Sumsub מכריזה על פתרון לניטור עסקאות Pix ולמאבק בהונאות מתוחכמות

הפופולריות של Pix שינתה את האופן שבו הברזילאים מבצעים תשלומים, אך היא גם הביאה אתגרים חדשים לבנקים, פינטקים ומוסדות תשלום. מכיוון שעסקאות מושלמות תוך שניות וברוב המקרים אינן הפיכות, זיהוי ניסיונות הונאה לפני סיום העסקה הפך לעדיפות עבור המגזר הפיננסי.

כדי לתמוך במוסדות בתרחיש זה, Sumsub, תשתית האמון הראשונה מבוססת בינה מלאכותית לתפעול תאימות בקנה מידה גדול, מכריזה על Pix Fraud Monitoring, פתרון חדש שפותח במיוחד עבור המערכת האקולוגית של התשלומים המיידיים בברזיל. הכלי מאגד 39 כללים מוגדרים מראש וניתנים להתאמה אישית כדי לזהות דפוסי הונאה נפוצים בעסקאות Pix, ובכך להאיץ את יישום בקרות הניטור מבלי שחברות יצטרכו לפתח כללים מאפס. 

ההשקה מגיעה בתקופה של התרחבות חזקה של Pix בברזיל. על פי הבנק המרכזי, יותר מ-170 מיליון ברזילאים כבר השתמשו במערכת התשלומים המיידית, אשר רשמה יותר מ-7 מיליארד עסקאות בינואר 2026 בלבד. ככל שנפח הפעילות גדל, כך גובר הצורך בפתרונות המסוגלים לנטר עסקאות בזמן אמת ולזהות התנהגות חשודה לפני השלמת העברות. 

הדחיפות של פתרונות ייעודיים מתחזקת על ידי נתונים מדוח הונאות הזהות האחרון של Sumsub לשנים 2025-2026 . באמריקה הלטינית, 31% מהמשתמשים כבר פנו אליהם כדי שיפעלו כ"פרדות כסף", ויעבירו כספים ממקור הונאה, לעתים קרובות מבלי לדעת. בברזיל, הונאות עמוקות גדלו ב-126%, מה שמדגיש תרחיש שבו הונאות הופכות מתוחכמות יותר ויותר ודורשות מנגנוני מניעה המסוגלים לעמוד בקצב של עסקאות.

"פיתחנו את מערכת ניטור הונאות Pix בהתבסס על שיחות עם שותפים ומוסדות ברזילאים, המתמודדים עם האתגרים היומיומיים שמציבים תשלומים מיידיים. השוק היה זקוק לפתרון שנבנה במיוחד עבור המציאות של Pix, המסוגל לעמוד בקצב העסקאות ולהגיב לאסטרטגיות המתוחכמות יותר ויותר בהן משתמשים רמאים", אומרת ג'ורג'יה סאנצ'ס, מנהלת המדינה של Sumsub בברזיל.

הפתרון, המשולב בפלטפורמת מניעת ההונאות של Sumsub, משלב מידע על עסקאות, נתוני DICT (מדריך מזהי חשבונות עסקיים) וניתוח התנהגותי כדי לזהות פעולות חריגות. בין התרחישים העיקריים המנוטרים נמנים פיצול סכומים (smurfing), הונאות המתפשטות במהירות, עסקאות דרך חשבונות Money Mule ודפוסים חריגים של התנהגות עסקית.

ניתן להשתמש בכללים באופן מיידי או להתאים אותם בהתאם לאסטרטגיית הסיכון, פרופיל הלקוח והצרכים התפעוליים של כל מוסד. לפיכך, לכל ארגון יש שליטה על מה שמנוטר וגמישות רבה יותר לעקוב אחר התפתחות ניסיונות ההונאה במערכת האקולוגית של Pix.

למידע נוסף על ניטור הונאות Pix ופתרונות נוספים למניעת הונאות מבית Sumsub, בקרו באתר: https://sumsub.com/pt/fraud-prevention/