Қаржылық қызметтер секторы (ҚҚС), кең және күрделі экожүйе, әртүрлі мүдделі тараптар мен динамикалық компоненттерді қамтиды. Негізгі банк ісінен бастап инвестицияларға, сақтандыруға, тәуекелдерді басқаруға, финтехке және капитал нарықтарына дейін, ол әлемдік экономикада маңызды рөл атқарады. Дегенмен, қаржылық қызметтердің жұмыс істеу тәсілін және тұтынушылардың олармен қалай әрекеттесетінін қайта құрып жатқан технологиялық жетістіктердің әсерінен жағдай тез дамып келеді.
Бұл трансформация негізінен қаржы қызметтері мен технологиялардың бірігуі болып табылатын финтехпен жүзеге асырылады. McKinsey компаниясының болжамы бойынша, финтех секторының кірісі 2023 және 2028 жылдар аралығында дәстүрлі банк секторының кірісіне қарағанда үш есеге жуық жылдам өседі. Шын мәнінде, әлемдік қаржы қызметтері нарығы кеңейген сайын, ол 2028 жылы 7,6% жылдық өсу қарқынымен (CAGR) 44 925,71 миллиард АҚШ долларына дейін өседі деп болжануда, компаниялар қызметтерін оңтайландыру және бәсекеге қабілетті болып қалу және банк қызметкерлерінің қатарына көбірек адамдарды қосу үшін жаңа ұсыныстар жасау үшін бұлтты және жасанды интеллект технологияларын пайдалануда.
Америка құрлығындағы жетекші компаниялардың тиімділік, масштабталу, өнімділік, қауіпсіздік және жекелендірілген тұтынушыларға қызмет көрсету үшін инновациялық Microsoft шешімдерімен өз бизнесін қалай өзгертіп, қаржы қызметтері индустриясын қалай қайта құруға көмектесетінін біліңіз.
Операциялық тиімділікті жеделдету
Цифрлық дәуір берік инфрақұрылымды талап етеді, және Yape (Перудегі жетекші төлем әдісі), Libertad Soluciones de Vida (Мексикадағы танымал қаржы корпорациясы), Zenus Bank (Пуэрто-Рикода штаб-пәтері орналасқан жаһандық цифрлық банк), Коста-Риканың Орталық банкі (Коста-Рика үкіметі мен қаржы институттарына банктік қызметтерді көрсетуге жауапты орган) және Минас-Жерайс даму банкі (Бразилияда орналасқан қаржы институты) сияқты компаниялар бұл қиындықты қабылдады.
Перуда Yape пайдаланушылар базасы небәрі алты жыл ішінде жарты миллионнан 12 миллионнан астамға дейін өсті. Бұл экспоненциалды өсімге Microsoft Azure-ге стратегиялық көшу қолдау көрсетті, ол транзакциялардың күрт өсуін басқару үшін қажетті инфрақұрылымды қамтамасыз етті, сонымен қатар жаңа қызметтерді іске қосты және елде қаржылық қамтуды арттырды.
Libertad Soluciones de Vida даосындай сапарға шықты, Microsoft Dynamics және Azure арқылы қызметтерін жаңғыртты. Бұл трансформация оның ішкі операцияларын да, нарыққа өнімдер мен қызметтерді жеткізу тәсілін де жақсартуға мүмкіндік берді, қызмет көрсету уақытын 48 сағаттан 30 минутқа дейін қысқартты - бұл тұтынушы тәжірибесіне берілгендікпен тиімділіктің артуы.
Пуэрто-Рикода орналасқан Zenus Bank халықаралық банк секторында көшбасшы болу үшін Azure-ді пайдаланды. Оның масштабталу мен қауіпсіздікке бағытталған өсуі оларға цифрлық банк қызметтерін жаһандық деңгейде кеңейтуге мүмкіндік берді, бұл өз клиенттеріне АҚШ банк қызметтеріне қол жеткізуді және жылдам, арзан жаһандық төлемдерді қамтамасыз етті.
Коста-Рика Орталық банкінің Azure қолдауымен жүзеге асырылатын SINPE-TP бастамасы қоғамдық көлік төлемдерін түбегейлі өзгертуде. Әртүрлі мүдделі тараптарды үйлестірудегі қиындықтарға қарамастан, олар 14 миллионнан астам транзакцияны сәтті өңдеді, бұл Коста-Рикадағы қолма-қол ақшасыз қоғам мен жаңғыртылған инфрақұрылымға қарай маңызды қадам болып табылады.
Минас-Жерайс Даму Банкі (BDMG) инновациялар үшін және тұтынушылар тәжірибесін жақсарту үшін Azure жүйесін қабылдады. Оның апаттық жағдайлардан кейінгі қалпына келтіру шешімдері тіпті қолайсыз жағдайларда да операциялық үздіксіздікті қамтамасыз етеді. Сонымен қатар, бұлтты енгізу қызметкерлердің өнімділігіне оң әсер етті. Жүйелері бұлтта жұмыс істейтіндіктен, BDMG командасы әртүрлі жерлерден жұмыс істеуге икемді, бұл банк жүйелеріне қауіпсіз қол жеткізуге және Azure Virtual Desktop арқылы тиімділікті арттыруға мүмкіндік береді.
Жұмыс күшін нығайту және тиімділікті арттыру
Жұмыс күшін оқыту және өнімділікті арттыру саласында Banreservas (Доминикан Республикасындағы ең ірі банк), Banco Itaú (Бразилиядағы ең ірі және Латын Америкасындағы екінші ірі банк) және TD Bank Group (Канададағы екінші ірі банк) өздерінің бизнес мақсаттарына жету үшін жасанды интеллектті пайдаланды.
Banreservas компаниясы Microsoft 365 үшін Copilot компаниясына жұмыс күшін табысқа жету және бизнесін алға жылжыту үшін заманауи құралдармен қамтамасыз ету мақсатында жүгінді. Жасанды интеллект компания ішінде шығармашылық пен өнімділіктің жаңа деңгейлерін ашып, қаржы секторындағы тұтынушылық тәжірибе үшін жаңа стандарт орнатты.
Бразилиядағы Itaú банкі бағдарламалық жасақтаманы әзірлеу мен бизнес-процестерді жақсарту үшін GitHub Copilot және Microsoft 365 үшін Copilot қызметтерін қабылдады. Copilot арқылы банк 1 миллион жол код жасай алады, уақытты үнемдейді және стратегиялық міндеттерге назар аудара алады. Сондай-ақ, ол айына 70 000-нан астам заңды құжаттарды оқу, түсіндіру және жіктеу үшін Azure OpenAI қызметін пайдаланады.
Сол сияқты, TD Bank Group байланыс орталықтарындағы тұтынушылар тәжірибесін жақсарту және инженерлері үшін кодтау жұмыс процесін жеделдету үшін генеративті жасанды интеллектті пайдаланды. Оның жасанды интеллект виртуалды көмекшісі тиісті TD саясаты мен рәсімдеріне сілтемелерді қоса алғанда, сөйлесу тілін қолдана отырып, қысқаша жауаптар береді; ал GitHub Copilot TD инженерлеріне жазып жатқан кодты талдап, оны аяқтау және сынау бойынша нақты уақыттағы ұсыныстар беру арқылы көмектеседі – бұл екі апта ішінде 20 сағатқа дейін жұмысты үнемдеуге, компания бойынша тиімділік пен инновацияны арттыруға мүмкіндік береді.
Трансформациялық қызмет
Protección (колумбиялық зейнетақы және инвестициялық қор менеджері), DiBanka (ресми несиеге шектеулі қолжетімділігі бар миллиондаған колумбиялықтардың қаржылық әл-ауқатын жақсартуға және қоғамға қосуға бағытталған колумбиялық компания) және Brasilprev (нарықта 30 жылдан астам тәжірибесі бар жетекші бразилиялық сақтандыру компаниясы) жасанды интеллекттің трансформациялық әсерін көрсетеді.
Protección компаниясының талаптарды автоматтандыру үшін генеративті жасанды интеллектті пайдалануы оның қызмет көрсетуді жақсарту үшін технологияны пайдалануға деген міндеттемесін көрсетеді, бизнесін жасанды интеллектке негізделген шешімдермен өзгертуге бағытталған. Microsoft компаниясының Azure OpenAI қызметі арқылы компания 22 000 талапты сәтті өңдеді, нәтижесінде бастапқы модель талаптарды автоматты түрде өңдей алмаған жағдайларда өнімділік 50%-ға артты және осы шешімдерді пайдалану арқылы талаптарды қайтарып алу туралы сұраныстардың 80%-ын автоматтандыруды жоспарлап отыр.
DiBanka жалақы несиелерін қолдайтын цифрлық платформа жасап шығарды, несие беру процесін автоматтандыру және қорғау үшін Azure және жасанды интеллект мүмкіндіктерін пайдаланады. Дәстүрлі несиелердің шығындарын, уақытын және тәуекелдерін азайту арқылы компания Колумбияда осы несие түрін ұсынатын қаржы институттарының 99%-ына қызмет көрсетуге дейін өсті, 300 000-нан астам белсенді пайдаланушысы, 7 миллион транзакциясы және нөлдік алаяқтығы бар. DiBanka мүшелерінің қаржылық әл-ауқатын және қоғамға қосылуын жақсарту үшін Латын Америкасындағы қызметтерін жаңартуға және кеңейтуге бағытталған.
Brasilprev цифрлық трансформацияға қарай үлкен қадам жасады. Azure OpenAI Service, API Management және Azure Cosmos DB технологиясымен жұмыс істейтін инновациялық «Hub Brasilprev» платформасы арқылы олар деректерге қолжетімділікті демократияландырып, пайдаланушылардың өзара әрекеттесуін өзгертті. Бұл бизнестің 9,86 миллиард реалға жетуіне және мақсатты аудитория арасында 28% конверсия деңгейіне әкелді. Сандық даму жолында жақсы жұмыс істеп жатқан Brasilprev болашақта одан да үлкен табысқа жетуге дайын.
Microsoft мекемелерге ең өзекті мәселелерді шешуге және бизнестерін сандық түрде түрлендіруге көмектесу үшін бірегей мүмкіндікке ие. Біздің қауіпсіз және үйлесімді бұлттық технология, жасанды интеллект платформасы және кең серіктестік экожүйесі арқылы қаржы институттары кәсіпорын деңгейіндегі тәуекелдерді жақсы басқара алады, сәйкестік операцияларын жеңілдете алады, нақты уақыт режиміндегі төлемдерді, маңызды банк және сақтандыру қызметтері мен инфрақұрылымын жаңғырта алады, заманауи жұмыс орнын қамтамасыз етеді және әр түрлі тұтынушылық тәжірибелерді ұсына алады.
