी जे व्यवस्थापकांना व्यवसायासाठी सर्वात योग्य कृती आणि सर्वोत्तम मार्ग आखण्यात मदत करतात. हे सर्व एका भीषण आकडेवारीचा भाग बनणे टाळण्यासाठी आहे: केंद्र सरकारच्या 'बिझनेस मॅप'नुसार, ब्राझीलमध्ये दर चार मिनिटांनी एक कंपनी बंद पडते.
मध्यम आणि मोठ्या कंपन्यांच्या आर्थिक व्यवस्थापनासाठी नावीन्यपूर्ण आणि अहवाल तयार करणाऱ्या सोल्यूशन्समध्ये विशेषज्ञ असलेल्या 'लेव्हरप्रो' या कंपनीचे संस्थापक आणि सीईओ, कार्यकारी अधिकारी ॲलिसन गिमारेस यांच्या मते, कार्यपद्धती आणि शिस्त हे मूलभूत घटक आहेत. म्हणूनच, या स्टार्टअप कंपनीने वार्षिक धोरणात्मक आर्थिक नियोजनासाठी एक चेकलिस्ट विकसित करून ती बाजारात विनामूल्य उपलब्ध करून दिली आहे.
डिजिटल स्वरूपात उपलब्ध असलेली ही सामग्री, दिलेल्या लिंकद्वारे सोप्या आणि जलद नोंदणीद्वारे मिळवता येते . “आम्हाला माहित आहे की वार्षिक आर्थिक नियोजन गुंतागुंतीचे असते. तथापि, ते धोरणात्मक आणि व्यवसायांच्या शाश्वततेसाठी मूलभूत आहे. म्हणून, आम्ही ही पहिली पायरी, म्हणजेच ही चेकलिस्ट, उपलब्ध करून देण्याचा निर्णय घेतला,” असे गिमारेस म्हणतात.
या तपासणी सूचीमध्ये १०० हून अधिक बाबी असून, त्या नऊ गटांमध्ये विभागलेल्या आहेत: धोरणात्मक नियोजन, माहिती संकलन, परिदृश्य नियोजन, विभागीय समन्वय, स्वतंत्र आर्थिक कार्ये, प्राथमिक अंदाजपत्रक तयार करणे, कार्यकारी पुनरावलोकन, अंतिम रूप देणे व मंजुरी, आणि अंमलबजावणी व देखरेख. प्रत्येक बाबीच्या पुढे, शिफारस केलेल्या कृती आणि टप्प्यांचा सारांश दिलेला आहे.
या सामग्रीमध्ये डेटा संकलनाच्या टप्प्यांवरही प्रकाश टाकण्यात आला आहे. या टप्प्यावर, संस्थेच्या ऐतिहासिक डेटाचा उपयोग करणे, सध्याच्या ट्रेंडनुसार अंदाज बांधणे, हितधारकांना सामील करून घेणे, ऑटोमेशन साधनांचा वापर करणे, आणि बजेटवर परिणाम करणाऱ्या संभाव्य घटनांच्या (जसे की नोकरभरती आणि गुंतवणूक) पार्श्वभूमीवर बदल करणे, यांसारख्या मार्गदर्शक तत्त्वांचा लेव्हरप्रोद्वारे विकास करण्यात आला आहे. महसूल, खर्च, मालमत्ता आणि दायित्व या बाबींची यादी असलेले तक्ते, आणि त्या बाबींमध्ये काय समाविष्ट आहे याचे स्पष्टीकरण, या सामग्रीतील "डेटा संकलन" विभागाला पूरक ठरतात.
शेवटी, स्टार्टअप अहवाल तयार करण्याचे महत्त्व अधोरेखित करते आणि ते कसे करावे याबद्दल सूचना देते. उदाहरणार्थ, आर्थिक नियोजन सॉफ्टवेअर वापरणे, संवाद आणि इतर मजकूर आगाऊ तयार करणे, बैठकांचे आगाऊ नियोजन करणे, विविध परिस्थितींचे नियोजन करणे आणि अहवालांमध्ये मानकीकरण स्थापित करणे. त्याचप्रमाणे, या विभागात संबंधित महसूल, खर्च, मालमत्ता आणि दायित्व या बाबी स्पष्ट केल्या आहेत.
“धोरणात्मक आर्थिक नियोजन हे वर्षभरातील आर्थिक यशाचा पाया घालते. त्यामुळे, त्यासाठी समर्पण, वचनबद्धता आणि काळजी आवश्यक आहे – या घटकांचा ‘अतिरेक’ कधीही जास्त होत नाही,” असे लेव्हरप्रोचे सीईओ नमूद करतात. “त्यासाठी,” ते पुढे म्हणतात, “मुख्य उद्दिष्टे समजून घेणे आणि एक कालमर्यादा तयार करणे महत्त्वाचे आहे. नियोजनाच्या टप्प्यात घेतलेल्या निर्णयांचे परिणाम वर्षभर दिसून येतात.”.
