Mae'r sector gwasanaethau ariannol (FSI), ecosystem helaeth a chymhleth, yn cwmpasu amrywiol randdeiliaid a chydrannau deinamig. O fancio sylfaenol i fuddsoddiadau, yswiriant, rheoli risg, technoleg ariannol, a marchnadoedd cyfalaf, mae'n chwarae rhan hanfodol mewn economïau byd-eang. Fodd bynnag, mae'r dirwedd yn esblygu'n gyflym, wedi'i yrru gan ddatblygiadau technolegol sy'n ail-lunio sut mae gwasanaethau ariannol yn gweithredu a sut mae defnyddwyr yn ymgysylltu â nhw.
Mae'r trawsnewidiad hwn yn cael ei yrru'n bennaf gan fintech, sef cyfuno gwasanaethau ariannol a thechnoleg. Mae McKinsey yn rhagweld y bydd refeniw'r sector fintech yn tyfu bron i dair gwaith yn gyflymach na refeniw'r sector bancio traddodiadol rhwng 2023 a 2028. Mewn gwirionedd, wrth i'r farchnad gwasanaethau ariannol fyd-eang ehangu, a ragwelir y bydd yn tyfu i US$44,925.71 biliwn yn 2028 ar gyfradd twf blynyddol gyfansawdd (CAGR) o 7.6%, mae cwmnïau'n manteisio ar dechnolegau cwmwl a deallusrwydd artiffisial i optimeiddio eu gwasanaethau a chreu cynigion newydd i aros yn gystadleuol a chynnwys mwy o bobl yn y boblogaeth sydd â banciau.
Darganfyddwch sut mae cwmnïau blaenllaw ledled yr Amerig yn trawsnewid eu busnesau ac yn helpu i ail-lunio'r diwydiant gwasanaethau ariannol gydag atebion arloesol Microsoft ar gyfer effeithlonrwydd, graddadwyedd, cynhyrchiant, diogelwch a gwasanaeth cwsmeriaid personol.
Cyflymu effeithlonrwydd gweithredol
Mae'r oes ddigidol yn galw am seilwaith cadarn, ac mae cwmnïau fel Yape (y dull talu mwyaf blaenllaw ym Mheriw), Libertad Soluciones de Vida (corfforaeth ariannol boblogaidd ym Mecsico), Banc Zenus (banc digidol byd-eang sydd â'i bencadlys yn Puerto Rico), Banc Canolog Costa Rica (yr awdurdod sy'n gyfrifol am ddarparu gwasanaethau bancio i lywodraeth Costa Rica a sefydliadau ariannol), a Banc Datblygu Minas Gerais (sefydliad ariannol sydd wedi'i leoli ym Mrasil) wedi derbyn yr her.
sylfaen defnyddwyr Yape o hanner miliwn i dros 12 miliwn mewn dim ond chwe blynedd. Cefnogwyd y twf esbonyddol hwn gan symudiad strategol i Microsoft Azure, a ddarparodd y seilwaith angenrheidiol i reoli cynnydd sydyn mewn trafodion wrth lansio gwasanaethau newydd a chynyddu cynhwysiant ariannol yn y wlad.
Libertad Soluciones de Vida, sefydliad ariannol sy'n darparu ystod o wasanaethau ariannol gyda'r nod o hyrwyddo cynhwysiant ariannol ym Mecsico, ar daith debyg, gan foderneiddio ei wasanaethau gyda Microsoft Dynamics ac Azure. Galluogodd y trawsnewidiad hwn welliannau yn ei weithrediadau mewnol a'r ffordd y mae'n darparu cynhyrchion a gwasanaethau i'r farchnad, gan leihau amser darparu gwasanaethau o 48 awr i ddim ond 30 munud - naid mewn effeithlonrwydd gydag ymrwymiad i brofiad cwsmeriaid mewn golwg.
Wedi'i leoli yn Puerto Rico, Zenus Bank Azure i ddod yn arloeswr yn y sector bancio rhyngwladol. Caniataodd ei dwf, a oedd yn canolbwyntio ar raddadwyedd a diogelwch, iddynt ehangu eu gwasanaethau bancio digidol yn fyd-eang, gan roi mynediad i'w cwsmeriaid at wasanaethau bancio yn yr Unol Daleithiau a thaliadau byd-eang cyflym a chost isel.
Banc Canolog Costa Rica, sydd hefyd yn cael ei phweru gan Azure, yn chwyldroi taliadau trafnidiaeth gyhoeddus. Er gwaethaf yr heriau o gydlynu gwahanol randdeiliaid, maent wedi prosesu dros 14 miliwn o drafodion yn llwyddiannus, gan nodi cam sylweddol tuag at gymdeithas ddi-arian parod a seilwaith wedi'i foderneiddio yng Nghosta Rica.
Banc Datblygu Minas Gerais (BDMG) hefyd wedi mabwysiadu Azure ar gyfer arloesi ac i wella profiad y cwsmer. Mae ei atebion adfer ar ôl trychineb yn sicrhau parhad gweithredol hyd yn oed mewn sefyllfaoedd anffafriol. Ar ben hynny, mae mabwysiadu'r cwmwl wedi cael effaith gadarnhaol ar gynhyrchiant gweithwyr. Gyda'i systemau'n rhedeg yn y cwmwl, mae gan dîm BDMG fwy o hyblygrwydd i weithio o wahanol leoliadau, gan ganiatáu mynediad diogel i systemau'r Banc a chynyddu effeithlonrwydd trwy Azure Virtual Desktop.
Grymuso'r gweithlu a gyrru effeithlonrwydd
Ym maes hyfforddi'r gweithlu a gwella cynhyrchiant, mae Banreservas (y banc mwyaf yng Ngweriniaeth Dominica), Banco Itaú (y sefydliad bancio mwyaf ym Mrasil a'r ail fwyaf yn America Ladin), a TD Bank Group (yr ail fanc mwyaf yng Nghanada) wedi defnyddio deallusrwydd artiffisial i gyflawni eu hamcanion busnes.
Banreservas at Copilot ar gyfer Microsoft 365 i rymuso ei weithlu gyda'r offer arloesol i lwyddo a gyrru ei fusnes ymlaen. Datgloodd AI lefelau newydd o greadigrwydd a chynhyrchiant o fewn y cwmni, gan osod safon newydd ar gyfer profiad cwsmeriaid yn y sector ariannol.
Mabwysiadodd Banc Itaú ym Mrasil GitHub Copilot a Copilot ar gyfer Microsoft 365 i wella ei brosesau datblygu meddalwedd a busnes. Gyda Copilot, gall y banc gynhyrchu 1 miliwn o linellau o god, arbed amser, a chanolbwyntio ar dasgau mwy strategol. Mae hefyd yn defnyddio Gwasanaeth Azure OpenAI i ddarllen, dehongli a dosbarthu mwy na 70,000 o ddogfennau cyfreithiol y mis.
Yn yr un modd, Grŵp Banc TD wedi defnyddio deallusrwydd artiffisial cynhyrchiol i wella profiadau cwsmeriaid yn ei ganolfannau cyswllt a chyflymu'r llif gwaith codio ar gyfer ei beirianwyr. Mae ei gynorthwyydd rhithwir deallusrwydd artiffisial yn darparu atebion cryno gan ddefnyddio iaith sgwrsiol, gan gynnwys dolenni i bolisïau a gweithdrefnau perthnasol TD; ac mae GitHub Copilot yn helpu peirianwyr TD trwy ddadansoddi'r cod maen nhw'n ei ysgrifennu a darparu awgrymiadau amser real ar gyfer ei gwblhau a'i brofi - gan arbed hyd at 20 awr o waith mewn pythefnos, gan gynyddu effeithlonrwydd ac arloesedd ar draws y cwmni.
Gwasanaeth trawsnewidiol
Mae Protección (rheolwr cronfeydd pensiwn a buddsoddi o Golombia), DiBanka (cwmni o Golombia sy'n anelu at wella lles ariannol a chynhwysiant miliynau o Golombiaid sydd â mynediad cyfyngedig at gredyd ffurfiol), a Brasilprev (cwmni yswiriant blaenllaw ym Mrasil gyda dros 30 mlynedd yn y farchnad) yn enghraifft dda o effaith drawsnewidiol deallusrwydd artiffisial.
defnydd Protección o AI cynhyrchiol i awtomeiddio hawliadau yn adlewyrchu ei ymrwymiad i fanteisio ar dechnoleg ar gyfer darparu gwasanaethau gwell, gyda'r nod o drawsnewid ei fusnes gydag atebion sy'n cael eu gyrru gan AI. Trwy Wasanaeth Azure OpenAI Microsoft, llwyddodd y cwmni i brosesu 22,000 o hawliadau, gan arwain at gynnydd o 50% mewn cynhyrchiant mewn achosion lle na allai'r model cychwynnol brosesu'r hawliadau'n awtomatig, ac mae'n disgwyl awtomeiddio 80% o geisiadau tynnu hawliadau yn ôl trwy fanteisio ar yr atebion hyn.
DiBanka wedi datblygu platfform digidol sy'n cefnogi benthyciadau cyflogres, gan ddefnyddio Azure ac AI i awtomeiddio a diogelu'r broses fenthyca. Drwy leihau costau, amser a risgiau benthyciadau traddodiadol, mae'r cwmni wedi tyfu i wasanaethu 99% o sefydliadau ariannol sy'n cynnig y math hwn o gredyd yng Ngholombia, gyda dros 300,000 o ddefnyddwyr gweithredol, 7 miliwn o drafodion, a dim twyll. Nod DiBanka yw arloesi ac ehangu ei wasanaethau yn America Ladin i wella lles ariannol a chynhwysiant ei aelodau.
Brasilprev, cwmni yswiriant blaenllaw, wedi cymryd cam mawr tuag at drawsnewid digidol. Trwy ei blatfform arloesol 'Hub Brasilprev', wedi'i bweru gan Azure OpenAI Service, API Management, a thechnoleg Azure Cosmos DB, maent wedi democrateiddio mynediad at ddata ac wedi trawsnewid rhyngweithio defnyddwyr. Mae hyn wedi arwain at R$ 9.86 biliwn trawiadol mewn busnes a chyfradd drosi nodedig o 28% ymhlith eu cynulleidfa darged. Gyda'i daith ddigidol ar y gweill, mae Brasilprev mewn sefyllfa dda am lwyddiant hyd yn oed yn fwy yn y dyfodol.
Mae Microsoft mewn sefyllfa unigryw i helpu sefydliadau i ddatrys eu problemau mwyaf dybryd a thrawsnewid eu busnesau'n ddigidol. Trwy ein cwmwl diogel a chydymffurfiol, platfform deallusrwydd artiffisial , ac ecosystem partneriaid eang, gall sefydliadau ariannol reoli risg ledled y fenter yn well, symleiddio gweithrediadau cydymffurfio, moderneiddio taliadau amser real, gwasanaethau a seilwaith bancio ac yswiriant hanfodol, galluogi gweithle modern, a darparu profiadau cwsmeriaid gwahaniaethol.
