Sektor perkhidmatan kewangan (FSI), sebuah ekosistem yang luas dan rumit, merangkumi pelbagai pihak berkepentingan dan komponen dinamik. Daripada perbankan asas kepada pelaburan, insurans, pengurusan risiko, fintech dan pasaran modal, ia memainkan peranan penting dalam ekonomi global. Walau bagaimanapun, landskapnya berkembang pesat, didorong oleh kemajuan teknologi yang membentuk semula cara perkhidmatan kewangan beroperasi dan cara pengguna berinteraksi dengan mereka.
Transformasi ini didorong terutamanya oleh fintech, gabungan perkhidmatan kewangan dan teknologi. McKinsey mengunjurkan bahawa pendapatan sektor fintech akan berkembang hampir tiga kali ganda lebih pantas daripada sektor perbankan tradisional antara tahun 2023 dan 2028. Malah, apabila pasaran perkhidmatan kewangan global berkembang, yang diunjurkan meningkat kepada US$44,925.71 bilion pada tahun 2028 pada kadar pertumbuhan tahunan kompaun (CAGR) sebanyak 7.6%, syarikat-syarikat memanfaatkan teknologi awan dan AI untuk mengoptimumkan perkhidmatan mereka dan mencipta tawaran baharu untuk kekal berdaya saing dan merangkumi lebih ramai orang dalam populasi perbankan.
Ketahui bagaimana syarikat-syarikat terkemuka di seluruh benua Amerika mengubah perniagaan mereka dan membantu membentuk semula industri perkhidmatan kewangan dengan penyelesaian Microsoft yang inovatif untuk kecekapan, kebolehskalaan, produktiviti, keselamatan dan khidmat pelanggan yang diperibadikan.
Mempercepatkan kecekapan operasi
Era digital memerlukan infrastruktur yang mantap, dan syarikat-syarikat seperti Yape (kaedah pembayaran Peru yang terkemuka), Libertad Soluciones de Vida (sebuah syarikat kewangan popular di Mexico), Zenus Bank (sebuah bank digital global yang beribu pejabat di Puerto Rico), Bank Pusat Costa Rica (pihak berkuasa yang bertanggungjawab menyediakan perkhidmatan perbankan kepada kerajaan dan institusi kewangan Costa Rica), dan Bank Pembangunan Minas Gerais (sebuah institusi kewangan yang berpangkalan di Brazil) telah menerima cabaran tersebut.
pangkalan pengguna Yape meningkat daripada setengah juta kepada lebih 12 juta dalam masa hanya enam tahun. Pertumbuhan eksponen ini disokong oleh peralihan strategik kepada Microsoft Azure, yang menyediakan infrastruktur yang diperlukan untuk mengurus lonjakan transaksi sambil melancarkan perkhidmatan baharu dan meningkatkan rangkuman kewangan di negara ini.
Libertad Soluciones de Vida, sebuah institusi kewangan yang menyediakan pelbagai perkhidmatan kewangan yang bertujuan untuk mempromosikan rangkuman kewangan di Mexico, telah memulakan perjalanan yang serupa, memodenkan perkhidmatannya dengan Microsoft Dynamics dan Azure. Transformasi ini membolehkan penambahbaikan dalam operasi dalamannya dan cara ia menyampaikan produk dan perkhidmatan ke pasaran, mengurangkan masa penghantaran perkhidmatan daripada 48 jam kepada hanya 30 minit—satu lonjakan kecekapan dengan mengambil kira komitmen terhadap pengalaman pelanggan.
Berpangkalan di Puerto Rico, Zenus Bank memanfaatkan Azure untuk menjadi perintis dalam sektor perbankan antarabangsa. Pertumbuhannya, yang tertumpu pada kebolehskalaan dan keselamatan, membolehkan mereka mengembangkan perkhidmatan perbankan digital mereka di seluruh dunia, menyediakan pelanggan mereka dengan akses kepada perkhidmatan perbankan AS dan pembayaran global yang pantas dan berkos rendah.
Bank Pusat Costa Rica, yang juga dikuasakan oleh Azure, sedang merevolusikan pembayaran pengangkutan awam. Walaupun terdapat cabaran dalam menyelaras pelbagai pihak berkepentingan, mereka telah berjaya memproses lebih 14 juta transaksi, menandakan langkah penting ke arah masyarakat tanpa tunai dan infrastruktur moden di Costa Rica.
Bank Pembangunan Minas Gerais (BDMG) juga telah menerima pakai Azure untuk inovasi dan meningkatkan pengalaman pelanggan. Penyelesaian pemulihan bencana mereka memastikan kesinambungan operasi walaupun dalam situasi buruk. Tambahan pula, penggunaan awan telah memberi kesan positif kepada produktiviti pekerja. Dengan sistemnya yang berjalan di awan, pasukan BDMG mempunyai fleksibiliti yang lebih besar untuk bekerja dari lokasi yang berbeza, membolehkan akses selamat kepada sistem Bank dan meningkatkan kecekapan melalui Azure Virtual Desktop.
Memperkasakan tenaga kerja dan memacu kecekapan
Dalam bidang latihan tenaga kerja dan peningkatan produktiviti, Banreservas (bank terbesar di Republik Dominika), Banco Itaú (institusi perbankan terbesar di Brazil dan kedua terbesar di Amerika Latin), dan TD Bank Group (bank kedua terbesar di Kanada) telah memanfaatkan AI untuk mencapai matlamat perniagaan mereka.
Banreservas telah menggunakan Copilot untuk Microsoft 365 bagi memperkasakan tenaga kerjanya dengan alatan canggih untuk berjaya dan memacu perniagaannya ke hadapan. AI telah membuka tahap kreativiti dan produktiviti baharu dalam syarikat, sekali gus menetapkan standard baharu untuk pengalaman pelanggan dalam sektor kewangan.
Itaú Bank di Brazil telah mengguna pakai GitHub Copilot dan Copilot untuk Microsoft 365 bagi mempertingkatkan pembangunan perisian dan proses perniagaannya. Dengan Copilot, bank ini boleh menjana 1 juta baris kod, menjimatkan masa dan menumpukan pada tugas yang lebih strategik. Ia juga menggunakan Perkhidmatan Azure OpenAI untuk membaca, mentafsir dan mengklasifikasikan lebih daripada 70,000 dokumen undang-undang setiap bulan.
Begitu juga, TD Bank Group telah memanfaatkan AI generatif untuk mempertingkatkan pengalaman pelanggan di pusat hubungannya dan mempercepatkan aliran kerja pengekodan untuk juruteranya. Pembantu maya AInya menyediakan jawapan yang ringkas menggunakan bahasa perbualan, termasuk pautan kepada dasar dan prosedur TD yang berkaitan; dan GitHub Copilot membantu jurutera TD dengan menganalisis kod yang mereka tulis dan menyediakan cadangan masa nyata untuk melengkapkan dan mengujinya – menjimatkan sehingga 20 jam kerja dalam masa dua minggu, meningkatkan kecekapan dan inovasi di seluruh syarikat.
Perkhidmatan transformatif
Protección (pengurus dana pencen dan pelaburan Colombia), DiBanka (sebuah syarikat Colombia yang bertujuan untuk meningkatkan kesejahteraan kewangan dan rangkuman berjuta-juta rakyat Colombia yang mempunyai akses terhad kepada kredit formal), dan Brasilprev (sebuah syarikat insurans terkemuka Brazil dengan lebih 30 tahun dalam pasaran) menunjukkan impak transformatif AI.
Penggunaan AI generatif oleh Protección untuk mengautomasikan tuntutan mencerminkan komitmennya untuk memanfaatkan teknologi bagi penyampaian perkhidmatan yang lebih baik, bertujuan untuk mengubah perniagaannya dengan penyelesaian yang dipacu AI. Melalui Perkhidmatan Azure OpenAI Microsoft, syarikat itu berjaya memproses 22,000 tuntutan, menghasilkan peningkatan produktiviti sebanyak 50% dalam kes di mana model awal tidak dapat memproses tuntutan secara automatik, dan menjangkakan dapat mengautomasikan 80% permintaan pengeluaran tuntutan dengan memanfaatkan penyelesaian ini.
DiBanka telah membangunkan platform digital yang menyokong pinjaman gaji, memanfaatkan Azure dan AI untuk mengautomasikan dan menjamin proses pinjaman. Dengan mengurangkan kos, masa dan risiko pinjaman tradisional, syarikat ini telah berkembang untuk melayani 99% institusi kewangan yang menawarkan kredit jenis ini di Colombia, dengan lebih 300,000 pengguna aktif, 7 juta transaksi dan sifar penipuan. DiBanka berhasrat untuk menginovasi dan mengembangkan perkhidmatannya di Amerika Latin bagi meningkatkan kesejahteraan kewangan dan keterangkuman ahlinya.
Brasilprev, sebuah syarikat insurans terkemuka, telah mengambil langkah besar ke arah transformasi digital. Melalui platform 'Hub Brasilprev' inovatifnya, yang dikuasakan oleh Azure OpenAI Service, API Management dan teknologi Azure Cosmos DB, mereka telah mendemokrasikan akses kepada data dan mengubah interaksi pengguna. Ini telah menghasilkan perniagaan bernilai R$ 9.86 bilion yang mengagumkan dan kadar penukaran 28% yang luar biasa dalam kalangan khalayak sasaran mereka. Dengan perjalanan digitalnya yang sedang berjalan lancar, Brasilprev bersedia untuk kejayaan yang lebih besar pada masa hadapan.
Microsoft berada pada kedudukan unik untuk membantu institusi menyelesaikan masalah mereka yang paling mendesak dan mengubah perniagaan mereka secara digital. Melalui awan , platform AI dan ekosistem rakan kongsi kami yang luas dan selamat , institusi kewangan dapat mengurus risiko seluruh perusahaan dengan lebih baik, memperkemas operasi pematuhan, memodenkan pembayaran masa nyata, perkhidmatan dan infrastruktur perbankan dan insurans penting, mendayakan tempat kerja moden dan memberikan pengalaman pelanggan yang berbeza.
