Zetta, ein Verband der größten Fintech-Unternehmen Brasiliens, hat mit institutioneller Unterstützung von Anbima (dem brasilianischen Verband der Finanz- und Kapitalmarktinstitutionen) den Leitfaden „Best Practices for Evaluating Generative AI Providers“ (GAIAG) veröffentlicht. Dieses Dokument ist der erste technische Leitfaden, der sich ausschließlich dem Finanz- und Zahlungsverkehrsmarkt in Brasilien widmet und die sichere Einführung von Generativer Künstlicher Intelligenz (GenAI) beschleunigen soll. Er basiert auf fünf Säulen: Compliance, Cybersicherheit, KI-Lebenszyklus, Datenschutz und Wertschöpfungskette.
„Diese Produkteinführung unterstreicht Zettas Engagement für die Unterstützung der Führungsrolle Brasiliens in der digitalen Wirtschaft und bekräftigt, dass die verantwortungsvolle Anwendung von generativer KI das Potenzial hat, den Zugang zu Finanzdienstleistungen zu erweitern, Betrugsbekämpfungsmechanismen zu stärken und das Benutzererlebnis zu verbessern“, sagt Fernanda Laranja, Vizepräsidentin von Zetta.
Die Notwendigkeit des Leitfadens ergibt sich aus der Diskrepanz zwischen der rasanten Verbreitung der Technologie und dem Fehlen klarer Governance-Standards in einem Szenario, in dem die beschleunigte Integration von generativer KI in den Finanzsektor erhebliche operative, ethische und regulatorische Herausforderungen mit sich bringt.
Das zentrale Ziel ist die Etablierung eines Standards für die brasilianische Finanz- und Zahlungsbranche zur Risikobewertung von Drittanbietern, die Lösungen auf Basis generativer künstlicher Intelligenz (GAIAG) anbieten. „GAIAG ist nicht nur ein theoretisches Dokument, sondern ein praktisches und modulares Werkzeug zur Förderung eines verantwortungsvollen Innovationsumfelds, das Sicherheit und operative Exzellenz gewährleistet“, betont Samanta Oliveira, Koordinatorin der Arbeitsgruppe Daten und KI bei Zetta.
„Der Leitfaden ist das Ergebnis gemeinsamer Standardisierungsbemühungen zur Stärkung des Innovationsökosystems im Finanzsektor. Er bekräftigt Anbimas Engagement für die Förderung und Unterstützung von Initiativen zur digitalen Transformation in der Investmentbranche und an den Kapitalmärkten und unterstützt Institutionen bei der verantwortungsvollen Einführung von KI. Durch die Förderung einheitlicher Inhalte und technischer Referenzen schaffen wir die Voraussetzungen dafür, dass der Markt Technologie zur Wertschöpfung unter Berücksichtigung von Sicherheit, Governance und Effizienz einsetzt“, so Carlos André, Präsident von Anbima.
Die Initiative, die auch technische Unterstützung von der Anwaltskanzlei Serur und dem Beratungsunternehmen Alvarez & Marsal erhielt, setzt einen Meilenstein für die sichere Einführung von Generativer KI in Brasilien und schlägt einen robusten Rahmen für die Bewertung und Beauftragung von Tools vor.
„Der Leitfaden ist ein grundlegender Schritt hin zur Reife des brasilianischen Ökosystems für Finanzinnovationen. Durch die Bereitstellung technischer Unterstützung beim Aufbau dieses Rahmens war es unser Ziel, ein Instrument zu schaffen, das es Unternehmen ermöglicht, generative KI-Lösungen sicher, effizient und im Einklang mit globalen Best Practices für gute Unternehmensführung zu bewerten und zu beauftragen“, betont Fabrício da Mota Alves, Partner bei Serur.
Das gemeinsam entwickelte Dokument legt technische Standards fest und fördert den Austausch bewährter Verfahren, um die regulatorische und technologische Reife des Ökosystems zu erhöhen, es an internationale Maßstäbe anzupassen und Debatten vorwegzunehmen, die bereits im Nationalkongress und in den Aufsichtsbehörden geführt werden.
„Die Konsolidierung bewährter Verfahren zur Bewertung von Anbietern generativer künstlicher Intelligenz ist unerlässlich, um die Governance zu stärken, Risiken zu minimieren und die Einhaltung regulatorischer Vorgaben sicherzustellen. Mit unserem Beitrag zu diesem Leitfaden unterstützen wir einen strukturierten Ansatz, der sicherere und fundiertere Entscheidungen bei der Einführung von KI in Brasilien ermöglicht“, so Eduardo Magalhães, Managing Director Disputes & Investigations bei Alvarez & Marsal.
GAIAG arbeitet mit einer strukturierten, schrittweisen Methodik, unterstützt durch ein praktisches Tool (Bewertungstabelle) und geleitet vom Prinzip der risikobasierten Verhältnismäßigkeit. Vor der Analyse des Anbieters bewertet die Auftraggeberinstitution den Kontext der KI-Nutzung und klassifiziert das Risiko anhand von Kriterien wie dem Verwendungszweck (reine administrative Unterstützung oder Kerntätigkeit), dem Grad der regulatorischen Komplexität und der Notwendigkeit von Lizenzen der Auftraggeberinstitution, den betrieblichen Auswirkungen bei Nichtverfügbarkeit der Lösung und der Sensibilität der betroffenen Daten in vier Stufen (minimal, begrenzt, hoch und kritisch). Anschließend erfolgt eine Anbieterbewertung (Due Diligence). Basierend auf dem inhärenten Risiko wird ein individueller Fragebogen erstellt, der die Analyse der Praktiken des Anbieters leitet. Abschließend wird das Restrisiko (KI-Risiko-Score) berechnet. Dieser Wert gibt das verbleibende Risiko nach Anwendung von Kontrollmaßnahmen an und dient als Referenz für die Definition der für den Vertrag notwendigen technischen und vertraglichen Anforderungen.
Den Leitfaden für bewährte Verfahren zur Bewertung von Anbietern generativer KI (GAIAG) finden Sie unter folgendem Link: https://gaig.somoszetta.org.br/
