Sumsub宣布推出解决方案，用于监控Pix交易并打击复杂的欺诈行为。

Pix 的普及改变了巴西人的支付方式，但也给银行、金融科技公司和支付机构带来了新的挑战。由于交易在几秒钟内即可完成，而且在大多数情况下不可逆转，因此在交易结算前识别欺诈企图已成为金融行业的首要任务。.

为了支持机构应对这种情况，首个基于人工智能的大规模合规运营信任基础设施Sumsub发布了Pix Fraud Monitoring ，这是一款专为巴西即时支付生态系统开发的全新解决方案。该工具整合了 39 条预配置且可自定义的规则，用于识别 Pix 交易中的常见欺诈模式，从而加速监控控制的实施，无需企业从零开始开发规则。

此次发布正值Pix在巴西市场强劲扩张之际。据巴西 中央银行，已有超过1.7亿巴西人使用过该即时支付系统，仅2026年1月就完成了超过70亿笔交易。随着交易量的增长，对能够实时监控交易并在转账完成前识别可疑行为的解决方案的需求也日益增长。 

Sumsub 最新发布的《 2025-2026 年身份欺诈报告》 。在拉丁美洲，已有 31% 的用户被诱骗充当“洗钱骡子”，转移来源不明的资金，而他们往往对此毫不知情。在巴西，深度伪造欺诈案件增长了 126%，这表明诈骗手段日益复杂，需要建立能够跟上交易速度的预防机制。

“我们开发 Pix 欺诈监控系统是基于与巴西合作伙伴和机构的交流，他们每天都面临着即时支付带来的挑战。市场需要一种专门针对 Pix 实际情况而打造的解决方案，能够跟上交易的速度，并应对欺诈者日益复杂的策略，” Sumsub 巴西区总经理 Georgia Sanches 表示。

该解决方案已集成到 Sumsub 的反欺诈平台中，它结合了交易信息、交易账户标识符目录 (DICT) 数据和行为分析，以识别异常操作。主要监控场景包括拆分资金（洗钱）、快速传播的诈骗、通过洗钱账户进行的交易以及异常的交易行为模式。.

这些规则可立即使用，也可根据各机构的风险策略、客户画像和运营需求进行调整。因此，每个机构都能掌控监控内容，并能更灵活地追踪 Pix 生态系统中欺诈行为的演变。.

要了解更多关于 Pix 欺诈监控以及 Sumsub 提供的其他欺诈预防解决方案的信息，请访问： https://sumsub.com/pt/fraud-prevention/